投資家のためのDeFi：次の暗号ユニコーンを見つける

次のグーグル、アマゾン、またはアップルに投資できる超大国があると想像してみてください。

これは、次の高成長のXNUMX億ドル規模の企業を見つけることができる一種の「スパイダーマン」だと思います。 この超大国を「ユニセンス」と呼びましょう。

今日はあなたがその超大国のロックを解除するのを手伝います。

これは大胆な主張ですが、それは私が銀行を引き継ぐようになる分散型ファイナンス技術であるDeFiの成長にどれほど自信を持っているかです。 私は彼らが何が起こっているのか見当がつかないことをさらに確信しています：DeFiは銀行を食べています。

あなたがこの分野に不慣れな場合、DeFiは新しい種類の金融サービス業界であり、暗号通貨の紛らわしい法的地位に部分的に対応して開発されました。 政府は決心することができないので、シャットダウンすることができない方法で、政府の周りを革新するためのこの猛烈なプッシュがあります。

世界経済フォーラムには優れた機能があります DeFiポリシーメーカーツールキット、それがどのように機能し、どのように対応するかについて銀行や政府を教育するのを助けるため。 このレポートは、ブロックチェーン投資家にとって必読です。特にこの図は次のとおりです。

この「Defiスタック」は、この新しい金融システムを理解するための素晴らしいモデルです。 これらのさまざまなレイヤーを理解したら、Uni-Senseを開発して、各レイヤーの次のユニコーン（つまり、大手企業またはプロジェクト）を見つけるのに役立てることができます。

これらのレイヤーをさらに詳しく解凍してみましょう。 ボトムアップから、次のようになります。

決済レイヤー

これは、DeFiが構築されているインフラストラクチャです。 大多数のDeFiプロジェクトでは、そのレイヤーはイーサリアムです。 私が言ったように 再び および a利得, DeFiに投資する最も簡単な方法は、ETHを購入して保持することです。。 これはDeFiの基盤であり、スマートなDeFi投資ポートフォリオ（私のものを含む）の基盤です。

アセットレイヤー

これらは、従来の金融システムとデジタル金融システムの間の「オンランプ」および「オフランプ」として機能する安定したコインです。 これらの安定したコインのほとんどはドルに固定されているため、価値が上がらないため、「投資」する意味はありません。 安定したコインを発行する会社 彼らが伝統的な株式市場で公開されるにつれて、非常に価値のあるものになるでしょう。 （上の私の作品を参照してください Coinbaseストック.)

ゲートウェイレイヤー

これはあなたの暗号を保持する財布です。 DeFiでは、市場シェアの大部分は メタマス、コンセンシスの製品です。 現在、コンセンシスは非公開企業ですが、今後も変わると思います。 （Coinbaseは最近、独自のMetamask競合ウォレットを発売しました—投資を検討するもうXNUMXつの理由 コインストック.)

アプリケーション層

ここで物事が面白くなります。 これらは、コンピューターまたは電話で実行されるアプリのようなものであり、WEFレポートはそれらをXNUMXつのカテゴリーに分類しています（きっともっと多くなるでしょう）。

1）分散型取引所：これらのプラットフォームでは、ある暗号通貨を別の暗号通貨に交換（または交換）できます。 CoinbaseやBinanceのような取引所を考えてみてください。 分権化された。 これにより、投資家はさらに簡単になります。株式市場で公開されるのを待つのではなく、トークンを購入して保持するだけです。トークンの価格は、投資家が将来の価値に見合う価値があると考えていることを反映しています。 現在のDEXリーダーは Uniswap （UNI）、その名の通り、すでにユニコーンです。

2）クレジット：銀行から借りる代わりに、DeFiプラットフォームはユーザーに借りることを可能にします 互いに。 貸し借りのためにプラットフォームネイティブのトークンを獲得します。これらのトークンは通常、プラットフォームがより多くのユーザーを引き付けるにつれて上昇します（上の図のステップ3を参照）。

この分野の現在のリーダーは 、これもユニコーンです。 明確にするために、COMPに投資する方法は3つあります。Compoundを介して大量の暗号を貸してCOMPトークンを獲得するか（上記のステップXNUMXを参照）、プロジェクトの長期的な可能性を信じている場合は、購入するだけです。 COMPを直接保持します。

3）デリバティブ：ここで物事はトリッキーになります。 デリバティブは基本的に、他のアセットに関連付けられたブロックチェーンベースのトークンです。 名前を付けるには多すぎます。先物、オプション、予測市場、さらにはNFTでさえすべての種類のデリバティブです。 デリバティブに投資することの危険性は、あなたがすぐに構築することができるということです ジェンガタワー –すなわち、デリバティブのデリバティブ– 突然クラッシュする可能性があります。 慎重に踏みます。

4）保険：DeFiでの取引はリスクが高いため、最大の機会のXNUMXつは、このすべてのリスクを保証する企業に投資することです。 （ウォーレンバフェットが保険会社GEICOに巨額の投資をしたことを考えてみてください。 これまでに有益.)

