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仮想通貨市場は、世界的なパンデミックと記録的なインフレが2021年間にぎっしり詰まった、一世代で最も厳しい経済状況を乗り越えてきました。しかし、2022年に仮想通貨は史上最高値を更新したが、XNUMX年XNUMX月時点ではビットコインとより広範な仮想通貨市場は打撃を受けている。
その結果、分散型金融(DeFi)を巡る導入が増えているにもかかわらず、現在の市場状況と2021年の全体的なパフォーマンスの低さから、人々はDeFiは死んだのではないかと疑問を抱くようになっている。次の記事では、DeFi セクターの健全性を調査し、この新しい金融の動きで次に何が起こるかを見ていきます。
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目次 [ショー]
DeFiとは何ですか?
DeFi は分散型金融の略であり、世界のさまざまな金融アプリケーションの総称です。 ブロックチェーン 金融仲介業者を混乱させる立場にある。
今日の金融の世界では、金融機関が取引の保証人として機能します。この仕組みにより、あなたの資金がこれらの機関を経由して流れるため、これらの機関に計り知れない力が与えられます。 DeFiの目的は、銀行や機関が社会のお金、金融サービス、金融商品に対して持っている統制を取り除き、誰がどこにいても金融サービスをより利用しやすくすることです。 DeFiは、インターネット接続があれば誰でもアクセスできる、より自由でオープンかつ公平な金融市場を生み出す可能性を秘めています。
DeFiはどのように機能しますか?
DeFiは、暗号通貨とスマートコントラクト(ブロックチェーン上に保存され、所定の条件が満たされたときに実行されるプログラム)を使用して、仲介者を必要としないサービスを提供します。これらのスマート コントラクトは、許可のない方法でさまざまな機能を実行するようにプログラムされています。トランザクションは特定の条件が満たされた後に実行されるため、これらのトランザクションは使いやすく効率的になりますが、修正できないエラーが発生しやすくなります。
ユーザーは、インターネット接続があれば世界中のどこからでも、金融行為を検証し、分散金融データベースに記録するピアツーピア ネットワークを使用して、貸し借り、取引を行うことができます。分散データベースは複数の場所からアクセスでき、すべてのユーザーからデータを収集および集約し、コンセンサス メカニズムを使用してそれを検証します。
DeFiのユースケース
- 融資を受けるには: 従来の金融機関では提供できない超短期のフラッシュ ローンなど、書類に記入することなく即座に融資を受けることができます。
- 取引: 特定の暗号資産についてピアツーピア取引を行うことで、あらゆる種類の仲介の必要性を排除します。
- 貸付: 暗号通貨を貸し出すと、月に 1 回だけでなく、毎分利息と報酬が得られます。
- 保存: 仮想通貨の一部を普通預金口座に預けると、通常中央銀行から得られる金利よりも優れた金利を得ることができます。
- デリバティブの購入: 暗号資産に対してロングまたはショートの賭けをします。
- 安定したコイン: 暗号通貨を米ドルなどの安定しているとされる原資産に固定するステーブルコインを購入すると、本質的に不安定な暗号通貨市場からの安全な避難所が提供される可能性があります。
2021 年の DeFi パフォーマンス
導入の増加にもかかわらず、DeFiの優良チップの大部分は価格動向の点で精彩を欠いた年となった。当時のDeFiは2021年にユーザーの採用と成長の点で最大の年だったことを考えると、この指標は興味深いものです。
主な取り組み:
- ファンダメンタルズが健全であるにもかかわらず、DeFi優良チップのパフォーマンスはイーサリアムを110%以上下回りました。
- DeFi優良企業18社のパフォーマンスを追跡するベンチマークであるDeFiパルス指数は、55年に記録した過去最高値から2021%以上回復した。
- 2021年にイーサリアムを上回る優良プロトコルは存在しませんでした。
ベスト DeFi 暗号化プロジェクト
世界の暗号通貨市場の DeFi セクターには数千のコインが存在します。この広大な空間を簡単にナビゲートできるように、最高の DeFi プロジェクトのいくつかを以下にリストします。
