金融資本市場委員会(FCMC)は木曜日に、マネーロンダリング防止(AML)およびテロ対策と拡散資金調達(AML / CTPF)に関する規制決定に関連する違反に対して、リエトゥムバンカに5.85万ユーロの罰金を科したと発表しました。 。 プレスリリースによると、金融機関は、特定されたが非公開の違反に対処するための一連の法的義務も遵守する必要があります。
決議はラトビアの番犬の後に来ました 会社の調査を実施しました 2019年と2020年の期間に、AML / CTPFコンプライアンスを対象とし、内部統制システムをチェックして、銀行が国内の金融インフラストラクチャへの損害を防ぐことでリスクを適切に処理できるかどうかを確認します。
「検査中に、FCMCは、不十分な効果の銀行の内部統制システムとリスク管理に関連する不規則性と欠陥を特定し、銀行が決済サービスプロバイダー(外国人を含む)の活動に関連するリスクを適切に評価していないという結論に達しました。 )そして、場合によっては、顧客に固有のML / TPFリスクのレベルが実際のリスクレベルよりも低く決定された」とFCMCはコメントした。
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さらに、委員会は、これらの問題に対処するのに十分なリソースがRietumu Bankaで利用できず、顧客に影響を与える勤勉およびトランザクション監視プロセス中に不正が発生したと指摘しました。 とはいえ、FCMCは銀行に顧客のリスク評価スコアリングシステムをレビューするよう依頼し、銀行の内部統制システムの有効性とAML / CTPF規制要件への準拠の独立した評価を実行しました。
銀行に課せられた罰金
「FCMCは、罰金の額が銀行の年間総売上高を考慮したパーセンテージとして設定されているという事実に注意を向けています」と、ウォッチドッグはRietumuBankaに課せられた罰金について明らかにしました。
今週、FCMCはRenesourceCapitalに34,000ユーロの罰金を科しました。 行政協定 金融商品市場法(FIML)の違反で達した。