決済カードのない世界を想像できますか?
電子決済がなければ、私たちの金融システムと日常生活が混乱するでしょう。 取引の速度の低下、アクセスの制限、セキュリティ上の懸念により、支払い方法が変化する可能性があります。
迅速かつ便利な送金の必要性により、人々はデジタルウォレットを使用せざるを得なくなり、ますます一般的になりつつあります。
この記事では、デジタルウォレットの市場シェアと、世界中のさまざまな地域でのデジタルウォレットのさらなる普及の可能性について考察します。
目次
デジタルウォレットの市場シェアとその成長の可能性
世界の電子ウォレット市場は近年目覚ましい成長を遂げており、その発展は有望な将来を示唆しています。 業界のレポートによると、デジタル決済アプリケーションの市場は、インターネットの普及率の上昇や非接触型決済への関心の高まりなどの要因により、今後数年間で数兆ドルに達すると予想されています。
電子ウォレット業界の最も重要な統計データ
- による Statista、世界のデジタル決済市場は4年に2020兆ドルを超えると推定され、10年までに2026兆ドルを超えると予想されています。
- によると、2020 年には世界中のモバイル ウォレット ユーザーは約 2.8 億人で、この数は 4 年までに 2025 億人以上に増加すると予想されています。 ジュニパーリサーチ.
- 小売業と電子商取引は、 最大のセグメント、世界シェア30.0以上
世界のモバイルウォレット市場シェア、アプリケーション別 (%)
デジタルウォレットにとって最も有望な地域はどこですか?
アジア太平洋、ヨーロッパ、北アメリカ、ラテンアメリカ、中東、アフリカは、さまざまな要因により、現在デジタルウォレットにとって最も有望な地域です。
デジタルウォレットの取引額は、以下の地域で 60 年までに 2026% 増加すると予想されます。
アジア太平洋地域のデジタルウォレット市場の概要
アジア太平洋地域は、いくつかの要因により、世界の仮想ウォレット市場の主要プレーヤーとして浮上しています。
最も重要な要因の XNUMX つは、この地域でのスマートフォンの普及率が高く、それがモバイル決済の普及を促進していることです。
さらに、この地域の多くの政府はデジタル決済業界を支援し、成長を促す政策や規制を導入しています。
その結果、アジア太平洋地域の電子ウォレット市場は急速な成長を遂げ、この地域で多くの成功したプレーヤーが出現しました。
アリペイ
最も注目すべき例の 1 つは、中国の電子商取引大手アリババが所有する AliPay です。 AliPay は最も人気のあるデジタル決済プロバイダーの XNUMX つとなり、世界中で XNUMX 億人を超えるユーザーがいます。
WeChat Pay
Tencent が所有する WeChat Pay も、中国で 800 億人を超えるユーザーを抱える人気のデジタル ウォレット プロバイダーです。 インドでは、Paytm は 350 億 XNUMX 万人を超えるユーザーを抱える主要な決済プロバイダーの XNUMX つになりました。
これらの電子ウォレット プロバイダーは、モバイル決済、送金、請求書の支払いなど、幅広いサービスを提供しています。 また、電子商取引、保険、資産管理などの他の分野にも拡大し、より包括的な金融サービスをユーザーに提供しています。
アジアはモバイルウォレットの導入ではるかに進んでおり、決済取引の69%を占めています
ソース:Statista
アジア太平洋地域のデジタルウォレット市場は、新規参入者が市場に参入する多くの機会があり、継続的な成長が見込まれています。 この地域でモバイル決済を採用する消費者が増え、政府が業界を支援し続けるにつれて、アジア太平洋地域のオンライン決済市場はますます競争が激しくなり、革新的になることが予想されます。
ヨーロッパのデジタルウォレット市場の概要
ヨーロッパの電子ウォレット市場の成長を促進する主な要因の XNUMX つは、非接触型決済の採用の増加です。
