מדוע אתה צריך לסגת את ביטקוין שלך באופן מיידי

מאמר מאת קפטן סיד

ישנן סיבות שונות מדוע כדאי למשוך את הביטקוין שלך ולהשתמש במשמורת עצמית.

יתכן שתתרגש מחותמת האישור שהדבר מעניק לביטקוין מהשומר הישן. זה גם יאפשר למשקיעים רבים להשיג הרבה יותר חשיפה לביטקוין דרך חשבונות שוטפים בבנקים הגדולים. אלה הם תוצאות חיוביות עצומות עבור סחורה חדשה שזוכה במהירות להכרה ככלי מהפכני לאחסון ערך לאורך זמן.

עם זאת, כמו במוצרים פיננסיים רבים בוול סטריט, על אנשי רחוב מיין לדרוך בזהירות. בנקים גדולים אינם ידועים כמי שמחשבים את האינטרסים של ג'ו הממוצע.

הסכנה הנסתרת הגדולה ביותר של תעודת סל ביטקוין עומדת עמוק יותר מהבנקים הגדולים. זה עובר עד לממשלות החזקות ביותר ולמקור מטבע העתודה הנוכחי בעולם.

כולנו צריכים לשאול את עצמנו לפני שאנחנו קונים תעודת סל של ביטקוין: בסוף כל יום, מי באמת מחזיק את הביטקוין שלכם?

שאלה זו אולי נראית תמימה כיום, אך ההיסטוריה אומרת לנו שהיא עשויה להיות חשובה מאוד בעתיד הקרוב.

היכן נעזרים הנכסים שלך?

למרות כל ההתפתחות ב"פינטק "בעשור האחרון, כדי להקל על ההשקעה - מיועצי רובו ועד אפליקציות מסחר של משחקים - המבנה הבסיסי לא השתנה.

למה? בעיקר משום שהרגולציה קובעת מי יכול להחזיק באילו נכסים וכיצד הבעלות מוכחת ומנוהלת, מה שמוביל לחוסר חדשנות בתהליכים ישנים ומבוססים על נייר. לענף הבנקאות אין תמריץ רב לשדרג את קצה אחורי של המערכות שלהם. רוב החידוש כביכול בפינטק מסתיר את העולם הישן מאחורי ציפוי דיגיטלי.

כל הנכסים אינם זהים

הנכסים שאתה קונה ובודקים באפליקציות התיווך שלך - מניות, אג"ח, תעודות סל - מוחזקים על ידי אפוטרופוסים מוסדרים עבורך. לרוב זו לא בעיה; זה למעשה נוח יותר עבורך. האם אתה יכול לדמיין אם היית צריך להביא אישור מניות לסניף בנק בכל פעם שאתה רוצה למכור מניה? שימוש באפוטרופוסים מאוחרים עם ממשק דיגיטלי למעלה הופך את המסחר להרבה יותר נוח לכולם, אבל זה אומר מישהו אחר מחזיק בנכסים שלך. נחזור למה זה כל כך חשוב בהמשך.

הביטקוין, כנכס מקורי דיגיטלי, שונה במקצת. רוב המקומות שבהם אתה יכול לקנות ביטקוין מאפשרים לך גם למשוך את הביטקוין לארנק שלך. מכיוון שהכל דיגיטלי, כל תהליך הקנייה והמשיכה לארנק יכול להימשך שניות בלבד. ביטקוין בבורסה הוא קצת כמו מזומן בבנק, למעט בלי החלק הפיזי שבו אתה צריך ללכת לכספומט או לסניף כדי למשוך את המזומנים ואז לחתוך חור במזרון שלך כדי לתחוב אותו. בכל פעם שאנו מושכים ביטקוין (או כל נכס) מהבורסה או מהאפוטרופוס שמחזיק אותו עבורנו, אנו קוראים לזה לקחת "משמורת עצמית".

האופי הדיגיטלי גרידא של ביטקוין מקל מאוד על ביטחון ביטקוין עצמי מאשר על שטרות דולר או מניות. אחזקת ביטקוין בעצמך לוקחת כמה ברזים בטלפון שלך, לא נסיעה לבנק או מאבק ענק כדי לשנות את מודל האפוטרופוס המוסדר של מרבית נכסי ההשקעה.

