クリームファイナンスレビュー：DeFiの限界を押し上げる

その名前はあなたの目を転がすかもしれませんが、Cream Financeは実際には別の怪しげな、食品をテーマにしたDeFiプロトコルではありません。 それはまたではありません ポーランドを拠点とする ローンサービス（Cream Financeについて学習しようとしたときに偶然に遭遇する可能性があります）。 Cream in CreamFinanceは「CryptoRulesEverything Around Me」の略で、深刻な可能性を秘めた暗号通貨プロジェクトです。

DeFiスペースは、収穫農業の機会が次々と波打つという絶え間ない熱狂の状態にあり、一部の人々は食中毒に満足し、他の人々は食中毒に苦しんでいます。 これらのプロトコルの一部のAPYは、現在16％を超えています。 舞台裏では、Cream Financeは、お気に入りのDeFiプロトコルの最高の断片を使用して持続することを目的としたDeFiプラットフォームを静かにまとめています。

クリームファイナンスの簡単な歴史

クリームファイナンスは創設者によって最初に発表されました ジェフリー・ファン 7月16上^th 今年の初め。 自称「クリームの半慈悲深き独裁者」は、イーサリアムベースのソーシャルメディアプラットフォームであるミスリルの背後にある首謀者でもあります。 Huangは、さまざまなアプリやウェブサイトで17万人以上のユーザーを誇る台湾のソーシャルメディア企業であるMachi42の作成者でもあります。

クリームファイナンスは当初、 Binanceスマートチェーン、プロトコルは3月XNUMX日に突然イーサリアムに展開されました^rd YOLOAlphaと呼ばれる流動性マイニングプールから始まります。 プールの名前は、への一種の賛辞であることが意図されていました 憧れ・ファイナンス クリエーターのAndreCronjeと、DeFiスペースにいる他の人たち。

クリームファイナンスの開発はかなり不安定でした。 新しいアップデートがプロジェクトによって投稿されました M XNUMX月の発売以来、ほぼ毎日。 これらの更新により、Cream FinanceチームがDeFiスペースを非常に注意深く巧みに監視して、CompoundFinanceやUniswapなどの他のプロジェクトを成功させる要素を選択していることがわかります。

Cream FinanceのMediumアップデートの作成者であるHuangは、Curve FinanceのCRVトークンのリリースなど、他の重要なDeFiニュースも投稿ごとにまとめています。 彼はまた、プロトコルの開発に協力してくれたCompoundFinanceに繰り返し感謝しています。

クリームファイナンス ついに発売 11月XNUMX日のBinanceSmartChainでのプロトコルのXNUMX番目のバージョン^th.

クリームファイナンスとは？

クリームファイナンス に基づいて構築された多目的DeFiプロトコルです エテリアムブロック鎖。 ウェブサイトでは、「CompoundFinanceに基づく貸付プラットフォームとBalancerLabsに基づく交換プラットフォーム」と説明しています。

Cream Financeは、XNUMX月の開始以来、ほぼ隔週でプロトコルの新しい側面を明らかにしているため、これは氷山の一角にすぎません。 クリームファイナンスは現在、コミュニティが管理する分散型自律組織への移行の過程にあります。

Cream Financeの目標は、既存のプロトコルに基づいてより優れたプロトコルを作成および統合することにより、DeFiの限界を押し上げることです。 借用するプロトコルは、CompoundFinanceなどのソースコードを使用します。 バランサ、Curve Finance、Uniswap、およびBlackholeswap。

このコードはいずれも監査されておらず、CreamFinanceの作成者であるJeffreyHuangが作成しました。 大胆な主張 それを作成したエンティティ以外の誰かが監査する必要がないこと（たとえば、Compound FinanceはCreamのCompoundコードを監査する必要があります）。

Cream Financeは、プロトコルに加えられたすべての変更により、当初から非常に透過的でした。 中核となるCreamFinanceチームは、創設者のJeffrey Huangとコンピュータサイエンスの幅広いバックグラウンドを持つXNUMX人の開発者で構成され、そのうちのXNUMX人は OmiseGo とイーサリアム。 約200億米ドルの暗号通貨 現在ロックされています 執筆時点でのプロトコルで。

