暗号ポートフォリオの多様化とは何ですか? ポートフォリオの多様化とは、資産を保護し、投資の全体的なリスクを軽減するために、さまざまな暗号資産に投資することを意味します。 つまり、「すべての卵を XNUMX つのカゴに盛るな」ということです。
「分散投資は投資における唯一のフリーランチです」は 1950 年代に遡り、ウォール街でよく言われた言葉です。そして、今日でも人々がそれを言い続けているのには理由があります。
このガイドでは、ポートフォリオの多様化とは何か、そしてビットコインを超えて暗号ポートフォリオを多様化する方法を学びます.
(プラグアンドプレイのポートフォリオだけをお探しの場合は、 ブロックチェーン信者 および 将来の受賞者のポートフォリオ株式市場を大幅に上回るパフォーマンスを見せています。）
ポートフォリオの多様化とは何ですか?
ポートフォリオの分散とは、ポートフォリオ全体のリスクを軽減するために、さまざまな資産に投資することを意味します。言い換えれば、ポートフォリオの多様化とは派手な言い方です。 すべての卵を 1 つのカゴに入れないでください.
たとえば、テスラ株のみに投資した場合、投資ポートフォリオの価値は大きく変動し、テスラが倒産するとゼロになる可能性があります。ただし、Amazon、Apple、Google、Microsoft、Tesla に投資する場合は、より確立されたテクノロジー企業に分散することでリスクを軽減しながら、Tesla 株の潜在的な好調なパフォーマンスから恩恵を受けることができます。
株式市場全体に投資するファンドを購入した場合、テクノロジー業界が突然崩壊した場合に備えて、さらに多様化することになります。 (可能性は低いですが、可能性はあります。)
それが多様化の主要原則です。上昇の可能性を維持しながら、全体的なリスクを軽減できます。
「分散投資は保守的な投資の確立された原則です。」 – ベンジャミン・グレアム、著名な投資家、『The Intelligent Investor』の著者
この考えをさらに進めて、株式以外のものに投資することもできます。例えば国債を保有する 利点を提供できる 債券は簡単に売却して現金化できるという点で。さらに、債券の所有には一部の法的保護が付いており、他の資産ほど不安定ではありません。
ただし、変動性のある資産は利益につながる可能性があるため、割り引いてはいけません。ビットコインは非常に不安定な暗号通貨であり、過去 300 年間で XNUMX% 以上上昇しました。仮想通貨は成長を続ける資産領域であり、その時価総額はほぼ $ 3兆 ビットコイン、イーサリアム、その他のアルトコインが史上最高値を更新し続けているためです。
そうは言っても、単一の資産に投資しないというルールも守る必要があります。 デジタル通貨に適用する。たとえば、ビットコインが下落した場合にポートフォリオ全体を失うリスクを考慮すると、すべての暗号資産を BTC で保有することは危険かもしれません。したがって、分散化は暗号通貨ポートフォリオにとっても同様に重要です。
資産クラスは常に連動して動くわけではありません。たとえば、仮想通貨と株式が下落した時期がありました。 反対方向に動いた。両方のタイプの投資を所有すると、たとえ一方のタイプの投資が低迷したとしても、ポートフォリオを多様化し、資産を増やし続けることができます。
この新しい資産クラスの将来価値を信じて長期的な暗号資産投資ポートフォリオを構築したい場合は、ビットコインだけでなく、長期的な観点から他のデジタル通貨やトークンも購入することが賢明です。
多様な仮想通貨ポートフォリオを構築する方法
を構築するにはいくつかのアプローチがあります 多様化した仮想通貨ポートフォリオ.
構築できる最も簡単な多様なデジタル資産ポートフォリオは、 ビットコイン (BTC) とイーサリアム (ETH) を均等に加重したポートフォリオ。これは、ビットコインとイーサリアムのイーサが時価総額で2大デジタル資産であり、最も流動性の高い資産の1つであるためです。
| 資産 | 重み付け |
|---|---|
| Bitcoin | 視聴者の３８%が |
| Ethereum | 視聴者の３８%が |
このポートフォリオを構築するには、次のようなプラットフォームを使用できます。 Coinbase、BTCとETHの両方を購入へ、保有資産を安全なハードウェア ウォレットに保存します。このポートフォリオは、時価総額で最大の 2 つの仮想通貨へのエクスポージャーを提供します。
ポートフォリオをさらに多様化したい場合は、最もパフォーマンスの高いデジタル資産をさらにミックスに追加できます。ただし、保守的であり続けたい場合は、おそらくポートフォリオの大部分をビットコインで保持することになるでしょう。
たとえば、次のように構築できます ビットコイン（BTC）、イーサリアム（ETH）、バイナンスコイン（BNB）、ソラナ（SOL）で構成されるポートフォリオ、BTCは40％のままで、残りの50つの資産が残りのXNUMX％を分割します。
| 資産 | 重み付け |
|---|---|
| Bitcoin | 視聴者の３８%が |
| Ethereum | 視聴者の３８%が |
| Binance Coin | 視聴者の３８%が |
| サンルーム | 視聴者の３８%が |
このポートフォリオを構築するには、Coinbase、Binance、Kraken などのデジタル資産取引所にサインアップし、これらの資産をそれぞれ購入してから、取引所から自分だけが管理する個人のウォレットに転送します。 (ガイドを参照してください。 トップ暗号交換.)
