פרוטוקול Bancor מנצל את החוזים החכמים לבניית פרוטוקול החלפת אסימונים מבוזר, פעיל הדדי ונוזל מאוד.
זה הפך פופולרי ב מימון מבוזר (DeFi) שטח זמן קצר לאחר שהציגו אסימונים חכמים המאפשרים החלפה מיידית בין אסימוני ERC-20 שונים בשוק, ללא קשר לנפח שלהם. פיתוח כזה פתח הרבה הזדמנויות אחרות למשתמשים מבלי צורך לערב ספקי שירות פיננסיים של צד שלישי בתרחיש.
רקע
צוות
הצוות מורכב מחמישה חברים בקרן בנקור, שבסיסה בצוג, שוויץ.
ברנרד ליטאאר, נשיא מועצת הקרן, הוא כלכלן ומהנדס אזרחי המאמין שהמערכת המוניטרית הנוכחית מיושנת, ואפשר לעצב אותה מחדש.
חברים נוספים כוללים את אייל הרצוג, מייסד שותף של חברת שיתוף הווידאו Metacafe, גיא בנרצי, מייסד חברת המשחקים Mytopia, גידו שמיץ-קרומאכר, חבר הנהלה של טזוס, וטים דרייפר, איש הון סיכון נודע טים דרייפר.
הבעיה
חלה עלייה מתמשכת במספר מטבעות הקריפטו במרחב כיום. מכיוון שכולם מציעים מקרי שימוש שונים, סביר להניח שמשתמשים ירצו לקבל את האפשרות להחליף אותם בכל פעם שהם צריכים.
הבעיה, עם זאת, היא שלא כל מטבעות הקריפטו ניתנים להחלפה מיידית. כאן נכנס פרוטוקול בנקור.
מהו פרוטוקול בנקור?
פרוטוקול Bancor הוא פרוטוקול נזילות על שרשרת שניתן ליישם בכל בלוקצ'יין התומך בחוזים חכמים. Bancor פועלת גם על רשתות Ethereum וגם על רשתות EOS, אך ניתן לפרוס את הפרוטוקול בקלות ב-blockchains אחרים מכיוון שהם מתוכננים להיות ניתנים להפעלה הדדית.
במילים פשוטות, המערכת מאפשרת המרה קלה יותר של אסימוני מטבעות וירטואליים אחד מהשני ללא צורך לעבור בורסות קריפטוגרפיות מרכזיות. כאשר אתה מסתכל על הבורסות היום, לא ניתן להחליף בקלות את כל המטבעות בקנה מידה קטן למטבעות קריפטוגרפיים בולטים אחרים כמו ביטקוין או Ethereum.
זו בדיוק הבעיה שפרוטוקול בנקור מטפל בה.
בנקור מפעילה את הבורסה שלה בעזרת מערכת AMM (עושה שוק אוטומטי) המופעלת על ידי חוזים חכמים. אין צורך למצוא גורם אחר לסחור איתו בנכסים, מה שמאפשר החלפה מיידית בכל פעם שמשתמש רוצה. זה גם לא צריך שום מעורבות של מתווכים או מפעילי בורסה כדי לבצע המרות.
אסימונים חכמים
בנקור הציגה גם את 'האסימונים החכמים' כדי להשיג נזילות עבור הפרוטוקול שלה. אסימונים חכמים הם אסימוני ERC-20 המבקשים לספק נזילות רציפה לרשת תוך עדכון מתמיד של מחירי האסימונים שלה.
אסימונים חכמים נועדו להקל באופן מיידי על הזמנות קנייה ומכירה עבור כל נכס דיגיטלי. ובהקלת המרות, אסימונים חכמים מהירים יותר מכיוון שהם לא צריכים להיות רשומים בבורסות כדי להשיג נזילות.
מכיוון שכל עסקה מתאפשרת על ידי חוזים חכמים, המשתמשים לא צריכים לדאוג שיאלצו להפקיד את הנכסים שלהם בהחלפות.
אסימונים חכמים פועלים באמצעות חוזים חכמים שמחזיקים ברזרבה של לפחות אסימון ERC-20 אחד אחר או אסימון חכם אחר. אסימונים חכמים נטבעים בכל פעם שהוא נרכש ונשרפים כאשר הוא מחוסל. כל משתמש יכול לרכוש בקלות אסימונים חכמים עם אסימון העתודה שלו או לחסל אותו כדי לקבל את אסימון העתודה בחזרה במחיר הנוכחי שלו.
יחס העתודה הקבוע
בנקור הציגה את יחס השמירה הקבוע (CRR) כשיטה חדשה לגילוי מחירים. על יוצרי אסימון חכם מוטלת המשימה לקבוע את ה-CRR הנכון עבור כל אסימון רזרבה. נוסחה זו מבטיחה שקיים איזון ביחס קבוע בין יתרת אסימון הרזרבה לבין שווי השוק של אסימון חכם.
היתרונות של אסימונים חכמים
- נזילות מתמדת - חוזים חכמים מקלים על רכישה ופירוק של אסימונים חכמים, מה שהופך אותם לנזילים, ללא קשר לנפח המסחר.
