に準拠 銀行秘密法 (BSA) およびマネー ロンダリング防止 (AML) 規制は、どの銀行にとってもコア コンピテンシーです。
しかし、銀行のビジネスアカウントの顧客は？ まぁ、お客様次第です。
銀行は企業顧客に BSA/AML コンプライアンス ツールの実装を義務付けていますが、それらの顧客 (特に新興企業や新興企業) は、異種のベンダーやツールを統合および管理するために必要なエンジニアリングおよびスタッフ リソースのレベルに備えていない場合があります。
ある意味、驚くべきことではありません。 企業は、顧客にサービスを提供し、新しい仕事を獲得し、競争に目を光らせ、事業を運営し、成長させることに当然のことながら注力しています。 彼らは BSA/AML コンプライアンスの専門家ではありません。
しかし、ここに問題があります。BSA/AML 規制に違反した場合、連邦政府はかなり深刻な結果をもたらす可能性があります。 昨年、 米国財務省の金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) は 1.6 億ドル以上を コンプライアンス規定に違反した場合。
コンプライアンスの簡素化と強化
そのため、組織が単一のソフトウェア スイートを展開して支払い業務とコンプライアンスのニーズをカバーできるようにする、コンプライアンスに重点を置いたオールインワンの支払いプラットフォームの新しい波が非常にタイミングが良いのです。
これらの新しいオファリングの最高のものは、初日から支払い業務と統合された完全な顧客確認 (KYC) ID 検証、トランザクション監視、およびケース管理機能を顧客に提供します。
何を探すために
少なくとも、組織は、評価している BSA/AML コンプライアンス サービスが提供されることを確認する必要があります。
- 顧客情報と銀行口座の詳細を収集する組み込み可能なオンボーディング フローにより、機関は個人情報を保存せずにお金を移動できます。
- 不正行為者とコンプライアンスの問題を認識するための KYC 身元確認 - 制裁と不利なメディア スクリーニング、および高度なデバイスと動作の監視を含む。
- 詐欺やマネーロンダリングを最小限に抑え、疑わしい活動の報告を容易にするための取引監視。
- 手動レビュー プロセスを合理化するためのケース管理ツール。 と
- 機械学習とルール エンジンを組み合わせたリスク評価。
諮問委員会の役割
どの構成または特定のサービスを選択するかは、個々の顧客によって評価される決定ですが、コンプライアンスと支払い操作のためのオールインワン プラットフォームの新しい波の出現は朗報です。 銀行の顧客が BSA/AML の「ボックス」をチェックできるようにすることで、顧客はビジネスの運営と成長という真の焦点に取り組むことができるようになります。
マット・マーカスは、共同創設者兼最高製品責任者です。 現代の財務省、および顧客の運用をシームレスで信頼性が高く、管理しやすいものにするという共通の目標を持って、会社の新しい製品とサービスの開発、改良、展開に焦点を当てています。