クリームファイナンスはどのように機能しますか？

前述のように、Cream Financeには多くの側面があり、ほぼ隔週で新しい側面が追加されます。 これを書いている時点では、これらは次のカテゴリに分類できます：貸付と借入、流動性マイニング、ガバナンス、およびさまざまな自動マーケットメーカープロトコル（DEXおよびDEXのようなサービス）。 これらのほとんどは、「フォーク」されたプロトコルと機能が同じです。

クリームファイナンス融資

クリームファイナンスの第一の側面は、分散型の借入および貸付サービスです。 これはあなたが上にいるときにあなたが見るものです ダッシュボードタブ クリームファイナンスアプリの。 このプロトコルは、見逃しがたいXNUMXつの小さな詳細を除いて、Compound Financeのほぼ正確なコピーです。CreamFinanceでの借り入れでは、さらに多くの暗号通貨資産がサポートされています。

屈折計と同様に、この類の検証は官能評価と並行して行うべきです。一般的に、抽出が進むにつれて高温になる抽出方法は、抽出が成功する確率が低い傾向にあります。 複合ファイナンス、Cream Financeで暗号通貨を借りるには、借りる暗号通貨の金額（米ドル）よりも多い暗号通貨（米ドル）を入金する必要があります。 この預けられた暗号は担保と呼ばれ、あなたが借りているよりも多くのお金が預けられていることは過剰担保と呼ばれます。

あなたは現在、あなたが預けた暗号通貨の米ドル価値の最大60％を借りることができます。 プロトコルが開始されてから担保要件がすでに66回変更されているため、これは将来変更される可能性があります。 これは、Compound Financeで借りることができるXNUMX％よりわずかに少ないです。

あなたが知らなかった場合、Cream Financeで暗号通貨を借りるのに個人的な文書や信用調査は必要ありません。また、ローンを返済しなければならない時期に時間制限もありません。 キャッチは、担保の米ドル価値が下がって、技術的に60％を超えて借り入れた場合、担保が清算されるリスクがあることです（プラットフォームの他のユーザーに割引価格で販売されます）。

担保として預け入れたタイプ以外の暗号通貨を借りることができるようにするために、Cream Financeは、貸し手が一連の貸付プールに暗号通貨資産を提供するように奨励しています。 貸し手が預け入れた資金に対して行うことができる（そして借り手が借りた資金に対して借りる）金利は、その資産の需要と供給に依存し、貸し手はいつでも引き出す​​ことができます。

たとえば、mStableのMTAトークンを借りる需要は現在高く、プロトコルにMTAを提供する貸し手にとって50％を超える快適なAPYが得られます。 その結果、MTAを借りる金利も同様に非常に高く、ほぼ100％です。

これは、借り手が過度に借りることをやめさせるためです。 コンパウンドファイナンスと同様に、クリームファイナンスは、貸し手と借り手の両方に、貸し借りの際にCREAMトークンで報酬を与えることにより、プロトコルを使用するように促します。

クリームファイナンス流動性マイニング

あなたが切り替える場合 報いる or プール クリームファイナンスアプリのタブには、一連のプールが表示されます。 ここでは、暗号通貨を賭けて、200％近くのさらに信じられないほどの利回りを受け取ることができます（一部のプールの場合）。 特に明記されていない限り、これらの資金はいつでも引き出す​​ことができます。

Curve Financeなどの他のプロトコルと同様に、Cream Financeは、Cream Finance Swap（DEX）での取引手数料の削減を提供することにより、これらのプール内のステーキングトークンに報酬を与えます。 ほとんどのプロトコルでの流動性マイニングの目標は、通常、そのプロトコルのDEXでアセット間を交換するユーザーに十分な流動性を確保することです。

クリームファイナンススワップ

4月XNUMX日発売^th、Cream Financeは、Swapを「Uniswapのようなフロントエンドを備えたバランサーのフォーク」と説明しています。 平易な英語では、Cream Finance Swapは、Balancerや Uniswap。 さらにわかりやすい英語では、これは、集中型取引所のような注文書ではなく、プール内のXNUMXつの資産の比率を使用して価格を決定するプロトコルであることを意味します。

AMMについて詳しく説明しました カーブファイナンス 記事と彼らは私たちがそこで詳述した簡単な例で最もよく説明しました：

「プールに10個のイーサリアムと1000個のUSDCがあると想像してください。 これは、比率が100〜1であるため、各イーサリアムは100USDCの価値があることを意味します。 誰かが来て、プールから1つのイーサリアムを購入するとします。 今、その比率は変わりました、そしてあなたがそれを計算すると、イーサリアムの価格は今111 $ USDです。