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Chainlink は、イーサリアム上のスマート コントラクトに外部データを提供できる分散型オラクル サービスを通じて、ブロックチェーンを現実世界と接続します。本質的に、ブロックチェーンには外部データにアクセスする効果的な方法がありません。スマート コントラクトを使用する場合、オフチェーン データをオンチェーン データに接続するのは困難です。その結果、Chainlink は、大部分の DeFi が外部データを活用して正しく動作できるようにする上で重要な役割を果たします。
オラクルは、外部データをスマート コントラクトが理解できる言語に変換するソフトウェアです (逆も同様)。 Chainlinkが現在提供しているサービスには、数十億ドルの価値を確保するためにDeFiプロジェクトによって使用される価格フィードが含まれます。ブロックチェーンをオフチェーン リソース (保険用の気象データなど) に接続するための API。ステーブルコインの準備金の証明を検証する監査を実行するためのスマートコントラクト。
LINK (Chainlink ネットワークのネイティブ トークン) は ERC-20 トークンであり、ネットワーク上の Oracle サービスの支払いに使用されます。
2021 年半ばに、Chainlink 2.0 のホワイトペーパーが発表されました。このホワイトペーパーでは、分散型オラクルに対する需要の高まりを捉えるために Chainlink がどのように位置付けられるかを説明しています。 Chainlink 2.0は、プロジェクトで利用できるサービスを増やし、関係者がDeFiの成長を可能にするより高度なスマートコントラクトを構築できるようにします。
Uniswap
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Uniswap は、イーサリアム上に構築された DEX プロトコルです。より正確に言えば、これは自動化された流動性プロトコルです。取引を行うためにオーダーブックや集中管理された組織は必要ありません。代わりに、Uniswap を使用すると、ユーザーはトラストレスで高度に分散化され、検閲に耐性のある方法で、ユーザー間で暗号通貨を売買できるようになります。
この目標は、流動性プールのコレクションを使用することで達成されます。流動性プロバイダーは、資産をスマート コントラクトにロックすることで Uniswap プールに貢献します。たとえば、Uniswap の DAI/ETH 流動性プールは、同額の DAI と ETH の預金で構成されます。
プロバイダーは、流動性を維持する代わりに、取引手数料の一部と、新たに鋳造された UNI 暗号通貨を受け取ることになります。ユーザーは流動性から暗号通貨を売買し、あるトークンを別のトークンと交換するため、流動性は Uniswap の運営にとって不可欠です。
UNI は Uniswap プロトコルのネイティブ トークンであり、所有者にガバナンス権限を付与します。つまり、UNI 所有者は変更に投票したり、プロトコルの変更を提案したりできます。
ユニスワップ v3
Uniswap の背後にあるテクノロジーは、これまでに何度も反復されてきました。このプロトコルの最新のアップデートは Uniswap v3 でした。 Uniswap v3 での最も重要な変更の XNUMX つは資本効率に関連しています。
ほとんどの自動マーケットメーカー (AMM) と同様に、Uniswap は流動性プールにある資金のほとんどがその時点で使用されていないという意味で資本効率が非効率でした。これに対処するために、流動性プロバイダーは流動性を提供するカスタム価格範囲を設定できるようになりました。この変更により、ほとんどの取引活動が行われる価格帯で流動性がより集中することになります。
Aave
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Aave は、ユーザーがステーブルコインからアルトコインまで、さまざまなデジタル資産を貸し借りできるイーサリアムベースのマネーマーケットです。 Aave プロトコルは、AAVE (Aave プロトコルのネイティブ ガバナンス トークン) 所有者によって管理されます。
