仮想通貨犯罪に関する下院公聴会、合法・非合法を問わずあらゆる用途における仮想通貨の利点が浮き彫りに – Unchained

公聴会では、暗号通貨を違法使用の危険にさらしているものこそが、合法的なユーザーにとっても魅力的なものであるという考えが争われる中、議員らは暗号通貨の設計を称賛した。

「状況に応じた暗号犯罪パート II: 違法行為と闘うためのアプローチの検討」に関する下院金融サービス委員会の公聴会では、「状況」の側面がさらに強化され、ミキサーから自己ホスト型ウォレットに至るまで、あらゆるもののメリットとデメリットの両方についてのニュアンスと理解が強調されました。そしてバリデーター。 

この公聴会には、TRM Labs、Coinbase、Circleなどの講演者を含む、暗号通貨に精通した講演者が出席しました。 

複数の証言が、違法な金融利用に関して、オンチェーントランザクションを追跡できる利点を強調した後、 コロニアル・パイプラインのハッキングによる身代金、リッチー・トーレス下院議員（民主党、ニューヨーク州）は、その場にいた多くの人が考えていると思われることを述べた。 

「仮想通貨をスケープゴートすることは、サイバー衛生を促進するよりも即時の満足感をもたらします」とトレス氏は述べた。 

それでも、議員らとのやり取りは暗号通貨の微妙な違いを浮き彫りにし、違法金融が依然として発生する可能性が高いことを示した。 伝統的な金融システムの背景。

アークトゥーロスの共同創設者で金融犯罪取締ネットワークの元長官代理でもあるマイケル・モージャー氏は、マイナーやバリデーターに銀行秘密法のような監督要件を課すのは意味がないと議員らに語った。 

「マイナーとバリデーターは基本的にブロックを生成し、ブロックを検証している」とモージャー氏は語った。 「そして、彼らは今日のインターネット上で他のインターネット サービス プロバイダーと同じように動作しています。それは単に処理されるデータであるという意味で、当社が顧客のことを知る [要件] の対象となるものではありません。マイナーやバリデーターにとっても同様で、基本的には処理データをランダムに割り当てるプロセスです。」

この公聴会では、仮想通貨に関わる違法金融に対して誰が責任を負うべきかという重要な問題に焦点が絞られた。ミキサーのようなツールはより厳しい監視の対象となるべきだということで議員の間で合意があったようだが、全体的には暗号通貨自体が違法金融を助長するものではないという認識があった。

暗号通貨が脆弱な場所

「あらゆる財務省のリスク評価とあらゆるブロックチェーン分析評価から、仮想通貨に至るまでの違法金融の圧倒的​​多数が集中取引所で発生しており、そこではオンランプとオフランプが行われていることが明らかだ」とモージャー氏は述べた。 「そしてそのほとんどすべてが沖合で起こっています。」

暗号通貨に対する一貫した AML/KYC フレームワークの欠如がこれに寄与しています。 

「私にとって奇妙なのは、規制のギャップを埋め、分散型インフラストラクチャ周りのリスクを管理するのに役立つ有望な方法の 1 つが、米国政府と民間企業の両方が取り組んでいるデジタル ID システムの開発にあるということです。しかし、この話題はほんの簡単に言及され、議論されただけです」とCrypto Council for InnovationのAMLおよびサイバーリスク政策ディレクターであるYaya Fanusie氏はUnchainedへの電子メールで述べた。彼は公聴会の傍聴人だった。 「しかし、デジタル ID の開発は、AML 規制当局とブロックチェーン構築者を同様に喜ばせる、初期のイノベーションの 1 つである可能性があります。」

アトランティック・カウンシルの上級研究員であるキャロル・ハウス氏の証言によると、ブロックチェーン台帳の透明性と公共性は、暗号通貨の不正使用を緩和する要素であるという。 「SWIFT、FedWIRE、現金の動きは、誰でも見られる公開台帳や記録に取引を公開することはありません。」  

「しかし、現金が世界中の地点Aから地点Bに移動するには、時間とかなりのスペースが必要です」とハウス氏は述べた。 

ハウス氏は、従来の金融商品群の多くの魅力的な機能が単一の資産である暗号通貨にまとめて存在しているため、暗号通貨の設計により不正使用のリスクが高まっていると述べた。 

「暗号通貨に関わる犯罪は依然として存在しており、その多くは、迅速、国境がなく、取り消し不能で、仲介者なしで資金を送金できるという、暗号通貨の魅力を総合的に高めている側面を悪用しています。これらは機能であり、バグではありません」と Fanusie 氏は付け加えました。

同氏はまた、暗号通貨の不正使用に対処するという本質的な問題、つまり暗号通貨は合法的なユーザーにも多くのメリットがあることを提起した。 

「そして、業界のインフラを破壊するより露骨な規制によって暗号通貨のリスクに対処したいと考えている人々と、それらの機能を成長させて消費者に利益をもたらすことを可能にする、より細かく責任あるアプローチを望んでいる人々の間には緊張がある」とファヌジー氏は述べた。