これにより、誰かが裁定取引（100つの取引プラットフォームの価格差を利用）してCoinbaseなどの別の取引所で111 $ USDを購入し、この架空のプールで100 $ USDで販売して、均衡を回復するインセンティブが得られます（これは実際資産の現在の市場価格– XNUMX $ USD）。」

クリームファイナンススワップと他のAMMの最大の違いは、手数料が安いことです。 クリームファイナンススワップは0.25％の取引手数料のみを請求しますが、非公式の業界標準は0.3％です。 これらの手数料の0.20％は、流動性プロバイダー（前のセクションのプールに資金を預け入れているユーザー）に支払われます。 残りの0.05％は「クリームファイナンスネットワーク」に割り当てられます（これが何を意味するのかは不明です）。

クリームファイナンスDAO（ガバナンス）

プロジェクトはリリースされてからDAOへの移行を示唆していましたが、これは 正式に発表しました 2月XNUMX日にクリームファイナンスによって^nd。 Cream FinanceのDAOはまだ開発中ですが、Mediumの投稿は、次のような他のプロジェクトから少しずつかかることを示しているようです。 アラゴン それを構築します。 現時点で投票がどのように機能するかは不明ですが、CREAMトークン所有者にはガバナンスがあります。

CreamY自動マーケットメーカー

カーブファイナンスに触発されたCreamYは、同じ価値の暗号通貨資産間で高い流動性スワップを提供するAMMです。 これには、stablecoin-stablecoinスワップ、およびラップされたバージョンのビットコインとイーサリアム間のスワップが含まれます。 20月XNUMX日^th CreamYの発表 また、プロトコルの2番目のバージョンであるCreamY vXNUMXは、より揮発性の高い暗号資産を備えていることを示唆しています。

CreamY v1はまだリリースされていませんが、CurveFinanceとまったく同じように機能する可能性があります。 これは、変更された結合曲線を特徴とすることを意味します。 これについてはCurveFinanceの記事で詳しく説明していますが、骨抜きにされたバージョンでは、特定のプール内のXNUMXつのアセットの比率を、価格に影響を与えることなくさらに変化させることができます。

通常のAMMと同様に、これらの特殊な安定コイン/安定資産AMMは、プラットフォームでの取引手数料の削減を提供することにより、流動性プロバイダーに報酬を与えます。 これは確認されていませんが、CreamYはCurve Financeのリードであり、これらのプールを使用して、CompoundFinanceなどの他のプロトコルに流動性を提供する可能性があります。 これにより、CreamYの取引手数料の削減と、Compoundの貸し手になるための利息の両方を獲得できるため、理論的には流動性プロバイダーの利回りがさらに向上します。

CREAM暗号通貨

CREAMは、イーサリアムブロックチェーン上に構築されたERC-20トークンです。 これは、さまざまなプロトコルで貸付、借入、または流動性の提供を行うことにより、CreamFinanceとやり取りする人々に提供されます。

CREAMトークンホルダー ガバナンスもあります 現在進行中のDAOに移行すると、CreamFinanceとそのすべてのプロトコルを介して。 CREAMは、CompoundFinanceのCOMPトークンのより公平に配布されたバージョンであると考える人もいます。

CREAM暗号通貨ICO

CREAM暗号通貨トークンのICOはありませんでした。 すべてのトークンは、9万クリームの初期供給で事前に採掘されました。 これらのトークンの67.5％ やけどを負った 9月20上^th コミュニティでの話し合いの後、新しい最大供給量は3万クリーム（正確には2 992 500）に過ぎません。

この総供給量のうち、61.5％は流動性プロバイダーに割り当てられ、23.1％はCream Financeのチームとアドバイザーに割り当てられ、7.7％はCompound Financeに割り当てられ、さらに7.7％はシード投資家に割り当てられます。

CREAMの総供給量の92.5％がチームの管理下にありますが、これらの資産はマルチシグネチャウォレットに保持されています。 現在12のウォレットキーホルダーがあり、リストには、前述のXNUMX人のCreamFinance開発者とともにPanteraCapitalおよびCompoundFinanceの個人が含まれています。

