銀行取引明細書は、預金、引き出し、支払いなど、銀行口座で行われたすべての取引を示す文書です。 ローンやクレジットを承認する前に、申請者の収入と財政の安定性を確認する方法として、貸し手によって一般的に使用されます。
しかし、技術が進歩するにつれて、詐欺師が正当に見える偽の銀行取引明細書を作成することがより簡単になりました. これらの偽の銀行取引明細書は、申請者の収入と経済的安定性を偽造するために使用され、実際よりも信用度が高いように見せかけることができます。
ローン申請で偽の銀行取引明細書を使用すると、貸し手と借り手に深刻な結果をもたらす可能性があります。 偽の明細書は、収入を水増ししたり、金融負債を隠したり、借り手の財政状況を偽ったりするために使用される可能性があります。 これにより、貸し手は、実際にはローンを返済できない借り手に信用を供与する可能性があります。 さらに、偽の銀行取引明細書に含まれる情報を適切に検証できなかった場合、貸し手は法的責任を問われる可能性があります。 借り手は、借金や法的な問題に悩まされることもあります。
したがって、貸し手は、偽の銀行取引明細書を検出し、詐欺から身を守る方法を常に探しています。
これには、ステートメントのデータを使用して他の情報源と照合するステートメントの手動検証が含まれる場合がありますが、これには時間がかかり、エラーが発生しやすくなります。
この投稿では、偽の銀行取引明細書が貸し手にとって解決すべき重要な問題である理由と、ナノネットなどの AI および機械学習テクノロジがどのように役立つかについて説明します。
貸し手はどのようにして偽の銀行取引明細書を見つけますか?
銀行取引明細書の検証は、特に多数の記録や明細書を扱う場合、時間と労力を要するプロセスになる可能性があります。 通常は手動で行われますが、偽の銀行取引明細書を見つけるには次の手順が必要です。
- 声明の情報の不一致または不規則性: 偽の銀行取引明細書を見つける XNUMX つの方法は、取引明細書の情報の不一致や不規則性を探すことです。 たとえば、大規模または異常なトランザクションを示す明細書、スペル ミス、一貫性のないフォント サイズおよびタイプがある明細書は、危険信号となる可能性があります。
- 声明を他の文書と比較する: 貸主は、提供された情報が一致し、明細書が偽造されていないことを確認するために、明細書を ID や給与明細などの借主から提供された他の文書と比較することもできます。
- 真正性を確認します。 貸し手は、明細書に記載されている銀行に連絡して真正性を確認し、明細書が本物かどうかを確認することができます。
- 銀行記録との不一致を確認します。 貸し手は、明細書の情報を銀行の記録と相互参照して、明細書が正当であることを確認することもできます。
- 専用のソフトウェアを使用する: 貸し手が文書を分析し、既知の偽のステートメントのデータベースと比較することで、偽の銀行ステートメントを検出するのに役立つ専用のソフトウェアとサービスも利用できます。 これらの方法には次のものが含まれます。
- データの抽出と分析: 貸し手は、専用のソフトウェアまたはサービスを使用して、銀行取引明細書からデータを自動的に抽出し、矛盾や不規則性を分析することができます。
- 不正検出ソフトウェア: 一部の貸し手は、専用の不正検出ソフトウェアを使用して、銀行の明細書をスキャンし、一般的に偽の明細書に関連するパターンや特徴を探しています。
これらの方法は銀行取引明細書の検証には効果的ですが、時間と労力がかかる可能性があることに注意してください。 ここで、人間の判断と組み合わせた機械学習が役立ちます。
上記の方法にもかかわらず、不正文書や改ざんされた文書は、人間の目には検出できない場合があります。 手動レビューも時間がかかり、エラーが発生しやすく、会社のリソースを集中的に使用します。
ここで、ナノネットなどの自動化技術が役立ちます。 Nanonets は AI ベースの光学式文字認識 (OCR) ツールで、さまざまな種類のドキュメントからのデータ抽出を自動化するのに役立ちます。
ナノネットは銀行の明細書から大規模にデータを抽出できるため、大量の明細書を迅速かつ正確に検証できます。 このプラットフォームを使用して、疑わしいステートメントをモデル化し、識別し、フラグを立てることができます。また、ステートメントに関する情報を他の情報源と照合して自動的にチェックすることもできます。 これにより、貸し手は時間と労力を大幅に節約でき、顧客を詐欺から保護するのに役立ちます。
Nanonets を使用して銀行取引明細書のデータ抽出を自動化すると、次のような多くの利点が得られます。
- 精度の向上 AIを活用したテクノロジーがデータのパターンを識別し、正確に抽出できるため、データ抽出の一貫性。
- 時間、労力の削減 とコスト 手動でデータを抽出して検証する場合と比較して、AI を活用したテクノロジではより迅速かつ正確にデータを抽出できます。
- セキュリティの向上、疑わしいアクティビティを検出して警告するように自動化されたプロセスとモデルを教えることができるためです。
- 改善された顧客体験、AI を活用したテクノロジは、顧客に最高のエクスペリエンスを提供するために必要なデータを迅速かつ正確に抽出できるためです。
取り除く
偽の銀行取引明細書は、ローンやクレジットを不正に取得するために使用される可能性があるため、貸し手にとってますます問題になっています。 これらの偽の銀行取引明細書の精巧さは、より高度な技術によって増加しています。 貸し手にとっての課題は、詐欺を防ぎ、顧客を保護するために、これらの偽の明細書を迅速かつ正確に見つけることです。
ナノネットは、偽の銀行取引明細書との戦いにおいて、貸し手にとって貴重なツールとなる可能性があります。 大量の明細書を迅速かつ正確に検証することで、貸し手は顧客を保護し、詐欺を防ぐことができます。
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