DeFi מנחה את שוקי הנכסים הדיגיטליים לתחום בו רבים חשבו שלעולם לא יוכל למצוא בית: השקעה בסגנון מוסדי - ללא המוסדות.
חקלאות תשואה מתעוררת כאחת הדרכים הפופולריות ביותר בהן משקיעים יכולים להרוויח הכנסות מהשקעות מהשקעות הנכס הדיגיטלי שלהם. אבל איך מניבים עבודות חקלאיות, והאם אתה באמת יכול להרוויח כסף?
מהי חקלאות תשואה?
חקלאות תשואה נותן לאנשים את ההזדמנות להרוויח ריבית - קבועה או משתנה - על ידי הצבת כספים בפרוטוקול DeFi (מימון מבוזר). זה שונה מקנייה או מכירה של נכס דיגיטלי. בחקלאות תשואה, משקיע משאיל את הנכס הדיגיטלי שלהם באמצעות פלטפורמה, ומרוויח תשואה שבסופו של דבר נובעת מהלווים שמשלמים פרמיה עבור הנכס.
לדוגמה, חקלאי תשואה יכול להלוות ETH במתחם ולהרוויח תשואה על בסיס כמה מתחם גובה הלווים עבור הלוואות ETH.
כדי להתחיל לחפור בשדות חקלאות התשואה, אתה צריך לשלם כדי לשחק. אם אתה זורק רק כמה מאות דולרים, סביר להניח שהעמלות יקבלו את כל הרווחים שתצליח להשיג. עם זאת, עם השקעות גדולות יותר, שיעור ההחזר יכול לכסות את העמלות ולמצב אותך לממש רווחים עקביים.
איך עובדת החקלאות: בריכות נזילות
כל תוכניות ההלוואות תלויות בנזילות של הנכס המושאל. אם לבנק לא היה כסף, הוא לא יכול היה לספק הלוואות. באופן דומה, נגן DeFi כמו Compound Finance זקוק לנכסים דיגיטליים כדי להלוות לאחרים. כאן נכנסים חקלאי התשואה. הם מלווים נכסים דיגיטליים לספק DeFi, שמכניס אותם למאגר נזילות. במערכת של Compound Finance, הדבר נעשה באמצעות חוזים חכמים על הבלוקצ'יין Ethereum. החוזים החכמים מחברים בין המלווים והלווים ומחושבים כמה ריבית משלם הלווה.
הבעיות שכר החקלאות נפתרות
למרות כל היתרונות של הנכסים הדיגיטליים, ישנם כמה אתגרים עיקשים. שניים מאלה, נכסים דיגיטליים המאבדים ערך בעת אחסון וחוסר באפשרויות הלוואה, ניתנים לתיקון על ידי חקלאות תשואה.
חקלאות תשואה יכולה למנוע מאבדן נכסים דיגיטליים
אם אתה כמו הרבה בעלי נכסים דיגיטליים, הם יושבים בארנק, עומדים ולא יצרניים.
בחקלאות תשואה, הנכסים הדיגיטליים שלך יכולים להרוויח שיעור תשואה בזמן שאתה לא משתמש בהם. במובן זה, חקלאות תשואה זה כמו לשים כסף בחשבון חיסכון. אבל במקום להרוויח ריבית חריפה של 0.1%, יש לך אפשרות לגרוף פי 50 או מאה.
חקלאות תשואה מספקת אפשרויות הלוואה והלוואות נוספות
לנכסים דיגיטליים הכוח לסייע במימון רעיונות חדשניים ומשנים חיים, אך לעיתים קרובות לאנשים אין גישה להון הדיגיטלי שהם צריכים כדי להפוך רעיונות למציאות. בצד השני של השולחן, ישנם אנשים שמחזיקים המון נכסים דיגיטליים, לאו דווקא בגלל שהם מסתובבים, אלא מכיוון שאין להם גישה לכלי השקעה נוחים. חקלאות תשואה מחברת בין הזקוקים לנכסים דיגיטליים לבין אלה שיש להם.
