アジアでは、環境、社会、ガバナンス (ESG) の問題が金融セクターにとってますます重要なトピックになりつつあります。 地域全体の金融機関は、炭素排出における自らの役割を理解し始めており、一部の金融機関は、ESG 戦略を採用することで、より責任ある業界の構築を支援しようと努力しています。
総資産でシンガポール第 XNUMX 位の銀行であるユナイテッド オーバーシーズ バンク (UOB) は、ESG の原則と脱炭素化に取り組んできました。 強化する ESG リスクと気候リスクの管理慣行。
昨年、同社はグループ環境リスク管理フレームワークを展開し、一般炭鉱業、石炭火力発電、パーム油部門への資金提供に対する政策スタンスを強化し、ウェルス ビジネスを持続可能な投資に向けて推進し続けました。
UOB のコーポレート サステナビリティ オフィスのサステナブル ビジネス担当シニア バイス プレジデントである Li Huishi 氏は、Fintech Fireside Asia での銀行の進行中のネットゼロへの取り組みについて詳しく説明しました。 最新のパネルディスカッションの XNUMX つの主要部分に焦点を当てています。最初の部分は、従業員の関与と教育を中心に展開し、スタッフが銀行の ESG 関連の目標と野心を確実に理解するようにします。 ESG基準を融資と投資に統合する必要があります。
「数年前、私たちは融資プロセスに ESG の考慮を入れ始めました。そのため、融資を求めて私たちのところに来るすべての顧客に対して、検討を始める前に最低要件を満たしていることを確認するためのスクリーニング プロセスを実施しました。ビジネスに取り掛かるための施設を彼らに貸し出します」とホイシ氏は説明した。 「また、特定の種類の活動については、銀行が関与しないという除外ポリシーもあります。」
企業が持続可能な未来に向かって進むことを奨励するために、銀行はネットゼロに移行している企業向けに新しい銀行商品を導入したと彼女は言いました。
つい先月、それは 打ち上げ 脱炭素化を目指している炭素集約型、化石燃料ベース、および削減が困難なセクターの顧客向けの一連のソリューションであり、気候移行計画のための資金調達へのアクセスを提供します。
「たとえば、再生可能エネルギーに移行するために特別な努力をしている顧客は、明確な計画、KPI、および目標を持っています。私たちは彼らと協力して、ローンの価格設定で優遇される特定のローンを構築します」と Huishi 氏は説明しました。
プライベート市場投資プラットフォーム ADDX は、ESG に焦点を当てた投資商品の提供を開始し、顧客からの需要が高まる中、昨年から持続可能性に焦点を当てた多くの投資商品を展開していると、ADDX の最高執行責任者である Inmoo Hwang 氏はパネルで述べました。討論。
認定された投資家がユニコーン、IPO前の企業、ヘッジファンドに投資できるプラットフォームであるADDXは、現在XNUMXつの異なるESG関連商品を提供していると彼は述べた。 Singtel と Sembcorp による XNUMX つのサステナビリティ リンク ボンド 発展した UOBと共同で。 そして、脱炭素化、新しい新興技術に焦点を当てたESGファンド。
「私たちがこの種の ESG 関連のプロジェクトに取り組み、これらの種類の製品を生み出してきた理由は、需要が高まっており、投資家と多くの会話が行われており、彼らはこの種の製品を求めているからです」と Inmoo 氏は述べています。言った。
「人々がこの種の ESG 製品を認識しており、それらが重要であることは明らかです。 投資家は、これらの商品が自分自身と経済全体にとって有益であると信じているため、これらの商品を非常に気に入っています。」
Gobi Partners のパートナー兼 ESG 責任者である Paul Ark 氏は、ベンチャー キャピタル (VC) 市場では、ESG はまだ始まったばかりの動きであり、正式に移行を約束した企業はごくわずかであると述べています。 そうは言っても、多くの人がジャンプを考えています。
「ESG の専門家を擁する機関投資家 VC はおそらく XNUMX つしかなく、Gobi Partners はその XNUMX つです。
「ESGに目を向けている企業は他にもいくつかあります。 しかし、波が来るのが見えます。 東南アジアの VC 内では、ESG に関する機運が確実に高まっています。」
Paul Cairns 参加した 昨年は Gobi Partners に入社し、現在は社内および同社のポートフォリオ企業の両方で ESG 慣行の実施と強化を担当しています。 彼はまた、Gobi Partners のエコシステム パートナーと利害関係者に ESG の認識と教育について助言する責任も負っています。
「投資会社として、私たちは XNUMX つの側面に沿って ESG を適用する方法を検討する必要があります。Gobi Partners が組織内でより ESG に準拠する方法と、ポートフォリオ企業が ESG を使用してリスク回復力を高める方法です」と彼は説明しました。 「外部の視点から見ると、これには XNUMX つの重要な領域が関係しています。XNUMX つは、潜在的な投資を選別する際に、ESG リスクを持ち込んでいない企業を見ていることを確認することです。これは比較的簡単です。 しかし、より難しいのは、ESG の観点から、ポートフォリオ企業に投資した後、その事業のリスクを可能な限り軽減するために、どのようにポートフォリオ企業と協力するかということです。」
「VC としての私たちの仕事は、これらのアーリー ステージのスタートアップがライフサイクルのかなり若いときに協力を開始し、ESG リスクを自分で管理するだけでなく、レイター ステージの資本を引き付けて、それを成功に導く準備を整えることです。準拠し、堅牢であるという要件。」
データ管理ソリューションのプロバイダーである InterSystems のカントリー リードである Kenneth Kuek 氏は、銀行や金融機関が ESG データを管理し、パフォーマンスを測定するための適切な技術インフラストラクチャを整備する必要性を強調しました。
「大量のデータが入ってきており、これらは意思決定に役立つはずです」と Kenneth 氏は言います。 「技術的には、データ決定に必要なすべてのデータを取り込むための堅牢なプラットフォームが必要です。」
サステナビリティに関するさまざまな報告制度が導入されて以来、サステナビリティに関するESGデータと企業の情報開示は、投資会社や金融機関にとって優先事項となっています。
2016 年以来、シンガポールの上場企業 必要とされます 重大な ESG リスク、気候関連の開示、方針、目標、報告、およびガバナンスの枠組みを列挙した持続可能性レポートを発行すること。
それ以来、持続可能性の開示要件は、非上場企業のスペースに浸透するように強化され、上場企業のサプライヤーとパートナーは、独自の持続可能性の排出量と指標を開示する必要があります。
XNUMX月、新しいガイドライン 紹介されました、リテール ESG ファンドに投資戦略と基準の詳細を提供することを義務付け、使用される指標を共有します。 この措置は2023年XNUMX月から施行されます。
世界の ESG 運用資産 (AUM) は、2020 年から 2025 年の間に 6.5 倍の XNUMX 兆米ドルになると予測されています。 従った 投資管理会社インベスコへ。 このうち、アジアは成長の主要な原動力となる見込みであり、ESG の AUM は 90 年第 3 四半期の 2021 億米ドルから 500 年までに 2025 倍の XNUMX 億米ドルを超えると予測されています。
アジアにおける ESG AUM の堅調な成長は、持続可能性に向けたより広範な社会的方向転換、資産所有者と運用会社からのより大きな需要、および持続可能な投資を促進する政策と規制を制定する政策立案者の切迫感によって推進されると同社は述べています。
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