Venus היא מערכת שוק כספים מבוססת אלגוריתמים ברשת BNB המציעה מנגנון הלוואות ואשראי מבוסס DeFi.
תהליכי ההלוואות וההלוואות המסורתיים הם פתרונות זמניים כדי לעזור לשני הצדדים לקבל את ההטבות הצפויות להם כמו ריבית ומזומן, בהתאמה. עם זאת, השלטונות התעלמו מהבעיות והמגבלות שעלו ממערכת זו. בצד החיובי, העולם עובר ל מימון מבוזר (DeFi) המספק לכולם גישה שווה לתהליכי הלוואות והלוואות שבהם נושים וחייבים יכולים להשתמש במטבעות קריפטוגרפיים. כיום, אחד הפרויקטים העולים של DeFi הולך לקראת פתרון חדש ומתקדם כשוק כספים מבוזר המביא יתרונות לכל העולם - ונוס.
רקע
Venus הושקה בשנת 2020 עם Joselito Lizarondo המוביל את צוות פיתוח פרויקט Swipe, מנפיק מכובד של כרטיסי חיוב קריפטו. צוות הפרויקט ראה את הצורך הגובר בפרוטוקולי DeFi שדחף אותם לפתח את ונוס. שנתיים לאחר מכן, ונוס הפכה לפרויקט רלוונטי שמביא ללא הרף ערך לקהילה.
מהי ונוס?
ונוס היא מערכת שוק כספים מבוססת אלגוריתמים על רשת BNB שמציע מנגנון הלוואות ואשראי מבוסס DeFi. זה מבטיח סביבת הלוואות מאובטחת שבה המלווים מקבלים ריבית מורכבת שנתית המשולמת לכל בלוק בעוד שהלווים מחויבים לשלם עבור השאלת מטבע קריפטוגרפי.
הפרוטוקול קובע את הריביות בתשואת עקומה בעקבות הביקוש לשוק ספציפי. ונוס שונה גם מפרוטוקולים אחרים בשוק הכספים בגלל היתרון הנוסף שלה לקהילה: היכולת להטביע מטבעות יציבים סינתטיים עם עמדות מוגזמות מדי. בנוסף, יש לה כיום שוק בשווי של מיליארד דולר, יותר מ-1 מיליון דולר של עסקאות הלוואות וכמעט 300 מיליון דולר מהנזילות הכוללת.
אספקת נכסים
המשתמשים של פרוטוקול ונוס יכולים להביא כל מטבע קריפטוגרפי נתמך או נכסים דיגיטליים לפלטפורמה למטרות שונות כמו בטחונות להלוואות, אספקת נזילות, להרוויח APY או מטבעות יציבים סינתטיים. בתהליך זה, המשתמשים יכולים להפוך למלווים המאפשרים להם לבצע ריביות מבוססות ביקוש. המלווים אינם צריכים לדאוג לגבי הנכסים שלהם, כי הם מאוחדים בחוזים חכמים המאפשרים להם למשוך את האספקה שלהם מתי שהם רוצים. משתמשים זכאים גם לקבל vTokens שניתן להשתמש בהם כדי לפדות את הביטחונות שסופקו או להגנה מפני נכסים אחרים.
השאלת נכסים
המשתמשים של ונוס יכולים ללוות כל מטבע קריפטוגרפי נתמך, מטבעות יציבות או נכסים דיגיטליים בפלטפורמה על ידי הבטחת בטחונות. על לווים לעקוב אחר יחסי הבטחונות שנקבעו שהפרוטוקול מספק במסגרת תהליך הממשל. ברגע שהנכסים שסופקו נכנסים, משתמשים יכולים ללוות בהתאם ליחס הביטחונות. עם זאת, אירוע פירוק יתרחש אם ערך הביטחונות ירד מתחת למגבלות המתאימות.
בכל בלוק יהיו ריבית דריבית, והמשתמשים אינם מחויבים בתשלום חודשי. עם זאת, כדי שהביטחונות יוחזרו, על הלווה להחזיר לוונוס את היתרה המקורית וריבית דריבית.
Stablecoins סינתטיים
המשתמשים המחזיקים ב-VAI, סטablecoin סינתטי במחיר של $1, הורשו להטביע אותו באמצעות vTokens מהבטחונות שסופקו לפרוטוקול. VAI משמש כ-Stablecoin ברירת המחדל של ונוס שתוכנן באופן סינתטי באמצעות Governance, ומאפשר להוסיף אותו כהצעה.
