TDバンクの統合販売および消費者流通のアドバイスの責任者であるクリス・ヤンシーは、銀行の顧客関係管理 (CRM) プラットフォームを通じて収集された個人的な好みに基づいて、支店内およびモバイルバンキングの両方の顧客のニーズを満たすために、リレーションシップバンキングへのアプローチを適応させました。 .
銀行は最近、いくつかの技術イニシアチブを開始しました。 仕事の次の進化 クラウドへの移行と ネットスイートのクラウドベース エンタープライズ·リソース·プランニング 商用顧客向けの包括的なデジタル バンキング エクスペリエンスを作成するためのプラットフォームです。
ヤンシーは一緒に座った 銀行自動化ニュース 1.4 兆 XNUMX 億ドルの TD Bank がテクノロジーを活用して消費者のニーズを管理する方法について説明します。 以下は、その会話の編集版です。
銀行自動化ニュース： 自動化が進む世界で顧客の期待が変化する中、リレーションシップ バンキングへのアプローチをどのように適応させていますか?
クリス・ヤンシー： 私たちが学んだことは、顧客は店内での体験やオンラインまたはモバイルでの体験だけを望んでいるのではなく、いつでもどこでも好きなときに TD で銀行取引できる機能を望んでいるということです。毎時。 そのため、デジタル バンキングとフィジカル バンキングの両方の機能への投資を継続する中で、顧客との関係の構築と深化に絶え間なく重点を置きながら、すべてのチャネルで接続された顧客体験とパーソナライズされたアドバイスを提供できるようにすることに取り組んでいます。
禁止: TD Bank は顧客のニーズをよりよく理解するためにテクノロジーをどのように活用していますか?
CY: 統合された総合的な CRM ツールを使用することは、製品チームや最前線のチームとの連携においても重要です。 最前線のチームが堅牢な CRM 機能にアクセスできるようにすることで、顧客の金融ニーズの特定と対応をより適切に支援できるようになると同時に、事業部門間の統合も可能になります。 基幹業務チームにこれらの洞察を提供することで、顧客が私たちにどのような製品やサービスを求めているか、または必要としているかをよりよく理解することができます。
禁止: 銀行の総合営業チームは、消費者の要望をさまざまな事業部門にどのように伝えていますか?
CY: 当社の統合されたセールスおよびアドバイス チームは、さまざまな製品やサービスに関して、目標の設定方法と顧客との関わり方の両方において整合性を確保するために社内で活動しています。 これはいくら誇張してもしすぎることはありません。最終的には、お客様が銀行から求め、必要としているアドバイスを提供する必要があるためです。それが製品またはサービスの形で提供されるかどうかにかかわらず、お客様のニーズは常に最前線にあります。
預金、クレジット カード、ホーム エクイティの与信枠、住宅ローンなどをサポートする製品チームと定期的にミーティングを行い、最前線のチームへの製品提供について調整を行っています。
禁止： あなたのチームはアドバイスやガイダンスにどのように取り組んでいますか?
CY: アドバイスやガイダンスは人によって異なることを常に覚えておく必要があります。 一部の顧客にとっては、最初の住宅ローンを取得するか、ファイナンシャル アドバイザーと会うことを意味します。 他の誰かにとっては、退職のための予算編成または計画です。 そして、その間に他のすべてがあります。 目標は、顧客がどこにいても顧客に会い、顧客の金融ジャーニーのどこにいても意味のある製品とサービスを提供することです。
禁止： あなたのリーダーシップのスタイルをどのように説明しますか？
CY: 私が学び、自分のリーダーシップ スタイルに適用した XNUMX 冊の素晴らしい本があります。 XNUMX つは「サーバント リーダーシップ」です。これは、自分についてではなく、自分の部下について理解を深めることを教えてくれます。 リーダーシップとは、人々に「向けて」行うことではなく、人々に対して「一緒に」行うことです。 もう一つは「ワンミニッツマネージャー」。 この本は、人々を管理する最も簡単な方法は、彼らに対するあなたの期待を完全に明確にすることであると述べています. あなたの期待が明確であれば、人々が正しい行動をとることを期待でき、彼らが正しい方法で仕事をしていることを認識することができます。
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