米国では暗号通貨はどのように課税されますか？
暗号通貨IRAを持っている投資家を含む投資家にとって、税金が彼らの口座にどのように影響するかを理解することは重要です。 暗号通貨は、 IRS、他の多くの投資と同じように。 いくつかの例外を除いて、すべての販売は課税対象のイベントを引き起こす可能性があります。 ただし、暗号通貨を暗号IRA内に保持している場合は、投資する資産に応じて、非課税または非課税の成長を受け取る可能性があります。
暗号通貨を含む特定の活動が所得として扱われ、したがって所得税の対象となる場合があります。 暗号通貨が暗号IRA内にない場合、 キャピタルゲイン税 通常、次のいずれかのイベントが発生した場合に適用されます。
- 従来の通貨のための暗号通貨の販売。
- 暗号通貨を使用して商品やサービスを購入する。
- 取引所またはピアツーピアで、ある暗号通貨を別の暗号通貨と交換します。
次のいずれかのイベントが発生した場合、所得税が適用される場合があります。
- エアドロップから暗号通貨を受け取る。
- 分散型金融貸付から得られる利子。
- ブロック報酬と取引手数料からの暗号マイニングから得られる収入。
- 流動性プールとステーキングから得た暗号。
サービスの支払い手段として暗号通貨を受け取る。
ビットコインIRAのホールディングスから税金を請求する必要がありますか？
59歳半に達する前に配布を控えることができるように、暗号IRA投資を長期投資と見なすことが重要です。 これは、撤退が特定のものでない限り、早期の撤退は税制上の罰則の対象となる可能性があるためです。 苦難 それはIRSによって定義されています。
ビットコインIRAは私に1099フォームを送ってくれますか？
ビットコインIRAに関して受け取る可能性のある1099フォームにはいくつかの異なるタイプがあります。 あなたはそれらのすべて、それらのいくつか、またはそれらのどれも受け取らないかもしれません。 しかし、暗号通貨がより連邦政府によって規制されるようになるにつれて、すべての暗号通貨取引所は、適切な税務書類の作成に関する規制に準拠する必要があるかもしれません。
ここでは、暗号通貨とIRAに伴う可能性のあるさまざまな種類の1099ドキュメントについて簡単に説明します。
1099-K：ペイメントカードとサードパーティのネットワークトランザクション：200税年以内に20,000を超える取引があり、総収入が$ 1099の場合、XNUMX-Kフォームを受け取ることがあります。 このフォームには総収入のみが表示され、費用は表示されません。 情報は月ごとに提供されます。
1099-R：年金、年金、退職または利益分配計画、IRA、保険契約などからの分配。
1099ドル以上の分配がある場合、IRS情報は10-Rで報告できます。 計画またはアカウントの管理者は通常、IRS、受取人、州または地方の税務部門に対して1099-Rを発行します。 IRA、利益分配プラン、退職プラン、年金、年金などのアカウントから適格な分配を受け取る場合は、1099-Rを取得する必要があります。
1099-B：ブローカーおよび物々交換取引からの収益：1099-Bフォームには、購入価格、販売価格、および暗号の販売から生じる利益または損失が表示され、すべてのトランザクションが表示されます。
1099-INT: 金利収入：1099-INTフォームには、経常利益として課税される利息収入が表示されます
ビットコインIRAに投資することで税金を回避できますか？
はい、いくつかの税金は投資することで回避できます Bitcoin IRA。 私たちはXNUMX種類の暗号通貨IRAを提供しています、 伝統的でロス。 従来のビットコインIRAは非課税ですが、ロスビットコインIRAは、選択した資産によっては非課税になる可能性があります。 また、キャピタルゲインに対する税金を回避することで、お金を節約できる可能性があります。 これは、そのような保護を提供しない他の投資戦略とは対照的に、退職時に自分のお金をより多く楽しむことができることを意味します。 とはいえ、59歳半になる前に配布が行われた場合はペナルティの対象となる可能性があることを覚えておくと役に立ちます。
IRSはビットコインIRA活動を追跡しますか？
技術的には、IRSはすべてのビットコインまたは暗号通貨取引を追跡することはできず、代わりに個人が誠意を持って遵守することに依存しています。 それ以来です 2014 IRSが暗号通貨に課税し始めたこと。 それ以来、彼らは主に、特定の課税年度に少なくとも20,000ドルの取引があった個人を対象としています。
たとえば、IRSは最近、他の取引所から同様の情報を求める他の裁判所の召喚状を提出しました。 一例では、IRSは、顧客（20,000年から2016年までのいずれかの課税年度で少なくとも2020ドルの取引があった）の顧客登録情報、口座活動記録、およびその他の資料を要求しました。 サークルインターネットファイナンシャル、ボストンに拠点を置く暗号通貨交換。
近年、IRSは、他の取引所から同様の情報を求める他の裁判所召喚状を提出しました。 しかし、IRSはすべての暗号取引を追跡しているわけではありません。 なぜなら 暗号は株式、債券または他の資本資産のように扱われます、納税申告書のIRSについて完全に透明である必要があります。 これは、あなたの納税申告書があなたが持っているかどうかを示す必要があることを意味します 暗号通貨で取引.
基本的に、トランザクションを報告し、1099を生成するのは、個人、通貨取引所、および暗号通貨IRA会社次第です。 税務フォーム 毎年。
暗号通貨IRAの節約に対する税金を報告するにはどうすればよいですか？
あなたがあなたのお金を保持している限り Bitcoin IRA、あなた 利益を報告する必要はありません またはあなたの投資の損失。 これは、IRAが税制上保護されているためです。 これが意味することは、お金が口座にある間、どんな利益または損失に対しても税金が発生しないということです。 IRAからの分配を開始したら、関連する可能性のある税金を考慮する必要があります。
短期キャピタルゲイン税
短期のキャピタルゲイン税は、多くの場合、長期のキャピタルゲイン税よりも高くなります。 例：2021課税年度の場合、給与で年間75,000ドルを稼ぎ、購入してから100,000か月後に175,000ドル相当の暗号通貨を販売すると、その年の課税所得は32ドルになります。これは22つの組み合わせです。 これにより、以前は納税義務がXNUMX％の税率であったとしても、XNUMX％の税率に引き上げられます。 IRAは、口座からの引き出しが行われるまでキャピタルゲイン税を支払う必要がないため、個人がキャピタルゲイン税を延期するのを支援するためによく使用されます。
長期キャピタルゲイン税
長期キャピタルゲイン税は、購入日から0年以上所有している不動産の売却による利益に適用されます。 「プロパティ」という用語は、不動産、貴金属、株式、債券、および暗号通貨に適用されます。 税率は、15％、20％、または15％の課税所得の段階的なしきい値によって決定されます。 Investopediaによると、キャピタルゲインを報告しているほとんどの納税者の税率はXNUMX％以下です。 上記のように、IRAからお金が引き出されるまで課税されないため、IRAを使用して短期または長期のキャピタルゲイン税を繰り延べることができます。
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