מטבעות יציבים סינתטיים עוקבים אחר שיטות תמחור המבוססות על כוחות שוק, סל בטחונות ומנגנוני בטיחות שיעודדו את השוק לשמור על ההצמדה שלו למטבע הפיאט שהוא מסנתז. משתמשים עם האסימונים המקוריים של ונוס זכאים ליצור הצעות לגבי שיפור פרמטרים מבוססים עבור מטבעות יציבים סינתטיים. הפרמטרים הפתוחים לשינויים כוללים היצע מקסימלי, ריבית, יחס בטחונות ויחס קנסות. לבסוף, משתמשים יכולים לממש vUSD בתמורה לנכסים אחרים על ידי שימוש בארנק החלקה של פלטפורמת ונוס.
אסימון ונוס (XVS)
XVS הוא אסימון הממשל של פרוטוקול ונוס. זה לא מוקצה לאף מייסד, צוות או מפתח מכיוון שהוא תוכנן כמטבע קריפטוגרפי שהושק למדי. הקהילה יכולה להרוויח אסימונים רק בפרויקט Binance LaunchPool או על ידי אספקת נזילות הפרוטוקול.
לאסימון ונוס יש אספקה כוללת של 30 מיליון, כאשר 20% ממנו ניתן לפרויקט Binance LaunchPool. משתמשים יכולים להרוויח אותו על ידי כריית אספקת שישה מיליון יחד עם 300,000 XVS שהוקצו למענקים של מערכת אקולוגית. את יתרת האספקה שלו ניתן לכרות בפרוטוקול למשך כארבע שנים. לבסוף, ה-XVS מופץ על בסיס כריית נזילות, כאשר 35% מהתגמולים היומיים ניתנים ללווים, 35% לספקים ו-30% למטעני מטבעות stablecoin.
ממשל
ונוס שמה את הקהילה שלה במרכז, ומעניקה לה את הכוח לשלוט. הכורים של אסימוני ונוס אחראים לקבל החלטות לגבי הפרוטוקול מכיוון שלא נערכות פעילות קדם-כרייה עבור הצוות, המפתחים ומייסדיו. חבר חייב להיות בעל 300,000 XVS כדי ליצור הצעה, והיא צריכה להגיע למניין של 600,000 XVS לפחות לאישור.
הקהילה צריכה להיות מודעת לתכונות הממשל של ונוס, שיועילו לה. זה כולל הוספת מטבעות קריפטוגרפיים חדשים ומטבעות יציבים, התאמת שיעורי ריבית משתנים, ריביות קבועות עבור מטבעות יציבים סינתטיים, הצבעה על הצעות והאצלת לוחות זמנים להפצת עתודות פרוטוקול. כמו כן, ישנם ארבעה תהליכים לגבי אישור או דחייה של הצעות שעל הקהילה להכיר, החל מיצירתה ועד להחלטה הסופית.
מה מייחד את ונוס?
יש הרבה פלטפורמות הלוואות בשוק, אבל ונוס בולטת בהרבה גורמים. הקהילה יכולה להלוות במהירות בדמי עסקה נמוכים ובבטחונות יתר. Binance Smart Chain תומכת ב- Venus, מה שמאפשר לפרויקט לספק יתרונות כאלה. בנוסף, ונוס הגיעה להישג בהיותה פרוטוקול ההלוואות הראשון שנותן למשתמשים את היכולת להגיע לשווקי הלוואות עבור מטבעות הקריפטו המובילים כגון ביטקוין (BTC), ריפל (XRP), Litecoin (LTC) ואחרים. אורקלות מחיר משולבות גם בונוס, ומספקות נתונים בזמן אמת משווקי מטבעות קריפטוגרפיים. כל התכונות שלו לא רק מועילות למשתמשים אלא גם מבטיחות את בטיחות הנכסים שלהם.
סיכום
מימון מבוזר הוא מגזר מתפתח עם ביקוש הולך וגובר והסתגלות גלובלית. הצרכים העולים שלה התבררו, מה שהעניק השראה לצוות הפרויקט לעצב את Venus שנותנת פתרונות מתקדמים. ונוס גדלה ושמרה על ההבדלים העיקריים שלה מפלטפורמות הלוואות אחרות תוך שנתיים בלבד. הפרויקט המשיך לגשר על הפערים באמצעות התקדמות טכנולוגית, מה שהפך אותו לאחד הפרויקטים היקרים ביותר כיום.
