世界で最も著名な反マネーロンダリング（AML）執行機関のXNUMXつである金融行動特別調査委員会は、米国政府に政策執行を怠ることを呼びかけました。
31月XNUMX日、機関は レポート その中で、特に仮想通貨の問題に関しては、米国はAMLおよびテロ対策資金調達（CTF）規制に「ほぼ準拠」しているに過ぎないと説明しました。
高い意識は良いが、抜け穴はまだ存在する
報告書では、FATFは昨年発行された勧告に対する米国のコンプライアンスの程度を概説しました。 結局のところ、最も議論されている問題の15つは勧告XNUMXです。これは特に暗号通貨の運用を扱っています。
FATFは、この問題に関するUSS政府の評価は2016年の最後の評価以降変更されていないと指摘しました。デジタル資産に関するガイドラインは、FATF旅行規則を発行した昨年以来変更されていると指摘しました。 したがって、この新しい評価は方法論の進化を反映しており、詳細な調査が行われています。
当局は、暗号通貨によってもたらされるリスクについてより高いレベルの認識を示すことで米国政府を称賛し、政府がこれまでにいくつかのタスクフォースを作成し、問題について報告していることを指摘しました。
説明したように、ほとんどの暗号化企業はマネーサービスビジネス（MSB）としての資格があり、そのサービスを最高のAMLおよびCTF標準に保つ必要があります。 これらのビジネスの一部は、証券取引委員会（SEC）や商品先物取引委員会（CFTC）などの機関の規制にも準拠する必要がある場合があるため、コンプライアンスがさらに向上します。
それにもかかわらず、この報告書は、限度額が3,000ドルに設定されている場合、未確認のトランザクションに対して1,000ドルのしきい値を維持するよう政府に要求しました。
当局はまた、暗号取引所を調査するアプローチにおいて、内国歳入庁（IRS）および金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）の一般的な戦略を批判しました。 説明したように、ほとんどのリスクの高い暗号会社は、すべてMSBとしてカバーされているため、支障なく運用することが許可されています。
カナダはAML施行を強化します
一般に、当局は、規制当局が法執行機関で暗号化サービスプロバイダーを選択していないという事実を批判しました。 問題は軽微なままですが、将来的にはエスカレートする可能性があるため、ポリシーの実装に問題が生じます。
米国は一部の地域で遅れをとっていますが、その隣国であるカナダは物事を大きく前進させているようです。 先月初め、カナダの金融取引およびレポート分析センター（FINTRAC）は、FATFのトラベルルールに従ってAML制度を拡大する計画を発表しました。 特に、ユーザーに関する追加情報を収集する必要があるため、この動きにより、暗号化オペレーターはより厳しく監視されるようになります。
2016年に、FATFはカナダの暗号規制部門が特に弱いと特定しました。 QuadrigaCXの大失敗やその他の出来事の後、エージェンシーは正しかったようです。
ただし、この新しい体制では、政府は暗号会社の内部および外部の報告システムを改善し、暗号投資家とユーザーの間に環境を提供することを目指しています。
出典：https://insidebitcoins.com/news/fatf-grades-us-government-on-crypto-regulation-enforcement/256607