Cream Financeのチーム、アドバイザー、シード投資家、Compound Financeに割り当てられたトークンは、24月XNUMX日からXNUMX年間、毎月リリースされます。^th、2020。

CREAM暗号通貨の価格分析

CREAMには、短いながらも印象的な価格の歴史があります。 12月7日のリリース直後にXNUMXドル強の安値を打つ^th、280か月後、それはなんと20 $ USDで取引されていました–価格のXNUMX倍以上の上昇です！

その後、CREAMの価格は約100 $ USDのサポートレベルに下がっていますが、トークンははっきりと見える上昇傾向にあります。

クリーム交換リスト

あなたがCREAM暗号通貨を購入したいなら、あなたのXNUMXつの最善の策は バイナンス およびUniswap。 後者は分散化されており、対話するにはWeb3.0ウォレットが必要になることに注意してください。 また、最近かなり高額になったイーサリアムのネットワーク料金（ガス）も支払う必要があります。 そのため、Binanceを使用したほうがよいでしょう。

逆に、Cream Financeのプロトコルを借りたり、貸したり、流動性を提供したりすることで、CREAMをファームすることを選択できます。

CREAM暗号通貨ウォレット

蓄積したすべてのクリームに満足したら、それを安全に保管できる場所が必要になります。 CREAMはERC-20トークンであるため、イーサリアムベースのアセットをサポートするほぼすべてのウォレットに保存できます。 CREAMをどこに保存するかは、基本的に、CREAMで何をするかによって異なります。

あなたがそれを長期間保持することを計画しているなら、のようなハードウェアウォレットを手に入れることを検討してください 元帳またはトレゾール。 Cream Financeのガバナンスに参加する場合は、次のようなWeb3.0ウォレット メタマス あなたの最善の策です。 あなたが真ん中のどこかにいるなら、のようなモバイルウォレット アトミックウォレット あなたのための選択です！

クリームファイナンスロードマップ

当面、CreamFinanceには明確に定義されたロードマップがないようです。 開発は非常に自発的で、かなり予測不可能です。 CreamFinanceが最高のDeFiプロトコルのいくつかを複製していることは明らかです。

ただし、DeFiスペースの主要なプレーヤーのほとんどがすでに複製されていることを考えると、次に何を構築するかについては誰もが推測できます。 大きな変更が行われる前に、DAOが完了する可能性があります。 これが行われると、プロジェクトの将来はコミュニティの手に委ねられます。

クリームファイナンスがDeFiを支配する理由

次のようなイベントの場合 Sushiswapの移行 Uniswapからの1.16億米ドルは私たちに何かを教えてくれました、それはDeFiスペースのトッププロトコルが競争の影響を受けないということです-まったく逆です。 これらのプロジェクトの多くはオープンソースであるため、巧妙な見物人が独自のバージョンを簡単に立ち上げることができます。

Cream Financeは（まだ）大手企業を廃止していませんが、機能を統合し、基本的によりユーザーフレンドリーなプラットフォームでそれらを提示するという非常に優れた仕事をしています。

これは、CreamFinanceに問題がないということではありません。 プロジェクトの明らかな長期ビジョンに直面して、非常に短いトークンの権利確定スケジュールが飛んでいるようであり、プロトコルのコード監査などのセーフガードを無視しているように見えることも懸念されています。

ベンチャーキャピタリストやシード投資家から完全に解き放たれているわけではありませんが、これらの関係は、Cream Financeが触発され、それに基づいている多くのプロジェクトよりもはるかに目立たないようです。

次に、CREAMトークンについて説明します。 創設者と投資家がCREAMトークンのシェアを受け取り始めたことを考えると、評価をどのくらい維持するかは不明です。 それでも、問題の事実は、CREAMの価格は需要と供給の関係に依存し、CreamFinanceはまだその分水界の瞬間を待っているようです。 まだDeFiの世界を席巻しているわけではありません。

これは必ずしも良いことではありませんが、舞台裏での絶え間ない開発は、クリームファイナンスが実際に離陸するのは時間の問題であるという印象を与えます！

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免責事項：これらは作家の意見であり、投資アドバイスと見なされるべきではありません。 読者は自分で調査する必要があります。

出典：https：//www.coinbureau.com/review/cream-finance/