כך שרוב נכסי ההשקעה מוחזקים על ידי אפוטרופוס, אך במקרים רבים קל מאוד לשמור ביטקוין. אז למה תרצו להחזיק ביטקוין או כל נכס אחר בעצמכם?

מדוע זה משנה מי מחזיק את הנכסים שלי?

במדינת עולם ראשון שבה מוסדות עובדים טוב, קשה להבין מדוע שאלה זו חשובה. אם אתה גר באחת המדינות הללו, כנראה שמעולם לא הייתה לך בעיה למכור נכס או למשוך מזומנים מבנק.

עם זאת, אם אתה עובד בתעשייה שנמצאת "בשולי הקבילות" עבור בנקים וממשלות המנהלות אותם - תחשוב על בידור למבוגרים או הימורים - ייתכן שאתה מכיר את הטרחה והייסורים של חשבונות בנק קפואים או כספים שנתפסו. אם אתה גר מחוץ לבועה העולמית הראשונה, ייתכן שתדע את החשיבות של משמורת עצמית באמצעות ניסיון: כשלים בבנקים, תפיסות ממשלתיות או מוסדות מושחתים הגורמים להיעלמות הנכסים שלך.

למרבה הצער, יש כאן סכנה הרבה יותר עמוקה; כזה שמשפיע על כולם באותה מידה, במיוחד אלו שבמדינות העולם הראשון נושאות חובות כבדים הן במגזר הציבורי והן במגזר הפרטי.

כדי להבין את הסכנה הזו, עלינו לעבור על האופן שבו היא התנהלה בעבר, במדינה העשירה ביותר על פני כדור הארץ.

כאשר ממשלות גונבות את חיסכון האזרחים

בראשית שנות השלושים של המאה העשרים, ממשלת ארה"ב הייתה בצרות עמוקות. השפל הגדול הסיע את הממשלה להדפיס כסף, אך יכולתם להציף את השוק במזומנים ולהעלות את המחירים הגיעה לגבול שלה. באותה עת, כל דולר במחזור (שטר הפדרל ריזרב) היה זקוק לגיבוי של לפחות 1930 סנט זהב בפד. הפד הגדיל את הדולרים שיוכלו להדפיס מול הזהב שהיה להם, ולכן הם היו זקוקים ליותר זהב כדי להדפיס יותר דולרים.

עם זאת, הדפסת הכספים של הפד יצרה בעיה נוספת: על ידי ערעור שווי המזומנים הם הרסו את החיסכון הקיים והפכו את החזקת המזומנים לדרך רעה לחסכון לעתיד. אזרחים אמריקאים המתקשים לעבור את השפל הגדול עמדו כעת בפני איום על ערך החיסכון והשכר שלהם. הם נזקקו לנכס שלא ניתן היה להשפיל אותו. אז כל מה שהיה להם היה זהב.

גם ממשלת אמריקה וגם אזרחים אמריקאים רדפו אחרי זהב. מה קרה אחר כך?

הממשלה האמריקאית תפסה את הזהב של אזרחיה.

צו ביצוע 6102

הנשיא רוזוולט חתם על צו ביצוע 6102 ב -5 באפריל 1933, תוך שימוש בסמכויות מלחמה שעדיין היו בתוקף כדי להורות לכלל האנשים למסור את מטבעות הזהב והמטיל שלהם לבנק הפדרלי ב -1 במאי באותה שנה או לפני כן ולחסום כל רכישה נוספת של זהב על ידי אזרחים פרטיים.

כמובן שהפדרל ריזרב ייתן לכולם דולר בתמורה לזהב שלהם, בקצב השוק הנוכחי של 20.67 דולר לאונקיית זהב. מרגיש הוגן, נכון? ובכן, פחות משנה לאחר מכן שערכו הדולר שערכו בסכום של 35 דולר לאונקיית זהב באמצעות חוק רזרב הזהב של 1934, ופחת בדולרים אלה בכמעט 50% לעומת הזהב שכולם סחרו בו.