ヨーロッパ人は非接触型取引の利便性とスピードを高く評価しており、日常の買い物に好まれる支払い方法となっています。 電子決済アプリが提供するタップアンドゴー機能を利用すると、ユーザーはスマートフォンやウェアラブルデバイスを非接触型決済端末にかざすだけで、迅速かつ安全に支払いを行うことができます。
さらに、モバイル バンキングの出現は、ヨーロッパにおけるオンライン ウォレットの成長に大きく貢献しました。
従来の銀行や革新的なフィンテック企業が提供するモバイル バンキング アプリケーションの人気が高まっています。 これらのアプリには、ユーザーが XNUMX つのアプリを通じてシームレスに財務管理、支払い、他の銀行サービスへのアクセスを可能にする支払い機能が含まれていることがよくあります。 バンキング機能と支払い機能を XNUMX つのプラットフォームに組み合わせる利便性により、モバイル バンキング ユーザーの間でオンライン ウォレットの採用が促進され、市場の成長がさらに加速しました。
欧州市場では、消費者や企業の多様なニーズに応える決済アプリプロバイダーが複数の主要プレーヤーとして台頭しています。 この地域で最も人気のあるデジタル ウォレット プロバイダーは、PayPal、Apple Pay、Google Pay です。
PayPal
オンライン取引の世界的リーダーである PayPal は、ヨーロッパで強い存在感を確立しています。 大規模なユーザー ベースとオンライン販売者の間で広く受け入れられている PayPal は、ユーザーが自分の銀行口座、クレジット カード、またはデビット カードを PayPal アカウントにリンクできる機能を提供しています。
アップルを支払います
iPhone、iPad、Apple Watch、Mac などの Apple デバイスとの統合により、Apple Pay は店舗とアプリや Web サイトの両方で非接触型の支払い方法を提供します。 Apple Pay が提供する利便性とセキュリティは、Apple の強力なブランドロイヤルティとユーザーベースと相まって、欧州市場での成功に貢献しています。
Google Pay
Google Pay を使用すると、ユーザーは Android スマートフォンやスマートウォッチ、アプリやウェブサイトを使用してキャッシュレス取引を行うことができます。 Google Pay は、ユーザーの既存の Google アカウントと統合することで、シームレスな支払いエクスペリエンスと、ピアツーピア支払いやポイント カード ストレージなどの追加機能を金融機関に提供します。
デジタルウォレットの採用が拡大し続けるにつれ、これらの主要企業は、欧州の消費者の進化するニーズを満たすために、自社の製品を革新し、拡大し続ける可能性があります。
北米のデジタルウォレット市場の概要
北米のデジタル決済ソフトウェア市場には競争環境があり、一貫した成長を遂げています。 これは、モバイル決済ソリューションの採用の増加、電子決済アプリが提供する利便性とセキュリティ、非接触型取引のモバイルウォレット市場のトレンドの成長など、いくつかの要因に起因すると考えられます。
北米の消費者は、便利で効率的な支払い方法としてデジタルウォレットをますます受け入れています。 その結果、北米のモバイルウォレット市場規模は23年に2019億ドルを超え、16年から2020年にかけて2026%のCAGRで拡大すると予想されています。 グラフィックリサーチ。
北米での EMV チップ技術の導入は、デジタルウォレットの採用の大きな推進力となっています。 EMV テクノロジーは、従来の磁気ストライプ カードをチップ対応カードに置き換えることにより、カード取引のセキュリティを強化します。 この移行により、モバイルウォレットを含む非接触型決済オプションの導入が行われました。
北米モバイルウォレット市場シェア、テクノロジー別、2015~2026年(XNUMX万米ドル)
情報源: グラフィカルな研究
北米では、電気通信プロバイダー、デバイスメーカー、銀行、テクノロジー企業がモバイルウォレットの主要な採用者です。 地方銀行は、便利な取引オプションを提供することで顧客の銀行体験を向上させることに努めています。