DeFi保険は、スマートコントラクトのバグやプロトコルハッキングからユーザーを保護します。現在のリーダーは ネクサスミューチュアル、そのNXMトークンはまだユニコーンステータスではないため、興味深い投資機会になっています。 レーザーの目でこの空間を見てください。

集約レイヤー

ここで、これらすべてのDeFiサービスを組み合わせることができます。これは、この分野に非常にユニークなことであり、銀行は競争できません。 それはすべてソフトウェアに基づいているため、DeFiに投資した暗号は自動的に再割り当てされ、常に最高の投資収益率を追求します。 （ステロイドのロボアドバイザーのように考えてください。）このカテゴリーには次のものがあります。

1）DEXアグリゲーター：カヤックまたはGoogleフライトを考えてみてください。これらは、最適な航空運賃を見つける時間を節約するフライト集約サービスです。 あるトークンを別のトークンと交換しようとしている場合、DEXアグリゲーターは自動的にすべての上位の分散型取引所をスキャンし、最良のレートを見つけて、そこに取引をルーティングします。 主要なサービスは現在 1inch。 （また、に関する私たちの記事を参照してください トップDEXアグリゲーター.)

2）資産とイールドマネジメント：従来の資産運用会社は、十分に分散されたポートフォリオにお金を投資する人間です。 DeFiでは、これはすべてコードで実行できます。 一例は バランサ （BAL）、これは自己リバランスインデックスファンドのようなものです。 70％ビットコインと30％イーサリアムのポートフォリオを維持したい場合、バランサープールはそれらを自動的にバランスさせ、BTCとETHの価格が変化するにつれて舞台裏で取引を行います。 従来のファイナンシャルマネージャーは、これらの新しい資産管理Webサイトによって大規模に混乱します。 ビジネスモデルは急速に進化しているので、このスペースでユニセンスの力を訓練してください。

あなたのユニセンスを開発するための秘密の本

成功したブロックチェーン投資家の間でフォローしているアンダーグラウンドカルトの本があります： 技術革命と金融資本 学術研究者のCarlotaPerezによる。 （ハードカバーは125.00ドルで販売されています Amazon、そしてそれはそれだけの価値があります。）

ペレスは、技術革命は波のようにやってくると主張しています。産業革命、鉄道革命、インターネット革命などです。 これらの技術革命のそれぞれは、それぞれが独自のインフラストラクチャを必要とするため、莫大な金額を必要とします。 したがって、金融革命と技術革命は密接に関連しています。

たとえば、自動車革命を起こすには、道路の建設、安価な燃料へのアクセス、自動車販売店なども必要です。 大量のお金がこれらの関連業界に注ぎ込まれ、自動車保険や自動車金融などの新しい金融革新を生み出しています。 世界は深遠で予測不可能な方法で変化し始めます。車は自由を意味するので、人々はより多くの休暇を取り始め、郊外に移動し始めます。 したがって、これらの技術革命と金融革命は、社会に永続的で長期的な変化を引き起こします。

ブロックチェーンオタクは、この現代を新しいテクノロジー革命の始まりと見なしているため、この本を気に入っています。 ビットコイン、暗号通貨、そして現在のDeFiは、この新しい波のコンポーネントの一部であり、産業革命と同じくらい破壊的で広範囲に及ぶ可能性があります。

しかし、私が最初に本を読んだときにスキャンしてデスクトップに固定したのはこのページでした。

ペレスはXNUMXページに、これらの技術革命に伴うXNUMX種類の金融革新をきちんと要約しています。 私はこのチャートを定期的に見て、ユニコーンの感知力を磨きます。これらのXNUMXつのカテゴリを吸収するために時間を費やすことをお勧めします。これらは、ユニセンスもシャープにします。

明日の最も価値のある企業は、これらの各カテゴリーのブロックチェーンリーダーです。

多くは従来の意味での「企業」ではなく、分散型プロジェクトになることに注意してください。 たとえそうであっても、 付属のトークンを購入して保持するだけで、今日それらに投資できます.

すべてをまとめます

それでは、ペレスのカテゴリを世界経済フォーラムのレポートのDeFiカテゴリと組み合わせてみましょう。

金融革新	DeFiカテゴリ	現在のリーダー	投資可能な資産
新しい製品やサービスに資本を提供する	Stablecoins	テザー、USDC（Circle / Coinbase）	Coinbaseストック
成長または拡大を支援する	クレジット		COMP
金融サービス自体の近代化	分散型元帳、集中型取引所、分散型取引所、ウォレット	イーサリアム、バイナンス、ユニスワップ、コインベース、コンセンシス	ETH、BNB、UNI、Coinbase株
利益を上げ、投資とリスクを分散させる	保険、デリバティブ	ネクサスミューチュアル	NXM
借り換え義務または資産の動員	DEXアグリゲーター、資産管理、イールドマネジメント	バランサー、1インチ	BAL、1インチ

これは、将来の金融のためのフレームワークです。

インターネットの初期のように、物事は速く動いています。 これらは現在のリーダーですが、毎週新しい挑戦者が生まれます。 これらのプロジェクトのいくつかはXNUMX年以内に実行されない可能性がありますが、より大きな傾向が続くでしょう。 DeFiは金融サービスを近代化しており、それは投資家に大きなチャンスをもたらします.

TLDR: DeFiに投資する最も簡単な方法は、ETHを購入して保持することです。 時間とお金を持っている人は、将来のユニコーンになる可能性が高いので、上の表のストックとブロックに分散することを検討してください（一部は今日すでにユニコーンです）。 あなたの研究を行う。 ユニセンスを開発します。 夕日に乗る。

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ソース：https：//www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-unicorn/