より正確に言うと、Aave はアルゴリズムによる金融市場であり、融資は貸し手と個別にマッチングされるのではなく、プールから取得されることを意味します。金利はプール内の資産の利用率に応じて変動します。プール内のほぼすべての資産が使用されると、金利が上昇し、流動性プロバイダーがより多くの資本を預けるよう誘惑されます。逆に、使用されている資産が少ない場合は、金利が高くなり、借り入れが促されます。
Aave を使用すると、ユーザーは別の暗号通貨でローンを組むこともできます。暗号通貨には固有の変動性があるため、Aave には清算プロセスが含まれています。お客様が提供した担保が Aave プロトコルで指定された担保比率に該当する場合、担保は清算される可能性があります。そのため、プロトコルを使用する前に、Aave に資金を入金するリスクを理解する必要があります。
Aave は今後、ユーザーがフラッシュ ローンを受けられるようにすることで、マネー マーケットを超えて拡大する予定です。 Aave のマネーマーケットには、借り手が必要とするローンよりもはるかに多くの流動性があることがよくあります。十分に活用されていない資本は、フラッシュローンを利用する人によって利用される可能性があります。フラッシュ ローンを使用すると、ユーザーは担保を差し入れることなく多額の資金を借り、同じ取引内でローンを返すことができます。
DeFiの長所と短所
DeFiのメリット
- フレキシブル: ユーザーは、許可を求めたり、高額な料金を支払ったり、長い転送が完了するのを待つことなく、いつでもどこでも資産を移動できます。
- 仮名: 正式な名前、電子メール アドレス、その他の個人情報を提供する必要はありません。
- オープン: DeFiはアクセス可能です。申請したり口座を開設したりする必要はありません。ウォレットを作成することでアクセスできるようになります。
- トランスペアレント: 関係者全員がトランザクションの完全なセットを確認できます。
DeFiの欠点
- スケーラビリティ: DeFi プロジェクトは、ホスト ブロックチェーンのスケーラビリティにおいて大きな困難に直面しています。
- 不確実性: DeFi プロジェクトをホストしているブロックチェーンに不安定性が発生した場合、プロジェクトはホスト ブロックチェーンから自動的に不安定性を継承する可能性があります。
- 流動性に関する懸念: DeFiは従来の金融システムに比べて流動性がはるかに低いです。
- 共有責任: DeFiプロジェクトはあなたの間違いに対して責任を負いません。仲介者がいない場合、ユーザーは自分の資金と資産に対して責任を負わなければなりません。
DeFiの未来とは何でしょうか?
Web3 Arbitrum、Optimism、ZK-Sync などのサイドチェーンおよびレイヤー 2 スケーリング ソリューションの成長が目前に迫っており、イーサリアム上の DeFi プロジェクトはその有用性を示し、力強い復活を遂げる十分な機会があるはずです。さらに、Chainlinkなどの多くの優良DeFiプロジェクトは、ETH取引ペアに関してオシレーターであることが証明されており、投資家が嵐を乗り切ることができる限り、将来いつか反転が起こるはずであることを意味します。
DeFi の可能性は無限であり、ブロックチェーン開発者の想像力と実行力によってのみ制限されます。注目すべき成長トレンドとしては、アルゴリズムのステーブルコイン、シネティック証券、自己返済型ローン、ブロックチェーン ゲームの収益化、DEX と AMM の量の急増、クロスチェーン テクノロジーの改善などが挙げられます。
全体として、DeFi アプリケーションを使用する人は増えていますが、DeFi がすぐに主流になるかどうかを言うのは困難です。 DeFiテクノロジーは実験的で新しいものであり、スケーラビリティなどの深刻な問題がないわけではありません。差し迫ったイーサリアムのマージに代表されるように、開発者がこれらの問題を修正し続けることができれば、この広大な金融エコシステムの背後にある可能性は無限大になります。参加する場合は、報酬だけでなくリスクも理解した上で参加してください。
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