הצמיחה של אנשים בעלי הון גבוה במיוחד (UHNWs) ומשרדי משפחה הייתה חזקה. ולמשרדים משפחתיים עם הטכנולוגיה הפיננסית להתמודד עם מורכבות תיקים גדולה יותר, העתיד מזהיר. אבל החדשות לא כל כך מעודדות עבור החסרים
היכולות לשמר ביעילות את העושר המשפחתי בתוך תנודתיות השוק של היום. שקועים בתהליכים ידניים שמאטים שירותים, הם יישמרו מעבודה אסטרטגית יותר ויחמיצו הזדמנויות.
הסיכון הזה מתגבר כאשר ההשקעות הבסיסיות אינן תואמות ליעדים ארוכי טווח, וזה מצער במיוחד כאשר קיימת כעת טכנולוגיה להתגבר בקלות על מכשולים כאלה.
מסוגל לגדול
זה לא סוד שמשרדים משפחתיים מצומצמים לעתים קרובות משאבים, והמחסור הנוכחי בכישרון ובכישורים מוסיף לבעיה. אחרי הכל, עיבוד הנתונים גוזל זמן, וכך גם הרכבת דיווח חיוני בזמן. כאשר מטרות שימור עושר הן
מוגש בצורה הטובה ביותר עם השקעות מורכבות יותר, הצורך לעשות יותר בפחות הופך לעדיפות גדולה יותר.
זה מצריך השקעה בטכנולוגיה חדשה שיכולה להקל על נטל מורכבות התיק. עם זאת, משרדי משפחה רבים חוששים בכל הנוגע לתיקים מאוחדים. האיכות והעדכנות של זרמי נתוני ההשקעה משתנים וניהול הנתונים על פניהם
השקפה שונה היא קשה, מה שהופך את הדיווח למאתגר במקרה הטוב.
קחו בחשבון את העלייה בהשקעות פרטיות ישירות. הערכות שווי קשות להשגה, וכאשר הן מסופקות הן מסתכמות במעט יותר מאשר ניחוש. הערכות קרנות גידור והון פרטי מגיעות לאחר תום חודש או רבעון, וכל הזמן הן מצטברות
תיקונים שמבלבלים עוד יותר את מי הנתונים.
עם זאת, קל להבין מדוע ל-Family Offices בדרך כלל אין מערכת אחת. במקום זאת, לעתים קרובות יש להם ספרי רישום חשבונאיים והשקעות נפרדים (ABOR ו-IBOR). זה מצריך בדרך כלל דיווח ביניים, וכפי שצוות Family Office יודע
טוב מדי, זמן ומאמץ נוספים כדי ליישב את הפורמטים השונים.
כדי לנצל את הדינמיקה הנוכחית של השוק, על משרדי Family Office להיות מסוגלים לאסוף נתונים לתובנות שיתמכו בקבלת החלטות בזמן ועוצמתי יותר, ובמקביל יאפשרו לצוות להשיג יותר בפחות.
עובד על זה
מעמד מתפתח של טכנולוגיות ייעודיות מאפשר כעת למשרדי משפחה לעשות דברים כאלה על ידי שימוש במאפיינים המהותיים של נתוני השקעות. בכך, הפתרונות יכולים לשקול, לחשב ולזהות נקודות נתונים אמינות כדי לחסל עוד יותר
מחקר, תוך הגברת יעילות הצוות והפחתת התקורה.
קח סוגי השקעות. אתה יכול לסמוך על מחיר המניה של מניה כמו יבמ בסוף היום. הערכת שווי של השקעה ישירה, לעומת זאת, שונה לחלוטין. יש לקחת בחשבון הערכות שווי חדשות, כמו גם את גיל המידע ואילו נתונים ישנים יותר
נותן פחות ערך. אבל, על ידי הקצאת משקל לכל מאפיין ושילובם, נקודות נתונים חדשות יקרות ערך יכולות לעלות לפסגה.
חלק מהפתרונות הללו משלבים גם למידת מכונה. כאשר מלווים באלגוריתמים מתקדמים, מוצגים נתונים באיכות טובה יותר, אשר לאחר מכן ניתן להקצות להם רמת ביטחון. כאשר מוצגים במפת חום, צוות Family Office ומשקיעים לא
צורך להקדיש זמן רב יותר לתשאול נתונים. זה, בתורו, תומך באוטומציה של משימות שמספקת חיסכון, מעצימה את הצוות לעשות יותר בפחות, תוך אספקת נתונים משפרים ביצועים.
תפעיל את המנועים שלך
דור חדש של מנועי נתונים מעניק למשרדים משפחתיים יכולות חדשות. אלה יכולים להקליט פרטים פעם אחת, ואז לשלוח נתונים אוטומטית למערכת הנכונה. זה מקל על הטיפול בפנקסי חשבונות, דוגמנות, ניטור השקעות,
ניתוח וביצועים. בנוסף, עם כמה פתרונות המספקים רמות ביטחון נתונים ותצוגות חזותיות של בני משפחה, הצוות יכול לאמוד במבט אחד מה דורש את תשומת הלב שלהם יותר מכל.
התפתחות מעניינת במיוחד הייתה טכנולוגיה המשלבת ABOR ו-IBOR. זה עוזר לפשט את זרימות העבודה ולספק נתונים בזמן ואיכות יותר למנהלי תיקים. יכולות אחרות שמשרדי משפחה יכולים למנף כוללות דוגמנות מתקדמת
להשקעות פרטיות, קרנות גידור ומניות. מדגמי קצב יכולים גם לאפשר תזמון וסימולציה של שיחות הון/הפצה גמישות, יחד עם חיזוי משופר. וכן, פתרונות רבים מציעים ספריות נרחבות לכל דבר מתאריך הידע
לביקורת דיווח בקרה.
יש הרבה מתפתחות בחלל המשרדים המשפחתיים. אתגרי נתונים ארוכי שנים מתגברים בנקודה קריטית בהתפתחות השוק. השקעות טכנולוגיה יכולות לעזור להם לנהל בקלות את מורכבות התיק, לנווט במבנה המשפחתי
להתגבר על פחדים מתיקים מאוחדים.
עם הבסיס הטכנולוגי הנכון, משרדי משפחה מנוסים יכולים לשרת משפחות בצורה טובה יותר ולשמור על עושר, תוך חיזוק הכדאיות העתידית שלהם.