- ללא עמלות נוספות - אסימונים חכמים גובים רק עמלות דלק, אך הם אינם גובה כל תשלום נוסף מצד הסוחרים.
- אין התפשטות - אסימונים חכמים מחשבים את מחירי המטבעות באופן אלגוריתמי. זה עוזר שהאסימון תמיד נזיל, מה שאומר שהוא לא משפיע הרבה בקביעת מחירי האסימון. אותו ערך ניתן עבור רכישה וחיסול אסימונים חכמים.
- החלקת מחיר צפויה - אסימונים חכמים נועדו לתמוך בחישובים מראש על החלקת מחירים לפני ביצוע עסקה.
השתמש במקרים של אסימונים חכמים
- Crowdfunding - מכיוון שהאסימונים החכמים הם נזילים ומתומחרים על סמך שווי השוק שלהם, נוח יותר לכולם להשתמש בהם למטרות מימון המונים.
- מחליף אסימונים – אסימונים חכמים המחזיקים אסימוני רזרבה יכולים לשמש כל אחד לביצוע החלפות בין כל אסימון ERC-20 שהוא מחזיק במאגרי שלו.
- סל אסימונים מבוזר - כל אחד יכול ליצור סל אסימונים מבוזר רק על ידי החזקת תיק של אסימוני רזרבה על אסימונים חכמים. ומכיוון שאסימונים חכמים מופעלים על ידי חוזים חכמים, אין צורך למצוא מתווך פיננסי רק כדי לבנות סלי נכסים.
המערכת האקולוגית של פרוטוקול בנקור
מלבד אסימונים חכמים, רשת Bancor, שהיא המערכת האקולוגית שלה, אחראית על שמירת תכונות הפרוטוקול פועלות. ישנם משתתפים רבים בפרוטוקול בנקור. אלו הם צורות ההשתתפות המהוות חלק מרשת בנקור:
- משתמש – מדובר במשתתפים ברשת המורשים לקבל, להעביר, לרכוש ולחסל אסימונים חכמים.
- יוצרי אסימונים חכמים – אלו הם הגופים שיכולים להנפיק אסימונים חכמים שהרשת משתמשת בהם כדי להקל על עסקאות וחילופי אסימונים, וליצור סלי אסימונים.
- אסימונים – אלו הישויות שמנפיקות אסימוני ERC-20 המייצגים נכסים שהם רוצים לעשות דיגיטציה. הנכסים שסומנו משמשים אז על ידי אסימונים חכמים כעתודות.
- בוררים – אלו המשתמשים המשתתפים במסחר בארביטראז' השומרים על הפער בין המחירים בבורסות הקריפטו.
התמחור האוטומטי של בנקור
אחת התכונות המרכזיות בפרוטוקול של בנקור היא תמחור אוטומטי. בעזרת חוזים חכמים מאחורי אסימונים חכמים, נפרסו AMMs ברשת. סמני שוק אלו רוכשים או מחליפים אסימונים חכמים עם משתמשים בתמורה לאסימונים אחרים.
בנקור קובעת את המחיר של אסימונים על בסיס 'נוסחת בנקור'. זה שומר על שיווי המשקל בהיצע וביקוש של אסימונים חכמים ושומר על היחס בין ערך האסימון לאסימוני המחבר שלו מאוזנים.
יוצרים של אסימונים חכמים אחראים על הגדרת היחס הנכון בין אסימונים חכמים ואסימוני מחברים. זה מתייחס ל'משקל המחבר', וניתן לתקן אותו בכל פעם שיוצרי אסימון חכם מוצאים צורך להתאים את רמת הנזילות של אסימון מסוים. ארביטראגים שומרים על הפער בין המחירים בבורסות קריפטו כאשר הם כבר לא דומים לאופן המתמחרים אסימונים בבורסות קריפטו.
אסימון רשת בנקר (BNT)
Bancor Network Token (BNT) הוא האסימון המקורי של Bancor. לכל BNT יש רזרבה בודדת ב-ETH, וניתן להשתמש בו על ידי אסימונים חכמים כדי להתחבר לרשת BNT. כל אסימון חכם שנוצר ברשת מחזיק גם ב-BNT כאחד ממטבעות הרזרבה שלו.
משתמשים יכולים לקבל BNT על ידי החלפת כל אסימון אחר ברשת עבורו, או על ידי קנייתו עם BTC או ETH.
סיכום
החידוש של Bancor הפך את המרת האסימונים לנוחה יותר עבור כל משתמש קריפטו בחוץ. עם זה, הם לא צריכים למצוא אף גורם אחר שיש לו את הנכס עבורו הם רוצים לסחור. זה גם הראה עד כמה חוזים חכמים יעילים בהקלת פעולות ברשת ללא צורך בספקי צד שלישי.
הפרויקט, נכון לאוגוסט, נשאר ב-20 פרוטוקולי ה-DeFi המובילים ב-total value locked (TVL), ונשאר אחת הפלטפורמות המשגשגות במרחב.
מקור: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/