以下に、北米のモバイルウォレット市場の主要企業を示します。
Venmo
PayPal の一部である Venmo は、北米、特に若い層の間で人気を博しています。 Venmo を使用すると、ユーザーは友人や家族と簡単に送金したり受け取ったりすることができます。 ユーザーが取引を共有したりコメントしたりできるソーシャル コンポーネントがあり、ピアツーピア支払いの好ましい選択肢となっています。
現金アプリ
Square が開発した Cash App は、北米で大きな人気を集めています。 個人間の支払い、ビットコインの売買機能、ユーザーがアプリの残高で購入できるキャッシュ カードなど、多くの機能を提供します。 ユーザーフレンドリーなインターフェイス、迅速な支払い転送、追加の金融サービスにより、Cash App は多用途のデジタル ウォレット ソリューションを求める人々の間で人気を集めています。
セル
Zelle は、北米における高速、安全、直接の銀行間の送金を可能にするデジタル決済ネットワークです。 大手銀行のコンソーシアムの支援を受けており、ユーザーは自分の銀行口座から直接送金することができます。 Zelle と参加銀行のモバイル アプリケーションの統合により、ユーザーの支払いプロセスが簡素化されました。 その広範な採用と既存の銀行関係とのシームレスな統合が、この地域での成功に貢献しています。
これらの成功したデジタル ウォレット プロバイダーは、北米の消費者のニーズに合わせたユーザー フレンドリーなエクスペリエンス、運用効率、人気のソーシャルおよび金融プラットフォームとのシームレスな統合を提供することで、モバイル ウォレット業界の大幅な成長を実現してきました。
ラテンアメリカのデジタルウォレット市場の概要
による フォーブス, ラテンアメリカは、モバイルウォレットのユーザーが最も多い地域の中で間もなくXNUMX位にランクされるでしょう。
ラテンアメリカのオンラインウォレット市場の主な推進力の XNUMX つは、この地域の電子商取引部門の急速な成長です。
オンラインで買い物をする消費者が増えるにつれ、便利で安全な支払いソリューションのニーズが高まっています。 電子ウォレットは、支払いを容易にするシームレスかつ効率的な方法をユーザーに提供するため、電子商取引プラットフォーム、金融テクノロジー企業、顧客にとって同様に理想的な選択肢となっています。
電子商取引取引のデジタル ウォレット市場シェア (割合、ラテンアメリカ)
ソース: イネーブル
ラテンアメリカの金融市場の成長に寄与するもう XNUMX つの要因は、モバイル バンキングの出現です。
これらのテクノロジーはこの地域全体で普及しており、ユーザーはスマートフォンを介して便利に銀行取引を行うことができます。 モバイル ウォレットは、支払い情報を保存し、金融取引を行うための安全で使いやすいプラットフォームを提供することで、モバイル バンキング サービスを補完します。
メルカドパゴ
ラテンアメリカでは、この地域でいくつかの FinTech プロバイダーの成功が見られました。 注目すべき例の XNUMX つは、電子商取引大手 MercadoLibre と提携しているラテンアメリカの大手デジタル取引プラットフォームである Mercado Pago です。 Mercado Pago は、消費者と企業の両方のニーズを満たすために、送金やクレジット オプションなどの幅広いサービスを提供しています。
パグセグロ
ラテンアメリカのもう XNUMX つの著名な仮想ウォレット プロバイダーである PagSegura は、オンライン支払い、POS ソリューション、オンライン バンキング機能を含むあらゆる金融サービスを提供しています。 同社は、安全で便利な支払いソリューションを求める中小企業や個人の間で人気を博しています。
オクソペイ
メキシコの有名なスーパーマーケット チェーンである Oxxo は、Oxxo Pay プラットフォームでデジタル ウォレットの分野に参入しました。 Oxxo Pay を使用すると、ユーザーは Oxxo アカウントにリンクされた支払いソフトウェアを使用して、公共料金、交通機関、オンライン購入などのさまざまなサービスの支払いを行うことができます。 Oxxo 店舗がメキシコ全土に広く存在していることが、Oxxo Pay の成功と導入に貢献しています。
