洞察: 仮想通貨ステーキングプロバイダーとのデューデリジェンス

の恩恵を受けて プルーフ・オブ・ステーク・ネットワーク 暗号業界全体で、ステークされた暗号資産は個人投資家や企業投資家にとってますます魅力的な金融商品として浮上しています。 データ デフィラマより 流動性ステーキング サービスに固定された資産の価値が、292 年 20 月時点で 2023% 急増して XNUMX 億ドルになったことを示しています。この成長は、暗号通貨分野の探索を検討している機関の間で注目されていません。 74％の企業 デジタル資産の探索に尽力し、 63％を超えます より広範な暗号空間に対する前向きな見通しを報告しています。

しかし、コンプライアンスとデューデリジェンスの欠如は、潜在的な投資家にとって依然として大きな障害となっています。 最近の調査結果 英国に本拠を置く暗号通貨企業の調査によると、継続的に新規顧客の確認を行っているのはわずか 17 人に XNUMX 社 (XNUMX%) であり、半数はこれらの確認を散発的に行っていると認めています。

そのため、デジタル資産やステーキングサービスの採用が増えるにつれ、投資家にとって、ポートフォリオを徹底的に保護するためにカウンターパーティのリスクを評価することがより重要になっています。 EU に拠点を置く機関投資家やその他の法域のオフショア機関投資家にとって、ステーキングプロバイダーに適切な質問をすることは不可欠です。 したがって、ステーキングプロバイダーの信頼性を確立するのに役立つ XNUMX つの重要な質問をここに示します。

ステーキングプロバイダーは、あなたを米国法および/または SEC の管轄区域にさらしていますか?

ステーキングプロバイダーを選択する際に考慮すべき重要な側面の XNUMX つは、そのプロバイダーが運営する法的管轄権です。具体的には、ユーザーは、ステーキングプロバイダーが米国の法的管轄権および/または証券取引所などの規制機関の管轄権にさらされているかどうかを問い合わせる必要があります。取引委員会 (SEC)。 米国の法的管轄下で運営されているステーキングプロバイダーは投資家にカウンターパーティーリスクをもたらす可能性があるため、これは注意することが重要です。

対照的に、EU には、 明確な規制の枠組み 暗号資産については、投資家保護を提供し、暗号資産サービスプロバイダー（CASP）の要件を設定します。 一部の国では、仮想通貨ビジネスに対する資本規制や禁止が設けられており、国際投資家が特定のステーキングサービスを利用する能力に影響を与える可能性があります。

現地の法律も新人研修プロセスやマネーロンダリング防止規制に影響を与え、投資家のアクセスとコンプライアンスのリスクに影響を与えます。 最後に、管轄区域は、ステーキングされた暗号資産の法的所有権や、破産や政府による差し押さえなどのシナリオで何が起こるかにも影響を与えます。 前述の要因に見られるように、管轄法の改善は、資産の安全性、市場の流動性、投資家への課税要件などの無数の要因に影響を与えます。

その一方で、規制は強化され続けているため、投資家は米国のような不透明な管轄区域で事業を行うことの潜在的な結果を認識する必要があり、行動方針に応じて、そのような国を完全に避けるか、事業を続けるかを選択できます。地元の規制当局の怒りを買わないようにするために制定された洗練されていない法律の下で。 投資家は、不確実性にもかかわらずコンプライアンスを確保することで業界でより大きな名声を得ている、当該管轄区域で事業を展開している他の企業の先導に従うことで利益を得る可能性もあります。

あなたのステーキングプロバイダーは財務を監査しており、定期的に第三者による監査や運営行為の保証を受けていますか?

透明性とコンプライアンスも、ステーキングプロバイダーを選択する際の重要な要素です。 運営に対する信頼を得るには、ステーキングプロバイダーが財務監査を行っているかどうか、定期的に第三者による監査や運営行為の保証を受けているかどうかを確認することが重要です。 EU または米国に設立されたステーキングプロバイダーは通常、監査済みの財務諸表を必要とする米国一般会計原則 (GAAP) や国際財務報告基準 (IFRS) などの会計基準に従います。

さらに、ステーキングプロバイダーは、暗号資産市場（MiCA）規制に基づいて暗号資産サービスプロバイダーとして登録することにより、マネーロンダリング防止（AML）およびコンプライアンスシステムに関するさらなる文書を提供することができます。 この登録により、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクを含むリスクを特定、評価、管理するための内部統制メカニズム、ポリシー、手順、および事業継続計画が確保されることになります。

ステーキングプロバイダーは、資金が、不注意かどうかにかかわらず、制裁対象事業体に利益をもたらした可能性のあるステーキング報酬の生成に寄与していないことをどのように保証していますか?

