オーストラリア証券投資委員会（ASIC）は火曜日に3社に対して規制措置を施行した。金融市場監視機関は、クォンタム・ファンズ・マネジメント・リミテッド（QFML）のオーストラリア金融サービス（AFS）ライセンスを停止し、AFSLグループ・ピーティ・リミテッド（AFSLグループ）の認可を取り消し、アメリカン・エキスプレス・オーストラリア・リミテッド（アメックス）に対して民事罰訴訟を起こした。
AFS ライセンスの一時停止と取り消し
ライセンスが停止されたQMFLは4つの管理投資スキームを運営していた。 ASIC 同社はそのような製品を提供するための適切な賠償責任保険を持っていないと述べています。停止後も、企業は現在のスキームを清算するために必要なサービスを引き続き提供できます。
AFSLは、30年と2020年2021月XNUMX日に終了した会計年度の財務報告書が提出されていなかったことと、オーストラリア金融苦情監督局（AFCA）制度の会員資格を失ったことにより、ライセンスを完全に取り消された。
に関わる事件 アメックス 明らかにもっと面白く思えます。
アメリカン・エキスプレス・オーストラリア、クレジットカード流通を巡り訴訟
6年2022月XNUMX日のプレスリリースによると、規制当局はアメリカン・エキスプレスに対する訴訟手続きを開始したとのこと オーストラリア 流通およびクレジットカードのデザイン義務違反に関する初の民事罰訴訟。
アメックスとデイビッド ジョーンズ ストア チェーンは共同ブランドのクレジット カードを提供していました。アメックスは、商品の正しい配布を評価し、関連する受取人の潜在的なグループを調査するために、ターゲット市場決定 (TMD) を準備する必要がありました。 ASICは、同社が提示したTMDは、ロイヤルティポイントを獲得できるカードでクレジット購入を希望する人々への配布を制限していないと主張している。
規制当局によると、同社はデビッド・ジョーンズカードのキャンセル率が高く、標準クレジットカードのキャンセル率を大幅に上回っていることを認識していたという。さらに、アメックスは、このオファーが一部の顧客にとって混乱を招くことを知っていました。彼らはクレジットカードを申し込んだのか、それともポイントカードを申し込んだのか分かりませんでした。このため、アメックスはクレジットカードの発行を停止すべきだったが、5年2022月XNUMX日まで手続きを続けた。
「デザインも流通も、 義務 金融商品の発行者と販売者に対して消費者中心のアプローチを組み込む。製品プロバイダーは、消費者がニーズに合った製品を受け取っているかどうかを監視およびレビューする必要があり、製品ガバナンスに「一度設定したら忘れる考え方」を持ち込むことができません。プロバイダーが認識した悪い結果に変更を加えて対応することが重要です」と ASIC 副議長のサラ・コート氏は述べています。
ASIC は、 court アメックスに罰金を科す。
オーストラリア証券投資委員会（ASIC）は火曜日に3社に対して規制措置を施行した。金融市場監視機関は、クォンタム・ファンズ・マネジメント・リミテッド（QFML）のオーストラリア金融サービス（AFS）ライセンスを停止し、AFSLグループ・ピーティ・リミテッド（AFSLグループ）の認可を取り消し、アメリカン・エキスプレス・オーストラリア・リミテッド（アメックス）に対して民事罰訴訟を起こした。
AFS ライセンスの一時停止と取り消し
ライセンスが停止されたQMFLは4つの管理投資スキームを運営していた。 ASIC 同社はそのような製品を提供するための適切な賠償責任保険を持っていないと述べています。停止後も、企業は現在のスキームを清算するために必要なサービスを引き続き提供できます。
AFSLは、30年と2020年2021月XNUMX日に終了した会計年度の財務報告書が提出されていなかったことと、オーストラリア金融苦情監督局（AFCA）制度の会員資格を失ったことにより、ライセンスを完全に取り消された。
に関わる事件 アメックス 明らかにもっと面白く思えます。
アメリカン・エキスプレス・オーストラリア、クレジットカード流通を巡り訴訟
6年2022月XNUMX日のプレスリリースによると、規制当局はアメリカン・エキスプレスに対する訴訟手続きを開始したとのこと オーストラリア 流通およびクレジットカードのデザイン義務違反に関する初の民事罰訴訟。
アメックスとデイビッド ジョーンズ ストア チェーンは共同ブランドのクレジット カードを提供していました。アメックスは、商品の正しい配布を評価し、関連する受取人の潜在的なグループを調査するために、ターゲット市場決定 (TMD) を準備する必要がありました。 ASICは、同社が提示したTMDは、ロイヤルティポイントを獲得できるカードでクレジット購入を希望する人々への配布を制限していないと主張している。
規制当局によると、同社はデビッド・ジョーンズカードのキャンセル率が高く、標準クレジットカードのキャンセル率を大幅に上回っていることを認識していたという。さらに、アメックスは、このオファーが一部の顧客にとって混乱を招くことを知っていました。彼らはクレジットカードを申し込んだのか、それともポイントカードを申し込んだのか分かりませんでした。このため、アメックスはクレジットカードの発行を停止すべきだったが、5年2022月XNUMX日まで手続きを続けた。
「デザインも流通も、 義務 金融商品の発行者と販売者に対して消費者中心のアプローチを組み込む。製品プロバイダーは、消費者がニーズに合った製品を受け取っているかどうかを監視およびレビューする必要があり、製品ガバナンスに「一度設定したら忘れる考え方」を持ち込むことができません。プロバイダーが認識した悪い結果に変更を加えて対応することが重要です」と ASIC 副議長のサラ・コート氏は述べています。
ASIC は、 court アメックスに罰金を科す。