הפדרל ריזרב הצליח אם כן להמשיך בפיחות הדולר, אך אזרחים פרטיים נאסר עליהם להחזיק את הנכס עצמו שיכול להגן על חסכונותיהם מפני פיחות זה.

לאמריקאים שהחזיקו מטבעות זהב מתחת לרצפות הבית שלהם היה סיכוי מסוים להגן עליהם מפני תפיסה. עם זאת, היה הרבה יותר קל לתפוס זהב שנשמר בבנקים - הרשויות ידעו בדיוק לאן ללכת להשיג אותו.

למי שהחזיקה בזהב שלך היה חשוב מאוד בתקופה זו.

ובכל זאת, זו הייתה תקופה מאוד מתוחה וקיצונית בהיסטוריה האמריקאית והעולמית. אילו אינדיקציות יש, אם בכלל, שקצת ההיסטוריה הזו עשויה לחזור? כיצד עשוי להיות מעורב הביטקוין?

האם לממשלות יש סיבה כלשהי לרצות לנצל את ביטקוין היום?

ראשית, חשוב להבין כי הביטקוין תוכנן במטרה להילחם בנטיות האינפלציוניות של ממשלות ובנקים מרכזיים. כאשר מתרחשות נפילות כלכליות, הממשלות תמיד מתפתות להדפיס יותר מזומנים ואומרות שהן "מספקות את הביקוש למזומן". במציאות, הם מתלבטים בשווי המזומנים עבור כל המחזיקים בו ומקצים מחדש ערך למי שמשלמת הממשלה עם אותו מזומן מודפס לאחרונה.

מ החוט של סאטושי נקאמוטו חשיפת הנייר הלבן של ביטקוין:

בעיית השורש במטבע קונבנציונאלי היא כל האמון הנדרש בכדי לגרום לו לעבוד. יש לסמוך על הבנק המרכזי שלא יפרע את המטבע, אך ההיסטוריה של מטבעות פיאט מלאה בהפרות של אמון זה.

[ביטקוין] אופייני יותר למתכת יקרה. במקום שההיצע ישתנה כדי לשמור על הערך זהה, ההיצע נקבע מראש והערך ישתנה.

זו הסיבה שביטקוין זכה לכינוי "זהב דיגיטלי". זה מספק הגנות זהות לחוסכים שהזהב סיפק בתקופות אינפלציוניות קודמות, עם נגישות וניידות משופרות מאוד. זאת בשל היצע הביטקוין שלא מגיב כלל לשינויים בביקוש. מתכות יקרות הן הנכסים האחרים היחידים בכדור הארץ עם היצע כולל שפועל באופן דומה, אם כי לא כצפוי, כמו ביטקוין.

כאשר ממשלות מחליטות להגדיל את מכונות הדפוס עבור מטבעות הפיאט שלהן, נכסי ערך של ערך כמו ביטקוין וזהב משמשים אקזיטים מהפחתת פיאט.

התנאים להתפיסה

כדי שלממשלות תהיה כל סיבה לתפוס ביטקוין - או כל נכס אחר של ערך ערך - יהיה צורך במשבר גדול בסוף צבירת חובות ארוכה, כמו בשנות השלושים. ממשלות יצטרכו להגיב למשבר באמצעות פיחות במטבעותיהן באמצעות הדפסת כסף - ממש כמו בשנות השלושים.

זה יעניש את מי שמחזיקים או מקבלים משכורות במטבעות פיאטיים על ידי ערעור חסכונות ורווחים. בתורם, אנשים (כולם!) היו רצים לקראת האקזיט, ומוכרים את מטבע הפיאט השוקע שלהם עבור נכסים אחרים שלא ניתן להוריד מהם.

ממשלות יכולות לצפות במטבע שלהן - ובכוח שמגיע איתו - להתאדות מהר יותר ויותר כתוצאה מההשלכה שלהן והמכירה שהיא גרמה, או שהן יכולות להשתמש בכוח שנשאר להן כדי לעשות את מה שרוזוולט עשה בשנת 1933. יכולים לתפוס נכסי מאגר ערך ולהפסיק רכישות נוספות בכוח, למעשה לחסום את היציאה ולמנוע מאנשים להגן על חסכונותיהם.

