BFSIシステムの最大の代替手段は分散型金融の形であるため、今日はDeFiの何とその理由を探り、Defiが提供する機会とユースケースについても取り上げます.
分散型金融として拡張された DeFi は、完全な金融エコシステムまたは傘であり、貸し出し、借り入れ、債券、保険などの一連の金融商品とサービスを提供し、公共の分散型ブロックチェーン ネットワーク上で大衆が利用できるようにします。任意の仲介者の任意の権限。
デフィの概要:
- DeFi は、金融ツールの簡単な貸し出し、借り入れ、または取引のためにアクセス権を必要としない分散型ブロックチェーン ネットワーク上で開発された Dapps とピア ツー ピア プロトコルで構成されています。
- DeFi エコシステムは、複数の分散型の非保管型金融商品で構成されています。
- それらは、dex (分散型取引所)、貸出プロトコル、および合成デリバティブを使用して機能します。
- 現在、ほとんどの Defi アプリはイーサリアム ブロックチェーンを利用していますが、Polygon、Binance スマート チェーン、Solana、Cardano など、優れた速度、スケーラビリティ、セキュリティ、およびコスト削減を約束する多くの代替パブリック ネットワークが登場しています。
素人の言葉で:
Defiは、伝統的な銀行サービスとブロックチェーン技術の融合に他なりません
DeFi はどのように機能しますか?
Defi は、次のようなさまざまな金融商品で構成されています。
- 貸与
- 地方分権
- デリバティブ
- 支払
- 資産
- 市場予測
これらのすべての手段は、デジタルトークンとスマートコントラクトを利用して、仲介者を必要としないさまざまな金融サービスを促進します.従来の銀行システムでは、これらの中央銀行と民間銀行が法定通貨の強力な管理者として機能します。 Defi では、このカストディアンはスマート コントラクト ソフトウェアによって完全に排除されます。
スマートコントラクトは、資金を保持し、特定のルールに基づいて送金/返金できるイーサリアムアカウントの一種です。 ライブ中は誰もそのスマート コントラクトを変更することはできません。常にプログラムどおりに実行されます。
これらのスマート コントラクトは公開されており、監査を受けることができます。これにより、コミュニティは不正な契約を簡単に特定し、精査することができます。
DefI エコシステムには、技術メンバーの分散型コミュニティがあります。たとえば、DefI がホストされている Ethereum ブロックチェーン ネットワークには、コードを読み取ることができる Ethereum コミュニティがあります。
このオープンソース ベースのコミュニティは、開発者をチェックするのに役立ちますが、スマート コントラクトが読みやすくなり、コードの信頼性を証明する他の方法が開発されるにつれて、この必要性は時間とともに減少します。
Defi がどのように機能するかについての基本的な理解がある程度できたので、DefI を実際に際立たせるものを理解することが不可欠です。 IT は彼らのプロジェクトであり、フィンテック プラットフォームとして独自の DefI プロトコルと言えます。 DefI の動作メカニズムをさらに理解するために、DefI プロジェクトのいくつかについて説明します。
理解する価値のある DefI プロトコル
Defi システムは次のように分類できます。
貸出プロトコル:
- メーカー
- Aave
これらの貸付 Defi プロトコルにより、ユーザーは、貸付以外に、ユーザーの返済能力に応じて、仮想通貨をローンとして借りることができます。貸付ユーザーは、仮想通貨を Defi 取引所または集中型仮想通貨取引所にロックして、受動的収入を得ることができます。
仮想通貨の貸し出しについて詳しく知るには: ステーキングとイールドファーミングなど
以下の私の以前の記事を読んでください。
Dex: 分散型取引所:
貸与とは別に、次のような分散型交換プロジェクトがあります。
- ユニスワップ
- 寿司入れ替え
- パンケーキスワップ
分散型取引所は、仲介者なしで運営される取引所です。 それらは、中央集権化されたものほど人気がありません。
Dex についてもっと知りたい場合は、私の記事を読んでください。
これらの交換により、ユーザーはイーサリアムなどのネイティブ トークンを取引できます。 ERC-20トークン、関連するトークンの市場に流動性を提供するためにお金を稼ぐ流動性プロバイダーとして。
UniSwap を例にして、さらに詳しく見てみましょう。
UniSwap は、次の XNUMX つのコア機能を提供します。
- トークンの交換
- 流動性の追加
- 流動性の除去。
トークンの交換はどのように機能しますか?