中東およびアフリカのデジタルウォレット市場の概要
中東およびアフリカ地域(MEA)のデジタルウォレット市場は急速な成長を遂げています。 によると モルドールインテリジェンス、MEA 決済市場は 16.2 年まで 2027% の CAGR で成長すると予想されます。
MEA e-ウォレット市場の成長の主な原動力の XNUMX つは、スマートフォンの普及率の増加です。
この地域でスマートフォンの所有者が増加し続けるにつれて、仮想ウォレットを使用するために必要なテクノロジーにアクセスできる人がますます増えています。 スマートフォンは、ユーザーに自分の支払いアプリケーションを管理するプラットフォームを提供し、いつでもどこでも便利で安全な取引を実行できるようにします。
MEA 地域における電子ウォレットの成長を促進するもう XNUMX つの重要な要因は、金融包摂への需要の高まりです。
この地域の多くの人々、特にサービスが十分に受けられていない地域や遠隔地に住む人々は、従来の銀行サービスを利用できません。
デジタルウォレットは、これらの人々が支払い、資金の受け取り、基本的な銀行サービスへのアクセスなどの金融取引を実行できるようにすることで、このギャップを埋めます。 これらの決済システムの利便性とアクセスしやすさは、MEA 地域における金融包摂の取り組みを拡大する上で重要な役割を果たします。
M-Pesa
地域住民の多様なニーズを満たすために、MEA 市場で成功を収めているデジタル ウォレット プロバイダーがいくつか登場しました。 注目すべき例の XNUMX つは、東アフリカで広く知られているモバイル マネー サービスである M-Pesa です。 M-Pesa を使用すると、ユーザーは携帯電話を通じてデジタルでお金を保管したり、送金したり、請求書を支払ったり、さまざまな金融取引を行うことができます。 このサービスは、この地域、特にケニアやタンザニアなどの国における金融包摂に貢献してきました。
によって支払います
PayBy は、MEA 地域のもう XNUMX つのよく知られたデジタル ウォレット プロバイダーです。 このプラットフォームは、モバイル決済サービス、店舗内決済、オンライン取引、請求書支払いなどの幅広いサービスを提供します。 PayBy は、安全で便利なデジタル決済ソリューションを提供することで、消費者や企業の間で注目を集めています。
[支払い]をタップします
Tap Payments は、MEA 地域で個人と企業の両方を対象としたデジタル ウォレット プロバイダーとしても成功しています。 このプラットフォームは、オンライン支払い、定期支払い、カスタマイズ可能なチェックアウト ソリューションなどのシームレスな支払いエクスペリエンスを提供します。 Tap Payments は、リーチとユーザー ベースを拡大するために、いくつかの地域および世界の加盟店と提携しています。
まとめ
電子決済アプリケーションにとって最も有望で急速に成長している地域は、アジア太平洋、ヨーロッパ、北アメリカ、ラテンアメリカ、 中東とアフリカ。 これらの地域では、スマートフォンの高い普及率、電子商取引とモバイルバンキングの成長、金融包摂の必要性などの要因により、デジタルウォレットの採用が大幅に増加しています。
シームレスなデジタル決済エクスペリエンスを提供することで、フィンテック企業は有望な地域でデジタルウォレットの導入から恩恵を受け、収益を増やすことができます。 と SDK.ファイナンス デジタルウォレットソフトウェア、開発プロセスをスピードアップし、製品をより早く市場に投入することができます。 独自の財務ソフトウェアを開発または拡張したい場合は、 Rescale Support あなたのアイデアを現実に変えるために。
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