投資家は、制裁対象の事業体や管轄区域へのエクスポージャーにも注意する必要があります。 投資家は、制裁対象事業体に利益をもたらす可能性のある報酬の生成に誤って貢献する資金の潜在的な使用法についてステーキングプロバイダーに明確にすることを要求します。

制裁対象事業体への直接的なエクスポージャーは、米国の外国資産管理局（OFAC）や金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）、米国の欧州銀行監督局（EBA）などの関連当局にそのようなエクスポージャーを報告する法的義務が投資家に課される可能性があります。 EU、または英国の金融制裁実施局 (OFSI)。 したがって、ステーキングプロバイダーがこれらの義務を果たし、潜在的なリスクを軽減するための戦略とプロセスを備えていることを確認することが不可欠です。

ステーキングプロバイダーは、資金の混合や資金の分離をどのようにして保証していますか?

考慮すべきもう XNUMX つの重要な側面は、資金の分離と分別がどのように実行されるかです。 機関投資家は多くの場合、EU の暗号資産市場 (MiCA) 規制などの規制要件に従って資金を確実に隔離して保持できるカストディアンを必要とします。 ただし、場合によっては、ステーキングを開始するときに、資金をカストディアンから離れ、トランザクションを通じてオンチェーンでコミットする必要があります。

このプロセスは、スマートコントラクトまたはプロトコルが使用される資金の混合につながる可能性があり、ステーキングプロバイダーまたはカストディアンによって注意深く監視および評価される必要があります。 ステーキングプロバイダーが資金の分離と分離をどのように確実に行うかを理解することは、混合に関連するリスクを最小限に抑えて規制基準への準拠を確保するために不可欠です。

ステーキングプロバイダーはどのような取引相手と接触しますか?

ステーキングに関与する取引相手はプロバイダーによって異なる場合があります。 関連するリスクを評価するには、スマート コントラクトや分散型自律組織 (DAO) などの取引相手のリスク エクスポージャーの詳細な概要を取得することが不可欠です。 DAO として組織されたり、スマート コントラクトを利用したりする分散型ステーキング プロバイダーは、財務の安定性、運用上のセキュリティ、コードとガバナンスのレビュー、規制遵守などの徹底的なリスク評価を必要とします。

一方、集中型ステーキングプロバイダーは、現在および将来の暗号通貨規制、マネーロンダリング/テロ資金供与対策 (AML/CTF) 法、証券法に準拠する必要があります。

したがって、ステーキングプロバイダーが顧客の資金源と最終受益者（UBO）の証明について徹底的なチェックを行っているかどうかを確認することが重要です。 これにより、AML 要件へのコンプライアンスが確保され、投資が違法な資金から利益を得ることを防ぐことができます。 厳格な AML の実践、ポリシー、システムは、オルタナティブ投資における他のサービスプロバイダーと同様に、ステーキングプロバイダーの最低要件である必要があります。

設定基準

ステーキングされた暗号資産は魅力的な金融機会ですが、投資家はステーキングプロバイダーに対して徹底的なデューデリジェンスを実施し、適切な要求をし続ける必要があります。 非常に多くの要因が関係しているため、上で概説したような詳細な質問をすることは、将来の投資家が自分の資金がどのように扱われるのか、どのような保護が行われているのかを十分に理解するのに役立ちます。

ステーキングは、デジタル資産の組織的導入を継続するための強力な基盤を約束します。 投資家は、高収益と付加価値の創出の見通しに惹かれる一方で、ステーキング行為に伴うリスクについて十分な情報を得る必要があります。 この負担はステーキングプロバイダーの肩にますますかかることになるはずで、ステーキングプロバイダーは潜在的な投資家に業界とその成長を最大限に活用するための明確化、方向性、戦略を与え、今後何年にもわたってその導入を促進する必要がある。

免責事項: この記事で提供される情報は教育のみを目的としており、財務または投資に関するアドバイスとして考慮されるべきではありません。 投資に関する決定を下す前に、常に徹底的なデューデリジェンスを実施し、専門アドバイザーに相談してください。

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