過去数年にわたって、暗号通貨会社はいくつかの法域に引き寄せられ、規制が制定され、それに加えて、ルールは業界の成長に有益でした。
エストニアは、暗号関連のブランド、特に取引所プラットフォームの点で上位にランクされていますが、2022年には現地の法律がいくつか変更され、プロバイダーと平均的なユーザーの両方に影響がありました。 最近のビットコイン XNUMX月以来見られないレベルに落ちた 今年は、規制当局にとって、企業がこのような困難な環境で問題を抱えることがないようにすることは理にかなっています。
資本要件
仮想資産サービスプロバイダー（VASP）も規制しているエストニアのAML法の新しい改正が、15月XNUMX日に発効しました。th、2022年。すでに認可されたVASPと新規申請者は、より厳しい要件を検討する必要があり、そのうちのXNUMXつは資本要件を扱っています。
新しいフレームワークに基づいて、企業は仮想通貨転送サービスを提供するために250,000万ユーロの株式資本を持っている必要があります。 これは、次のような交換に影響を与えます ビットノミクス、現在エストニアでライセンス供与されており、すべてのユーザーに信頼できる交換条件を提供することを目的としています。
暗号市場の状況が悪化していることを考えると、このような要件は歓迎されています。 評価が衝動的に低下している場合、流動性リスクが発生し、取引所に圧力がかかり、平均的なユーザーが損失を被るリスクにさらされる可能性があります。 エストニアの規制当局は、最新の自己資本要件により、これらの問題を積極的に回避したいと考えています。
AML / KYC
Bitnomics、およびエストニアの本社との運用を継続したい他の取引所も、AML/KYCアプローチを強化する必要があります。 これらの企業は、AML規制、リスク管理ポリシー、事業継続計画など、健全な内部コンプライアンスとリスク管理のフレームワークを整備する必要があります。
Know Your Customer（KYC）を実装することにより、取引所はすべてのユーザーに関する詳細情報を入手し、リスクの高い個人の口座開設を拒否します。 信頼できる交換により、すでにKYC手続きが義務付けられており、すべての顧客は暗号の交換を開始する前に身分証明書を提出する必要があります。
トランザクション監視
新しい法律の下では、取引所は、トランザクションIDや発信者と受信者のデータなどの詳細を含む、実行された各トランザクションに関連する情報を保存および保存する必要があります。 基本的に、これはの簡略版です FATF（金融活動タスクフォース）「旅行ルール」。 疑わしいトランザクションの発生を阻止することが、このような要件が実装されている主な理由です。
評判
使用する適切な交換プラットフォームの選択は、幅広い分析に基づいて行う必要があり、各ユーザーはどの会社が適切かを判断する必要があります。 新しい規則のおかげで、すべての取引所は、経済活動に関して事前に確信を持ってはならず、良好なビジネス上の評判を持っている必要があります。
上記のすべては、平均的な暗号通貨ユーザーにとって朗報ですが、交換の場合、一部の専門家は、準拠するのが難しいと信じています。 予備的な見積もりによると、エストニアはもはや暗号通貨に優しい場所とは見なされていないため、一部の事業者はエストニアでの活動を停止する可能性があります。
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