30月180日、FinCENは、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与（AML / CFT）ポリシーに対抗するための優先事項の最初のリストを発行しました。 これらの優先事項は、金融機関がAML / CFTの義務を果たすための取り組みを支援することを目的としています。 最終的な改訂された規制は、2020年のマネーロンダリング防止法（AML法）で要求されているように、今後XNUMX日以内に発表される予定です。 FinCENのリストで最も注目に値するのは、次のとおりです。
- 新しい優先順位には、明示的にの使用が含まれます cryptocurrency
暗号通貨（または暗号通貨）はデジタル資産です… その他 ML / TFおよびランサムウェアの支払い - 銀行は、最終改訂規制の発効日まで、リスクベースのBSAコンプライアンスプログラムにAML / CFT優先順位を組み込む必要はありません。
- それでも、これらの最終規則が公表されたときの新しい要件に備えて、銀行は優先順位をどのように組み込むかを検討し始めることを望むかもしれません。
優先順位の完全なリストは、順不同で以下にリストされています。仮想資産はXNUMX番目のポイントにのみリストされていますが、暗号通貨はFinCENによって強調表示されたXNUMXつの優先順位のすべてに影響を与えます。
- 腐敗;
- 関連するサイバーセキュリティと仮想通貨の考慮事項を含むサイバー犯罪。
- 外国および国内のテロ資金供与。
- 詐欺;
- 国境を越えた犯罪組織の活動;
- 麻薬密売組織の活動;
- 人身売買と密輸。 そして
- 拡散融資。
完全なプレスリリースはここで見つけることができます： https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-issues-first-national-amlcft-priorities-and-accompanying-statements