- ユーザーは、Metamask でアカウントを作成するか、ウォレットを UniSwap Dex に接続する必要があります。
- Metamask アカウントが作成されると、ユーザーはウォレットで所有するトークンを選択して、指定された DEX でサポートされている希望のタイプの暗号通貨と交換できます。
流動性を追加する方法?
- 流動性を提供するために、ユーザーは同等の価値のトークンを に預けます。 トークンに関連付けられた交換契約
- 流動性のトークンを取得したら、それらを UniSwap または任意の Dex インターフェイスの「流動性プール」に追加できます。
- 流動性のためにトークンをロックインしたユーザーは、取引所によって計算された手数料で報酬を受け取ります
合成資産:
DefI プロジェクトの XNUMX 番目のタイプは、シンセティック アセットです。たとえば、synthetix のトークン化された株や、DAI のような Makers の分散型ステーブルコインです。
合成資産は、別の資産の価値を模倣する単純なトークン化されたデリバティブです。
例:
シンセティックス : は、ユーザーが金、銀、暗号通貨、ユーロなどの伝統的な通貨などの資産の合成バージョンを作成および交換できる Defi プラットフォームの XNUMX つです。 合成資産は、Synthetix 契約にロックされた余剰担保によって裏付けられています。
これら 3 つとは別に、以下をサポートするプロトコルがあります。
市場予測:
これらの市場予測 Defi プラットフォームを使用すると、ユーザーは、スポーツの賭けや政治のようないくつかのイベントの将来の予測から、株価の予測などを行うことができます。
DeFi システムは、これらの市場に参加できるようにします。 分散型予測市場の概念は、スマート コントラクトを通じて可能性があると長い間宣伝されてきました。
市場予測プロトコルの例:
占師:それは、 は、大衆の集団予測を利用した分散型予測市場プラットフォームです。 DeFiプラットフォームAugustは、イーサリアムを使用して「群衆の知恵」を活用し、リアルタイムの予測データを作成します。
Augur の初版は 2015 年にリリースされ、そのメインネットは 2018 年にリリースされました。
オーガーはどのように機能しますか?
Augur は XNUMX つの主要な機能を提供します。
市場の創造:
ユーザーはイーサリアムをいくらか使うことでオーガー市場を形成できます。 市場を作成するとき、ユーザーはテイカー手数料とメイカー手数料を設定する必要があります。これらの手数料は、人々が入札するインセンティブを与えるのに十分低く、イーサリアムのコストをカバーするのに十分高くなければなりません。
トレーディング イベント シェア:
これで、どのユーザーも作成された 占師 市場、上場市場イベントの発生の予測に反して取引する。 トレーダーは、低コストでポジションを購入し、価格が上昇したときにそれらを売却することでお金を稼ぐことができます。 イベントを正しく予測した人は、市場が終了したときにも報酬を受け取ります。
Augur はネイティブの評判トークンを持っています: $REP これは、予測を作成および取引するために Augur プラットフォームで使用される ERC-20 トークンです。その名前が示すように、$REP は市場でのトークン所有者の評判を表します。 トークンを必要とするアクションでは、ユーザーは評判を賭けます。
Defi には、金融業界向けの分散型プラットフォームとなる次の主要な属性があります。
非カストディアル:
集中型取引所や従来の BFSI とは異なり、DeFi プロトコルは、ウォレットに関連付けられている暗号資産を保管することはありません。DeFi プロトコルを使用すると、常に暗号通貨を完全に管理できます。
分散型:
Defi プラットフォームを管理する Defi プラットフォーム作成者チームからの単一の権限がないため、Defi プロトコルは分散化されています。 これは、スマート コントラクトを制御するために、複数の場所にまたがるコミュニティの実践を奨励します。 クリエーターは、できるだけ早く権力を剥奪し、コミュニティ ユーザーに、関連する Defi ネットワークの将来について投票させます。
透明度が高い:
Defi は、機能する方法において最高レベルの透明性を促進し、より高いレベルのオープン性とアクセス可能性をすべての人に提供します。 ブロックチェーン上に構築されているため、Defiプロトコルのトランザクションは公開監査で利用できます。 本当の美しさは、公開元帳に関連付けられたすべてのトランザクションが匿名であり、数値アドレスのみで構成されていることです。
許可なし:
これらの Defi サービスにアクセスするために必要なのは、インターネット接続だけです。
検閲の証拠:
中央当事者は、トランザクションの順序を逆にしてサービスをオフにすることはできません。
プログラマブル:
開発者は、非常に低コストで金融サービスを作成して組み合わせることができます。
高効率:
Open Defi の金融サービスは、人間に依存することなくソフトウェアによって駆動および駆動されるため、運用上の問題とコストが削減され、システムがより自動化され効率的になります。
Defi システムに関連する欠点は何ですか?
これらは、Defi ユーザーの側で考慮する必要があるいくつかの顕著な欠点です。
スマートコントラクトのセキュリティリスク:
Defi ブロックチェーン システムの柱として機能するスマート コントラクトは操作されやすいため、これらのスマート コントラクト ソフトウェアはオープン ソースであり、投資ユーザーは投資を開始する前に覗き見ることができます。 Defi スマート コントラクトは通常、セキュリティ監査とバグ追跡のために当事者機関に引き渡されますが、それでもスマート コントラクトのバグは人間の関与により回避できますが、これは危険であり、ソフトウェア レベルの技術的失敗につながる可能性があります。
マラフィドを意図した悪質なユーザー:
2020 年 150 月のように、KuCoin 取引所は、20 億 281 万ドル相当のビットコインと ERC-XNUMX トークンがホット ウォレットから転送されていることを確認しました。 ブロックチェーン インテリジェンス ソフトウェア Elliptic を使用してこの取引を監査したところ、取引所が実際に約 XNUMX 億 XNUMX 万ドルを失っていることがわかりました。
この種のインシデントは、あまり一般的ではありませんが、発生する可能性があり、Such Dex の分散型の性質により、そのような悪質なアクターは、遊んで資金を凍結されるのを避けることができます。
単独ユーザーの説明責任:
DeFi にリスクや問題がないわけではないことを考えると、DeFi はあなたの間違いの責任を負いません。
DeFiは仲介者からユーザーに責任を移転します
DeFi にはユーザー トークンの管理がないため、万が一事故が発生した場合、ユーザーはデジタル資産の損失に対して単独で責任を負い、それを念頭に置いてください。同じことの痕跡を残し、何かをした
過剰担保化:
Defi レンディング ビジネスは過剰担保に苦しんでおり、(借り手による) ステークされた資産の価値が、ローン金額自体と比較して法外に高い場合に発生します。
DeFi プロジェクトは、信用格付けなどの障害の除去に対抗するために、高い担保を持っています。
Defi Worldの統計とDefiと従来の金融の比較:
- のようなトップ Defi 融資プロジェクト エイブ&コンパウンド この貸付スペースの支配的なプレーヤーであり続けており、総額は $ から増加しました。100 億ドルから 15 億ドル以上 24ヶ月未満で担保。
- Aave 2021 年 XNUMX 月の時点で、Aave は総預金預金額でゲームをリードしており、XNUMX 年 XNUMX 月の時点で、Aave は借入額の総額も反転させ、現在、預金額と未払いの借入額の両方で貸し出しを支配しています。
以下の画像を参照してください。
- &
- 2020
- 7
- 絶対の
- アクセス
- 接近性
- Action
- すべて
- 許可
- アプリ
- 記事
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- 資産
- 資産
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- バグ
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