מאת שיאלה ברטילו
הרשות לניירות ערך (SEC) הכריזה על ביטול תעודת הסמכות (CA) של KingABC Lending Corporation לפעול כחברה מלווה כסופית ומוציאה לפועל, לאחר מעורבותה בפרקטיקות של גביית חובות בלתי הוגנת כגון איום לבייש לווים ברשתות החברתיות.
KingABC Lending Corporation הוא המפעיל של פלטפורמות ההלוואות המקוונות Pondo Loan, Start Loan, Green Loan ו-Loan Club.
לפי החלטה מיום 2 באוגוסט, מחלקת הממשל והפיננסים של SEC (CGFD) דחתה את הבקשה לבדיקה מחדש שהגישה KingABC מחוסר כשרון.
"המשרד חוזר ומדגיש כי עסקי ההלוואות חדורים עניין ציבורי. ככזו, הנציבות מחויבת לדאוג לכך שרק חברות הלוואות שרציניות בציות לחוקים, כללים ותקנות יורשו לפעול", נכתב בהחלטה. (קרא עוד: SEC מפרסמת ייעוץ נגד גופים זרים שאינם רשומים, כולל פלטפורמות משחק להרוויח)
ההחלטה אושררה לאחר ש-KingABC לא הגיש ערעור בתוך התקופה המותרת.
ביוני האחרון, ה-CGFD הוציא את צו הביטול לאחר שמצא ש-KingABC ביצע 15 הפרות במסגרת חוזר תזכיר SEC מס' 18, סדרת 2019 (SEC MC 18), הקובע את האיסור על שיטות גביית חובות בלתי הוגנת של חברות מימון והלוואות חברות.
מלבד זאת, ישנן 53 תלונות נוספות שהוגשו נגד הישות בגין נהלי גביית החובות שלה.
ה-CGFD גילה ש-KingABC איים על לווים בשיימינג ברשתות החברתיות על ידי פרסום שמם כנוכלים ויצירת קשר עם אנשים ברשימת אנשי הקשר של הלווים למרות שלא נקראו כשותפים או ערבים. (קרא עוד: BSP, SEC: Axie Infinity עדיין לא נדרשת להירשם)
יתרה מכך, לפי CGFD, KingABC השתמשה גם בגסויות, עלבונות או בשפה גסה בגביית החובות שלה, ואיימה לתבוע לווים על סמך יסודות משפטיים מומצאים.
בעבר, המחלקה הענישה את KingABC על הפרותיה הראשונה והשנייה של SEC MC 18. הפרה שלישית מצדיקה חיוב בקנס כספי, השעיה או ביטול של ה-CA של החברה, בהתאם לעובדות, לנסיבות ולחומרה של מקרה.
ב-8 בספטמבר, SEC MC 18 נכנס לתוקף כחלק מתגובת הנציבות למספר תלונות על שיטות עבודה בלתי סבירות שחברות הלוואות ומימון נקטו כדי לגבות חובות מלווים.
בבקשה לעיון מחדש של KingABC, היא טענה כי 15 התלונות הן "רק טענות ללא הוכחה", וכי היקף התלונות כשלעצמו אינו מספיק כדי להצדיק את ביטול ה-CA שלה.
עם זאת, ה-CGFD דחה את ההצעה בהחלטה, ואמר כי הראיות שהיו ברשותה מספיקות כדי להצדיק את שלילת הרישיון של KingABC Lending.
"סקירה של כל צילומי המסך של ההודעות שהוגשו על ידי 15 המתלוננות, לרבות 53 האחרות שהגישו גם תלונות נגד המשיבים חושפת קווים משותפים ודפוסים חוזרים, לרבות מהות האיומים ובניית המשפט של ההודעות האמורות", תוך ציון ההחלטה. .
המחלקה גם חזרה על כך שבמהלך חקירתה, KingABC עצמה הודתה שסוכניה ביצעו "התנהגות בלתי חוקית ובלתי מורשית" ו"התנהלות בלתי צודקת" כלפי הלווים שלה.
מאמר זה מתפרסם ב- BitPinas: SEC מסיימת את שלילת הרישיון של KingABC Lending