כיצד עובדת חקלאות תשואה על מימון מתחם
מימון מתחם הוא כיום אחד הפרוטוקולים המובילים בחלל ה- DeFi. אפליקציית ההלוואות המבוזרת מציעה תהליך פשוט למצטרפים חדשים לחקלאות תשואה.
חבר את הארנק שלך
אם יש לך ארנק כמו Ledger, Metamask או Coinbase Wallet, אתה יכול לקשר אותו לאפליקציה של Compound Finance. במהלך תהליך החיבור אתה נותן ל- Compound Finance גישה לקרנות הדיגיטליות שבארנק.
בדוק את שיעורי ההחזר
כשתהיה בתוך האפליקציה Compound Finance, אתה יכול לעיין בשיעורי התשואה ועלויות ההלוואות. כמובן שהעלות ללוות גבוהה משיעור התשואה, מה שנותן למתחם תפקיד דומה לזה של יצרנית שוק המניות. התעריפים משתנים בהתבסס על ביקוש ותנאי שוק אחרים, כך שמה שאתה רואה יום אחד עשוי להיות שונה משמעותית בהמשך.
הַשׁאָלָה
על מנת להשתמש במימון מורכב עליכם לספק אסימון. הפלטפורמה לא מאפשרת לאנשים להצטרף רק כדי ללוות כספים. ברגע שאתה מספק אסימון, אומרים לך כמה בטחונות "הרווחת". שלא כמו בנקאות מסורתית, לבטחונות שאתה מקבל כשאתה מניב משק אין את אותו ערך כמו הנכס ש"שבת ". הפלטפורמה מחליטה כמה הביטחונות שלך מאפשרים לך ללוות.
לדוגמה, יתכן שתוכל ללוות עד 65% מערך האסימונים שסיפקת. פירוש הדבר שאם תספק 1000 באט, בערך 273 דולר בעת הכתיבה, היית רק יכול לשאול עד שווה ערך ל 650 באט או בערך 177.45 דולר.
סיכוני החקלאות
כמו בכל ההשקעות, גם חקלאות התשואה איננה מגיעה ללא סיכונים. הסיכון העיקרי שאתה מפעיל הוא חיסול עמדתך. במימון מתחם, למשל, לעולם אינך יכול לשאול יותר ממה שהפלטפורמה מאפשרת לך - ביחס לסכום שסיפקת. כדי להשתמש בדוגמה של 1000 BAT, אם מותר לך ללוות $ 177.45 ואתה מוציא $ 177, אתה תהיה בסדר כל עוד הערך של BAT לא יורד משמעותית. אבל אם ה- BAT יורד ב -2%, גם מגבלת ההלוואות שלכם תיפול לכ -173.90 דולר. מכיוון שלילית BAT בשווי 177 דולר, ניתן היה לחסל את חשבונך כדי להוות את ההבדל.
אם אתה צריך לחסל, משתתף אחר יכול להחזיר עד 50% מההלוואה שלך. כתגמול, אותו משתתף יכול להרוויח חלק מהביטחונות שלך.
כמו כן, אם אתם שואלים מטבעות שאינם מדבירים באמצעות בטחונות stablecoin, אתם חושפים את עצמכם לסוג אחר. אם מחירו של הנכס שאינו הדק-לוין עולה, אתה מסתכן בחיסול מכיוון שערכו הופך, באופן יחסי, נמוך מדי. כמו בכל ההשקעה, הסתבך רק בחקלאות תשואה לאחר בחינה מדוקדקת של הסיכונים.
חקלאות תשואה, אם יש לך מספיק נכסים דיגיטליים, יכולה להיות דרך שימושית לתת למטבעות שלך לעבוד בשבילך. בין אם ברצונכם ללוות, להלוות או שניהם, פלטפורמות DeFi יכולות לעזור לכם להתחיל לחוות יבול נאה של הכנסות.
לקריאה נוספת:
למידע נוסף על ההתפתחות האחרונה ב- DeFi ובשווקי הנכסים הדיגיטליים הרחבים יותר, הירשם ל- Bitcoin Market Journal היום.
מקור: https://www.bitcoinmarketjournal.com/what-is-yield-farming/