中国警察は今月、e-CNYを利用した約200億元（28万米ドル）相当の資金洗浄に関与した疑いのある犯罪グループを摘発するなど、中国はデジタル人民元の「管理された匿名性」機能をマネーロンダリング対策に利用しているようだ。国の新しい中央銀行デジタル通貨（CBDC）がテスト中。
中国南東部福建省の地級市、龍岩市の警察は、 日曜日に言った 彼らは先週、「百日行動」と名付けられた法執行活動で、違法事業運営とe-CNYを利用したマネーロンダリングへの関与の容疑で容疑者20人を逮捕した。
警察によると、容疑者らはe-CNYと仮想トークンを使用して、海外の賭博や通信詐欺活動のための違法な資金決済サービスを提供していたという。
この動きは、より高額な残高を保持し、より大規模な取引に関与する電子人民元ウォレットに対して、中央銀行が「管理された匿名性」と呼ぶものをサポートするための顧客確認（KYC）プロセスを通過することを義務付けるという中国人民銀行（PBoC）の取り組みを強調するものである。 」
「彼らは間違いなく世界で最も愚かな泥棒です」と上海を拠点とするフィンテックコンサルタントのリチャード・トゥリン氏は次のように述べています。キャッシュレス: 中国のデジタル通貨革命」と語った Forkast。
トゥリン氏は、当局は令状を取得すれば取引履歴を追跡できるため、犯罪者がデジタル人民元を効果的に洗浄する現実的な方法はないと述べた。
昨年以来、e-CNYに関連した詐欺やマネーロンダリング事件が中国全土で発生しており、警察が報じている。 調査を開始します マネーロンダリングや詐欺事件を取り締まるためにデジタル人民元が流れている 内蒙古, 江蘇省 & 河南省.
中国もe-CNYのテストを強化している。 によると、264月末の時点で、同国では83億XNUMX万件以上のデジタル人民元取引があり、その総額はXNUMX億元を超えているという。 XNUMX月に公式データが発表.
e-CNY犯罪に加えて、世界第XNUMX位の経済大国では、仮想通貨を絡めた大量の不正資金の流れが見られている。 月曜日、中国警察は、事件の背後にあるとされる大規模な犯罪グループを逮捕したと発表した。 40億元（5.6億米ドル）の仮想通貨マネーロンダリング事件、全国で93人の容疑者を逮捕した。
中国は禁止したけど 暗号化トランザクション 2021年10月、経済と金融の秩序を混乱させたセクターと呼ばれるものを取り締まるために、この国は依然としてチェイナリシスのランキングでXNUMX位を主張した 2022リスト 上位の暗号採用国の 今月初めに公開.
中国人民銀行 月曜日に言った 中国本土での仮想通貨取引の取り締まりを続けており、ビットコイン取引量の世界シェアは大幅に低下した。 しかし中銀は、仮想通貨の取引規模がどの程度縮小したかについては明らかにしなかった。
マネーロンダリングを手なずける
で ホワイトペーパー 2021年100月に発表されたこの報告書では、人民銀行は、e-CNYはXNUMX%匿名のシステムではないが、プライバシーとユーザー情報を保護しながら、KYCのニーズに基づいて段階的に複雑な「管理された匿名性」をサポートしていると指摘した。
人民銀デジタル通貨研究所のムー・チャンチュン所長は、完全な匿名性がCBDCの特徴となることは決してないことを明言した。 ムーさんはこう書いた 木曜日に公開された記事 地元メディア「Modern Bankers」では、中央銀行が「少額の場合は匿名性、高額の場合は追跡可能」の原則を満たす方法でXNUMX種類のe-CNYウォレットを設計したと報じた。
携帯電話番号で簡単に設定できるタイプ 4 ウォレットは、2,000 回の取引で最大 XNUMX 元までしか許可されません。 ムー氏の言葉を借りれば、この種のウォレットを通じた取引は匿名であり、所有者は銀行口座をリンクする必要がない。
しかし、盗難や詐欺が発生した場合、当局はそのような電子CNYユーザーの身元を明らかにする令状を取得する可能性があるとトゥリン氏は述べた。
「犯罪組織が低額窃盗（2,000元未満）を専門にしている場合、当局は（依然として）デジタル手段を通じてその身元を明らかにすることができるだろう」とトゥリン氏は付け加えた。
バランスをとる
ムー氏は、リスク管理に基づく匿名性は世界中の中央銀行が概ね合意していることだと述べた。
ムー氏は記事の中で、当局が適切な監視と管理を行わずに個人のプライバシー保護にのみ注意を払う場合にのみ、CBDCが違法使用に利用されることになると書いた。
トゥリン氏は、米国と欧州当局が最近発表した政策文書で、完全匿名のデジタルドルやデジタルユーロは存在しないことが明らかになったと述べた。 「これは人民銀行に特有の立場ではない」とトゥリン氏は付け加えた。
アムノンサミド2018年にe-CNYの試験開発に参加したイスラエルに拠点を置くサイバーセキュリティ企業ビットミントの最高経営責任者（CEO）はこう語った。 フォークスト 2018年に上海で行われた最初のデジタル人民元の試験運用では、ゼロから100％までの匿名性レベルを検査する「管理された匿名性」がテストされたという。
しかしその後、法律で許可されていない販売業者や第三者による個人情報の取得を防ぐことを目的とした「管理された匿名性」に変更されたとサミド氏は付け加えた。
「コントロールのない自由は本当の自由ではない」とムーは書いている。