トップ 10 の資産を超えたい場合は、各セクターの将来の勝者に注目してください。 (ガイドを参照してください。 投資家にとってのセクターの力.) たとえば、次のように作成できます。 50% をビットコイン (BTC) で保有し、残りをスマート コントラクト プラットフォームによって発行されたトークンで保有するポートフォリオ スマートコントラクト分野で「ロング」したい場合:
| 資産 | 重み付け |
|---|---|
| Bitcoin | 視聴者の３８%が |
| Ethereum | 視聴者の３８%が |
| EOS | 視聴者の３８%が |
| テゾス | 視聴者の３８%が |
| Cardano | 視聴者の３８%が |
新しいブロックチェーン投資家にとって、トップ資産間のシンプルな分割が最も簡単な選択です。ただし、より経験豊富な投資家にとっては、デジタル通貨、ユーティリティトークン、セキュリティトークンなどのさまざまなセクターや、エンタープライズチェーントークン、プライバシーコイン、取引所トークンなどのさまざまなセクターのエクスポージャーで構成されるポートフォリオを構築する機会があります。
さまざまな仮想通貨投資家向けの多様なポートフォリオ
あなたがどのような種類の仮想通貨投資家であるかによって、どのような種類のポートフォリオがあなたに適しているかが変わる可能性があります。例えば：
- 初心者: 暗号通貨投資に慣れていない場合、ポートフォリオは少量のビットコインのみ (ポートフォリオ全体の 2.5% 未満) で構成されており、残りは株式と債券の幅広い組み合わせで構成されている可能性があります。 (当社の ブロックチェーン信者の赤ちゃん ポートフォリオ。）
- 保守的な: 最小限のリスクで資産を維持することを主に懸念している場合は、株式と債券を幅広く組み合わせて投資し、債券やその他の信頼できる投資に重点を置きます。 (私たちのことを考えてみましょう ブロックチェーン信者の赤ちゃん ビットコインが 2% 以下のポートフォリオ。)
- 収益性の高い：もう1つのアプローチは、従来の銀行口座で利息を得るなど、より多くの暗号資産を利回りの高い投資に投資することです（当社のリストを参照） 上位の DeFi 金利）。ビットコインやその他の暗号資産を保持する代わりに、それらを自分のために活用することができます。 (私たちのことを考えてみましょう ブロックチェーンの大信者 ポートフォリオ、一部は ステキング or 収量農業.)
- 富裕層: 流動資産が 1 万ドル以上ある場合は、より多くのリスクをとって投資できる可能性があります。私たちのサービスを利用して、暗号資産の保有を拡大することを検討してください。 将来の受賞者ポートフォリオ 出発点として、そしてそれぞれの分野で勝者を追加する可能性があります 上位のブロックチェーンセクター.
- 積極的な: 私たちの哲学は長期的なアプローチです。「一攫千金を目指す」のではなく、「金持ちになり、それを持続させる」ことを目指します。ただし、当社の ブロックチェーンの大信者 ポートフォリオを強化し、株式と債券の比率を高め、保有資産の 10% を当社の株式に投資します。 将来の受賞者ポートフォリオ.
ボトムライン
3 つの言葉で言えば、「多様化、多様化、多様化」です。
ポートフォリオの多様化は、投資家としてできる最も重要なことの 1 つです。従来の投資家にとって、暗号通貨は株式や債券のポートフォリオを多様化するための貴重な方法となり得ます。仮想通貨投資家は、仮想通貨以外にも大幅に分散するようにしてください。
分散化は、正しく行われれば、期待されるリターンを高く保ちながら、ポートフォリオのリスクを軽減することができます。簡単に言えば、すべての卵を 1 つのカゴに入れないでください。これは、どのようなタイプの投資家であっても、すべての人に当てはまります。
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ポスト 暗号ポートフォリオを多様化する方法 (+ ポートフォリオの例) 最初に登場した Bitcoin Market Journal.