の作成以来 メソポタミアシェケルは、5,000 年前に鋳造された最初の既知の通貨であり、商品やサービスを交換するための何らかの媒体が存在していました。
人々はお金が大好きなので、私たちの世界はお金の創造と交換を中心に回っています。
2008 年、新しい通貨が金融用語集に登場しました。 通貨交換におけるこの革新は、悪名高く謎めいたナカモト サトシによって書かれた論文に基づいていました。 ビットコイン：
ピアツーピア電子式キャッシュシステム.
それ以来、 2,000暗号化トークン 金融市場に参入しました。 の
これらの分散型通貨の価値は 3 年に 2021 兆ドルを超えましたが、最近は 1.3 兆ドルまで下落し、不安定なままです。 不安定な通貨であるだけでなく、暗号通貨のセキュリティ状況を「
野生の西。 '
集中型金融に対する脅威を保護および管理するための規制レールが整備されています。 しかし問題は、同じ (または類似の) ルールを使用して暗号通貨を規制できるかということです。
なぜ分散型通貨があるのですか?
暗号通貨は、電子決済における信頼の主要な課題を取り除くように設計されました。 中本論文で提案されたシステムは、集中型金融機関の必要性を排除する「暗号証明」を中心に設計されています。 この分散型
システムは、個人が事実上、自分自身の「銀行」として行動することを可能にします。 中本氏は次のように締めくくります。信用に頼らない電子取引システムを提案に設立された地域オフィスに加えて、さらにローカルカスタマーサポートを提供できるようになります。」
いいね。 しかしそれ以来、サイバー犯罪者はビットコインやその他の仮想通貨を乗っ取っています。 暗号通貨の悪用に関するユーロポールの調査は、詐欺やサイバー犯罪への暗号の使用が増加していることを示しています。
報告書は次のように述べています。近年、犯罪収益を洗浄し、制裁を回避するために、暗号通貨が犯罪活動の一部としてますます使用されるようになっています。 犯罪者は、暗号通貨の使用においてもより巧妙になっています。 に加えて
ますます複雑化するマネー ロンダリング スキームの一部として暗号通貨を使用してマネー フローを難読化するため、暗号通貨は犯罪者によって支払い手段または投資詐欺通貨としてますます使用されています。に設立された地域オフィスに加えて、さらにローカルカスタマーサポートを提供できるようになります。」
暗号通貨は、さまざまな詐欺に最適な媒体です。 たとえば、最近の OneCoinポンジースキーム 投資家を見た
詐欺に遭い、総額で 4 億ドル以上を失いました。
暗号通貨を管理する規制がないため、OneCoin などの詐欺が蔓延しています。 しかし、潮流は変わりつつあり、規制当局は仮想通貨と、仮想通貨の管理に使用される分散型仮想通貨取引所 (DeFi) プラットフォームに対処し始めています。
取引。
制御されていないものを制御する
現在の暗号通貨に対する規制は、せいぜいまだ始まったばかりで、最悪の場合は存在しません。 しかし、今年初めにバイデン大統領が署名した最近の大統領令は、確保
デジタル資産の責任ある開発」は、米国で規制の車輪を動かす可能性があります。 これを推進しているのは、3 年に仮想通貨の時価総額が 2021 兆ドルに達するという爆発的な勢いであるように思われ、40 万人を超える北米の投資家が先導しています。
道。
暗号通貨に関する大統領令は、証券取引委員会 (SEC)、FinCEN5、連邦準備制度理事会、および商品先物取引委員会 (CFTC) に暗号通貨と取引所を規制するよう指示しようとしています。 それぞれがガイダンスを発行しています。
たとえば、SEC は 2022 年 XNUMX 月に、プラットフォーム、ステーブルコイン、暗号トークンを対象とするイニシアチブに取り組んでいると発表しました。 さらに、SEC は、登録および 規制する
暗号交換 投資家のリスクを最小限に抑えるために、資産保管に重点を置きます。
仮想通貨を管理する規制は、世界の他の地域でも形成され始めています。
