ESGフィンテックがネットゼロへの移行において重要な役割を果たす – Fintech Singapore

世界が炭素排出実質ゼロの達成を目指して競う中、金融サービス部門は資金による排出量を削減するという課題に直面しています。 このような状況を背景に、環境、社会、ガバナンス（ESG）の目的でデータとテクノロジーを活用するESGフィンテックは、このセクターの目標達成を支援する上で重要な役割を果たすだろうと、KPMGシンガポールの新しい報告書は述べている。

　 紙 KPMGシンガポール・ビジネス・ファウンドリーの「Race to Zero: Decarbonizing the Financial Markets with ESG Fintechs」イベントでの業界リーダーの洞察を活用しています。 開催されました 先月。 これは、脱炭素化と変革の歩みを加速する金融機関とその顧客にとって、ESG フィンテックの役割がいかに重要になっているかを浮き彫りにしています。

報告書によると、東南アジアではグリーン・移行資金を動員する機運が高まっており、新しいグリーン技術やより持続可能な大規模なソリューションへのニーズが高まっているという。

ESGフィンテックは、持続可能性データの取得を簡素化し、リスクと報酬の枠組みをサポートし、脱炭素化テクノロジーの導入を推進し、金融機関とその顧客が脱炭素化とネットゼロの目標を達成するのを効果的に支援できると報告書は述べている。

特に、これらの新しいテクノロジー対応ソリューションは、ESG データの課題に対処し、レポートのニーズに合わせてデータを収集、分析、検証するためのより良い方法を金融機関に提供することで、金融機関をサポートできます。

これは、例えば、ドローンや衛星などの代替ソースからのリアルタイム データを利用して集約し、企業が森林破壊、土地利用の変化、大気質、水などの ESG リスク要因を特定するのに役立つビッグデータを活用することで実現できます。品質か入手可能か。 金融機関は、これらの追加情報と顧客の自己申告データを活用して、顧客に関連する環境リスクをより適切に状況把握し、持続可能性目標に向けた進捗状況を監視できるようになります。

報告書はまた、サステナビリティ関連融資が近年どのように大幅な成長を遂げたかについても調査しているが、管轄区域をまたがる分類や枠組みの複雑さと拡散によって移行融資の展開が遅れていると指摘している。

移行融資とは、石炭火力発電、鉄鋼、セメントなどの高炭素排出産業に対し、脱炭素化への移行資金を提供するために提供される融資を指します。

これに関連して、ESGフィンテックは、人工知能（AI）と機械学習（ML）を利用して、さまざまな分類法やフレームワーク間の共通点と相違点を特定し、データセットを変換するソリューションを開発し、評価プロセスを合理化することで、この複雑さを克服するのに役立つと報告書は述べている。と言う。

これらは気候と ESG 分野におけるフィンテックの応用例のほんの一部であり、この分野には他にも多くの機会が存在します。 たとえば、多くの中小企業 (SME) は持続可能性データを報告したいと考えていますが、ほとんどの企業は脱炭素化の取り組みを独自に実施するためのリソースが不足しています。 これは、中小企業のレポート作成とデータ収集のプロセスを簡素化および標準化できるデジタルツールとプラットフォームの導入の機会をもたらすと報告書は述べています。

同報告書は、将来に向けて、持続可能な製品やサービスに対する投資家や消費者の嗜好の変化により、より多くの企業が脱炭素化を受け入れるよう促し、ESGに関連した製品やサービスに対する需要の増加につながると指摘している。 これにより、最終的にはベンチャーキャピタル（VC）やプライベートエクイティ企業によるこの分野への投資が増加することになるだろう。 これにより、さらなる脱炭素化技術の大規模な商業化が促進され、特に官民連携においてこの分野の機会が増加するでしょう。

KPMGシンガポールパートナー兼グローバルフィンテック責任者アントニー・ルデンクラウ氏 期待する 世界のESGフィンテック市場は、持続可能性を企業の最優先事項とする新たな指令や規制当局の取り組みにより、21年の2022億米ドルから今後160年以内に68億米ドル以上に成長すると予想されています。 これに伴い、ESGフィンテックへの支出も急増し、2022年から2025年にかけてXNUMX%の年間平均成長率（CAGR）で成長すると予測されています。

この急成長する状況の中で、シンガポールは、シンガポール金融管理局（MAS）、投資家、スタートアップコミュニティ、エコシステムパートナーを含むさまざまな業界関係者の支援を受けて、急速にESGフィンテック開発の重要なハブとなりつつあると、コンサルタント会社が2022年XNUMX月に発表したレポートによると、 言う.

この分野での注目すべき新興企業や取り組みには、AI を使用して ESG 問題の規制調査と管理を強化するデジタル プラットフォームである RegASK、SGX 上場企業向けの共通開示ユーティリティを開発する MAS とシンガポール取引所 (SGX グループ) の共同イニシアティブである ESGenome などがあります。 AirCarbon Exchange は自主的な炭素取引市場に焦点を当てた世界的な取引プラットフォームです。

シンガポールは2021年に、持続可能性の目標を設定する国家計画であるグリーンプラン2030を開始した。 野心としては、この国をグリーン金融とサービスの主要な中心にすること、そしてアジアの低炭素で持続可能な未来への移行促進を支援することが含まれます。

KPMGは、シンガポールがESGフィンテックイノベーションの促進において重要な役割を果たし続け、引き続き投資を呼び込むことを期待している。 同社は、この都市国家の ESG フィンテック分野への年間投資総額が 6.59 年までに 2025 億 XNUMX 万米ドルに達すると予想しています。

KPMGによると、ESGフィンテックイノベーションへの世界的な投資は今年、52億米ドルに達すると予想されており、これは2022年の総額21億米ドルの2025倍以上となる。 166.7 年までに世界の ESG 支出は総額 28.8 億米ドルになると予測しています。 このうちXNUMX億米ドルがESGフィンテック企業に充てられる。

ESG フィンテックへの世界全体の予想投資額、出典: KPMG シンガポール、2022 年 XNUMX 月

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• 情報源： https://fintechnews.sg/75674/green-fintech/esg-fintech-to-play-critical-role-in-net-zero-journey/