מאת האנס דורינגו
כוח המשימה הפיננסי לפעולה (FATF), כלב שמירה בין-ממשלתי נגד הלבנת הון, פרסם ב-28 באוקטובר 2021, תיקונים ועדכונים להנחיות הנכסים הווירטואליים שלו לספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs) שהונפקו לראשונה ב-2019.
בהתאם למשוב ולביקורות הנוגעות לאי הוודאות של האופן שבו ה-FATF יישם את תקני ה-VASP שלו על מימון מבוזר (DeFi), הגוף המשיך לסיים את ההנחיות במהלך ישיבת המליאה שלו שנמשכה עד אוקטובר. הגרסה המעודכנת של ההנחיות כוללת הבהרות על ההצעה של FATF ליישם תקני כללי נסיעות על ישויות פחות קלות לקטגוריות במגזר של DeFi.
על פי ההנחיות החדשות, גם אם העיצוב של DeFi מאפשר לעסקאות להתרחש ללא מתווכים, צוות המפתחים, המפעילים או כל מי שעומד מאחורי ה-DApp עדיין יהיה אחראי לבדיקות נגד הלבנת הון.
"נראה די נפוץ שהסדרי DeFi קוראים לעצמם מבוזרים כאשר הם למעשה כוללים אדם עם שליטה או השפעה מספקת, ותחומי השיפוט צריכים ליישם את הגדרת ה-VASP ללא יחס לתיאור עצמי", נכתב בהנחיה, והזהיר מפני ישויות המשתמשות במילה "מבוזר" למרות נוכחותו של אדם טבעי או משפטי כלשהו שניתן לתת עליו דין וחשבון.
מלבד DeFi, ההנחיות המתוקנות מזכירות גם לחברות קריפטו המציעות מטבעות יציבות ושירותים התומכים בעסקאות עמית לעמית לפקוח עין על זהויות המשתמש והכספים שלהן כחלק ממטרה שלהן במניעת התפשטות הלבנת הון ומימון טרור. (קרא עוד: ה- FATF, מטבעות הצפנה והפיליפינים)
"אנו מצפים שהמדינות יישמו זאת בהקדם האפשרי", אמר נשיא ה-FATF, מרקוס פלייר, בראיון בשבוע שעבר.
לפני התיקונים האמורים, ההנחיות שהוצאו לראשונה נועדו לתקן את הרגולציה על מגזר הנכסים הווירטואליים, כגון מה שמכונה "כלל הנסיעות", הקורא ל-VASPs או חילופי קריפטו ומשדרי כסף, לאסוף ולשדר את הפרטים של השולח והמוטב. מידע על צדדים המשתתפים בעסקה.
לאחר הוצאת הטיוטה הראשונה, חלק מתחומי השיפוט החלו ליישם את התקנים בעוד הגוף המשיך לתקן את ההנחיות. הגוף גם קיבל משוב וחששות, במיוחד לגבי DeFi, מכמה תחומי שיפוט שהמשיכו עם תהליך היישום של התקנים המוצעים.
בינתיים, FATF חזר והדגיש כי למרות שנעשו הבהרות, עדיין חשוב לציין שהגדרות עדיין נועדו להתפרש בצורה רחבה ולהיות מנוצלות בהתאם לדרישה של תחום שיפוט מסוים כדי להילחם בפעילות מימון בלתי חוקית. (קרא עוד: מהו כלל הנסיעות של FATF בנושא מטבעות קריפטו?)
"מדינות לא צריכות ליישם את הגדרתן בהתבסס על המינוח או הטרמינולוגיה שהישות מאמצת כדי לתאר את עצמה או את הטכנולוגיה שהיא משתמשת לפעילותה", נכתב בהנחיה שכן היא מכירה בהבנה שיש לשים את תפקידה של טכנולוגיה מעל אם היא מלאה דבק באות ההגדרה.
"ההתחייבויות בתקני ה-FATF נובעות מהשירותים הפיננסיים הבסיסיים המוצעים ללא התחשבות במודל התפעולי של ישות, בכלים טכנולוגיים, עיצוב ספרי חשבונות או כל תכונה תפעולית אחרת", הוסבר עוד בהנחיה.
בספטמבר האחרון 2020, FATF פרסמה דו"ח האוסף מספרים של מחווני "דגל אדום". שספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs) צריכים לשים לב בזיהוי ודיווח על הלבנת הון פוטנציאלית (ML) ופעילויות מימון טרור.
מקור: הבלוק
מאמר זה מתפרסם ב- BitPinas: מהי הנחיות ה-FATF בנושא DeFi