האם התנאים להתפעלות קיימים היום?

האם יש לנו משבר גדול בידינו בזמן של רמות חוב שיא, הגורם להדפסת כסף חסרת תקדים? האם אנו רואים מחירי עלייה של נכסי ערך?

משבר גדול: לבדוק. תודה, COVID.

רשום רמות חוב: בדוק.

הדפסת כסף חסרת תקדים: צ'ק.

עליית מחירים לנכסים: המחאה.

במהלך שנה כאשר רוב העולם היה במיתון, מחירי המניות צמחו בערכם מאוד. זהו סמן קלאסי של "ריצה ליציאה" - כל מי שיש לו מזומנים מחפש לקנות כל דבר אחר שהוא חנות ערך טובה יותר מזומנים. החל מ -1 בינואר 2020, עד למועד כתיבת שורות אלה, S&P 500 עולה בכמעט 40% והביטקוין עולה בכמעט 500%. אֲפִילוּ עץ עולה ב -230%.

היסטוריה של פעמים רבות חוזרת

עדיין לא משוכנע? ריי דליו בוחן שווקים ומחזורי כלכלה למחייתו - והוא טוב לעזאזל כמייסד ומנכ"ל קרן הגידור הגדולה בעולם. ב חתיכה האחרונה מכסה את האקלים הפיננסי הנוכחי, דליו משווה היום לתקופה של 1930–1945 ואומר:

"אם ההיסטוריה וההיגיון אמורים להוות מדריך, קובעי המדיניות שחסרים להם כסף יגייסו מיסים ולא יאהבו את תנועות ההון האלה מתוך נכסי חוב ואל נכסי מאגר אחר של תחומי עושר ותחומי מס אחרים כדי שהם יוכלו מאוד גם להטיל איסורים על תנועות הון על נכסים אחרים (למשל, זהב, ביטקוין וכו ') ומיקומים אחרים. שינויי המס הללו עשויים להיות מזעזעים מהצפוי. "

בתקופות משבר, מי החזקת הנכסים שלך חשובה ביותר. האם תשאיר את הביטקוין שלך בבורסה או אצל אפוטרופוס, או שתחזיק אותו בעצמך?

עליית מחירים לנכסים: המחאה.

במהלך שנה כאשר רוב העולם היה במיתון, מחירי המניות צמחו בערכם מאוד. זהו סמן קלאסי של "ריצה ליציאה" - כל מי שיש לו מזומנים מחפש לקנות כל דבר אחר שהוא חנות ערך טובה יותר מזומנים. החל מ -1 בינואר 2020, עד למועד כתיבת שורות אלה, S&P 500 עולה בכמעט 40% והביטקוין עולה בכמעט 500%. אֲפִילוּ עץ עולה ב -230%.

עדיין לא משוכנע? ריי דליו בוחן שווקים ומחזורי כלכלה למחייתו - והוא טוב לעזאזל כמייסד ומנכ"ל קרן הגידור הגדולה בעולם. ב חתיכה האחרונה מכסה את האקלים הפיננסי הנוכחי, דליו משווה היום לתקופה של 1930–1945 ואומר:

"אם ההיסטוריה וההיגיון אמורים להוות מדריך, קובעי המדיניות שחסרים להם כסף יגייסו מיסים ולא יאהבו את תנועות ההון האלה מתוך נכסי חוב ואל נכסי מאגר אחר של תחומי עושר ותחומי מס אחרים כדי שהם יוכלו מאוד גם להטיל איסורים על תנועות הון על נכסים אחרים (למשל, זהב, ביטקוין וכו ') ומיקומים אחרים. שינויי המס הללו עשויים להיות מזעזעים מהצפוי. "

בתקופות משבר, מי החזקת הנכסים שלך חשובה ביותר. האם תשאיר את הביטקוין שלך בבורסה או אצל אפוטרופוס, או שתחזיק אותו בעצמך?

מקור: https://cryptoclarified.com/why-you-need-to-withdraw-your-bitcoin-immediately/