ブラジルには 10 万人を超える仮想通貨投資家がおり、「規制のサンドボックス」を構築しています。 規制当局は暗号プラットフォームに課税しています,
ビットコインはトランザクションを制御し、可視性とガバナンスの洞察を達成するための資産であると宣言します。 ブラジル証券取引委員会 (CVM) は、暗号交換プラットフォームを承認する権限を持っています。
さらに、ブラジルは、既存の AML (マネーロンダリング防止) 法を仮想通貨にも適用する予定です。 暗号通貨を規制する新しい法案が、ブラジルの議員と規制当局の前に提出されます。
英国の金融行為監督機構 (FCA)、英国財務省、およびイングランド銀行は、 暗号資産タスクフォース 2018年に英国はすでに規制の枠組みを開発しています
KYC、AML、および CFT (Know Your Customer、Anti-Money Laundering、Countering Financing of Terrorism) をカバーする FCA は、暗号資産向けに明示的に設計されています。 また、仮想通貨取引所は、電子マネーを持っていない限り、FCA に登録する必要があります。
ライセンス。
UEA では、暗号通貨の取引額は毎年約 26 億ドルであり、現在中東はその XNUMX つです。 急成長している
暗号市場 世界中。 の ドバイ金融サービス庁（DFSA） 暗号規制の枠組みをロードマップに追加しました。 あ DFSA
相談紙 市場に関連する暗号トークンに必要な規制の枠組みの種類について、金融セクターおよびより広い投資コミュニティからのアドバイスを求めます。
暗号通貨規制の課題
世界経済フォーラム（WEF） デジタル通貨ガバナンス コンソーシアム 80 以上の組織が、仮想通貨の世界標準と規制の策定に取り組んでいます
空。 規制目標は、コンソーシアムが実施する作業の重要な領域です。
また、現在までに 91 か国が調査中または発行済みです。 中央銀行デジタル通貨 (CBDC)。 これらは、中央政府が支援する銀行が支援する暗号通貨です。 暗号を合法化する計画
CBDC を作成することで、これらの通貨が集中型通貨と同じ管理と規制の下に置かれる可能性があります。
ただし、AML/CFT チェックなどのルールを多数の仮想通貨取引所に適用するには、仮想通貨取引所などのインターフェイス レベルでの規制が必要になり、トランザクションと管轄区域をまたがる管理ガバナンスが必要になります。
それでも、暗号通貨の性質は、より広範な金融環境から完全に自律できることです。 これにより、規制が複雑になり、回避できる可能性があります。 米国司法長官のサイバー デジタル タスク フォースの論文は、この問題について次のように述べています。
「適切に登録された取引所であっても、緩いルールの下で運営したり、AML プロトコルを軽視したりすることにより、犯罪活動の避難所として機能する可能性があります。 通常のコースでは、AML 基準と「顧客を知る」(「KYC」) 要件に準拠する登録取引所
関連する取引情報を保有している可能性があります。 しかし、そのような要件への準拠を回避する取引所は、犯罪者やテロリストに、規制当局や捜査官から違法な金融活動を隠す機会を提供します。」
この論文は、仮想通貨取引所の悪質な行為への使用を世界が管理するためには、仮想通貨取引所の規制と登録に関する国際協力が必要であると述べています。
団結した努力
暗号通貨が通貨マップから消えることはまずありません。 ただし、暗号通貨と取引所の規制は、その設計の分散型の性質のため、単純ではない可能性があります. 達成するための作業が世界中で行われています
規制当局がフレームワークを開発している。
暗号交換で AML/CFT を実行する技術が利用可能です。 しかし、規制を有効にするには、当局と規制への意欲が世界的に一致団結する必要があります。 集団的な努力によってのみ、世界は仮想通貨が成り立たないようにすることができます
サイバー犯罪者専用のドメイン。
