ב-18 בדצמבר, משרד במשרד האוצר האמריקאי פרסם סדרה של הצעות לגבי העברות חוצות גבולות של נכסים דיגיטליים.
רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים של משרד האוצר האמריקאי (FinCEN) שוחרר הצעה שמטרתה לסגור פרצות בנוגע לתנועת נכסים דיגיטליים. בהודעה על השחרור, FinCEN גם ביקשה מידע מהציבור. האמצעי, שנקרא "חוק הנסיעות", משפיע על העברות חוצות גבולות.
דע את עצמך
עיקר ההצעה הוא שינוי לגבי ארנקים דיגיטליים בבעלות פרטית. ספקי שירותי נכס וירטואלי יצטרכו כעת לדרוש מידע KYC מיחידים בכל פעם שה-VASP שולח כסף ל- ארנק. כנראה שזה תקף אפילו לשליחת קריפטו מ-VASP לארנק שלך. נראה שהדבר חל על תנועות של סכומים מעל 10,000 דולר. ה-VASP צריך לדווח על העסקה.
עם זאת, הבורסה עדיין צריכה להחזיק מידע כזה אם הסכום המועבר הוא מעל $3,000. לפיכך, מהסוף של הצד הפרטי, אמצעי ה-KYC יהיו זהים.
השינויים המוצעים אמורים להתאים את ההיבט הזה של עולם הנכסים הדיגיטליים יותר לבנקאות פיאט. כלל הנסיעות הוא תקנה ותיקה להעברות חוצות גבולות.
הממשלה כוללת בתקנה זו את המטבעות הדיגיטליים של הבנק המרכזי (CBDC). עם זאת, FinCEN קורא ל-CBDC בשם אחר: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
לא הרעיון של האוצר
חובבי הפרטיות יאנחו על הצעת הרגולציה של משרד האוצר האמריקאי, אבל הדחף לשינוי ברור. השינויים יקרבו את סביבת הנכסים הדיגיטליים האמריקאיים לזו של בנקאות הקשורה לפיאט. יתרה מכך, הם גם יעמדו בהמלצות של כוח המשימה הפיננסי FATF) משנת 2019. למעשה, במונחים של FATF, ארה"ב איחרה מעט - זה היה צריך להיעשות במהלך הקיץ.
אבל ל-FinCEN יש רעיון
ההצעה של FinCEN באה בעקבות א הצעה להפחית את מגבלת אי הדיווח מ-$3,000 ל-$250. זה ישפיע הן על עסקאות פיאט והן על עסקאות קריפטו חוצות גבולות. FinCEN טוענת כי השינוי יסייע הן לאכיפת החוק והן לאומית אבטחה תחומי עניין. הערות הציבור התקבלו עד אמצע נובמבר.
הצד האפל של הפיאט
הצעדים מגיעים כאשר ההשפעות של קבצי FinCEN שדלפו גולשים בשווקים. BeInCrypto דיווח ב-13 באוקטובר שהקבצים מראים שבנקים הלבינו לפחות 2 טריליון דולר בפיאט בין 1999 ל-2017. לפי המסמכים, לפחות 1.3 טריליון דולר מזה עברו דרך דויטשה בנק.