インフレ率の上昇と不況の可能性の高まりは、多くの人々の経済的不安を助長しており、犯罪者がマネー ロンダリング事業にマネー ミュールを採用することを可能にしています。 Feedzai からの最新のレポートによると、 グローバルなアンチマネーロンダリングコンプライアンスの状況、調査対象のグローバル銀行の 74% が、遭遇する最も一般的なマネー ロンダリング手法はマネー ミュールであると述べています。 実際、マネーミュールの脅威が非常に深刻になっているため、一部の銀行は、参加すると懲役刑に処せられる可能性があると顧客に警告しています。
資金の範囲に関するこの洞察は、630 人を超える反マネーロンダリング (AML) コンプライアンスの専門家からの情報に基づいて、レポートで概説されているいくつかの独自の洞察の 19 つにすぎません。 参加者は、マネー ロンダリングの状況に関する XNUMX つのカテゴリの XNUMX の質問に回答しました。
AML レポートには、グローバルな AML 取り組みの現状に関する洞察を提供するいくつかの独自のデータ ポイントが含まれています。 レポートの主な調査結果には次のようなものがあります。
- 暗号への移行が進行中: 回答者の過半数 (56%) が、AML 専門家にとって XNUMX 番目に一般的なマネー ロンダリング戦術は、複数の顧客によるクロス ウォレット活動であると報告しています。 犯罪者は、検出を回避しながら銀行口座間で資金を移動できるため、仮想通貨取引所に目を向けています。
- データ共有は、マネー ロンダラーの取り組みを抑制するために不可欠です。 多くの AML 専門家は、組織での RiskOps アプローチがよりスムーズなデータ共有につながり、チームがマネーミュールやその他の疑わしい活動をより迅速に特定できるようになると考えています。 しかし、レポートによると、組織の XNUMX 分の XNUMX はデータを共有していません。
- 15% は、データを共有しているかどうかわからないと述べています
- このレポートは、不正行為と AML のアナリストおよびマネージャーとの間の重大な断絶も明らかにしています。 ほとんどの回答者 (59%) は、自分の組織は詐欺部門と AML 部門の間でデータを共有することを許可していないと述べています。 それでも、調査対象のマネージャーの 53% が、データ共有を許可していると述べています。
- 回答者の 54% が、誤検知の削減と精度の向上が AML の最優先事項であると述べています
- 回答者の 54% が、個人に関するより広範かつ詳細な外部データにアクセスすることが、データに関する最大の課題であると特定しました
- 27% は、デュー デリジェンス プロセスの一環としてソーシャル メディアをチェックしていないと述べています。
