暗号の合法的な使用を奨励し、刑事使用を削減するための新しい米国政府の計画

彼女の間に c確認 hイヤリングo19月XNUMX日、ジョー・バイデン大統領が財務長官に選んだジャネット・イエレンは次のように述べています。たくさんの" 暗号通貨は、それに関しては「特に懸念」です テロリズムと刑事資金。 この ステートメント 米国が違法な資金調達における暗号通貨などの新興技術の使用をどのように削減できるかについての質問に答えていました。  

On 21年 XNUMX月, イエレンがリリース  書かれた 回答 財務委員会からの追加の質問に、それを明確にします 暗号通貨はテロの資金調達やマネーロンダリングの促進に使用できますが、 "それ [は] 重要なのは、暗号通貨やその他のデジタル資産のメリットと、それらが金融システムの効率を改善するために必要な可能性を検討することです。」 彼女 alsoは彼女が信じていると付け加えた 「米国はデジタル資産と金融技術の分野でリーダーでなければなりません。」 

暗号空間の新しさは、多くの誤解を招きます。 政府関係者が持っているのはこれが初めてではありません 不注意に広がる 　 一般的な その誤解 暗号=犯罪者. しかしながら、 ブロックチェーンブロックチェーン—ビットコインやその他のcの基盤となるテクノロジー… その他 分析はこれが何度も何度も証明しました 方程式 真実にはほど遠いです。 従来のAML研究でさえ is 初め 〜へ thを叱責するis 誤解。 によると マネーロンダリングに関する2020年共同報告 BAESystemsとSocietyfor Worldwide Interbank Financial Telecommunication（SWIFT）によると、「暗号通貨によるマネーロンダリングの事例は、従来の方法によるマネーロンダリングの量に比べて比較的少ないままです」。 実際には、 cryptocurrency暗号通貨（または暗号通貨）はデジタル資産です… その他 およびブロックチェーンテクノロジー 多くを持っています 強み AMLに関しては これは、従来のAML調査では複製することはほぼ不可能です。 顕著な例 迅速にリスク率を上げる能力です 暗号通貨 アドレス ベース だけでなく、 on その 取引履歴 ただし、相互作用するアドレスのトランザクション履歴も同様です。 交換はできます 簡単に フリーズ アカウントと コロナ新型ウィルス(COVID-XNUMX)やメンタルヘルスの崩壊を避ける為のブロックは、ハッシュされた有効なトランザクションのバッチを保持します… その他 発信疑わしいトランザクションベースdこのデータ。 

１９４８年にAchille Gaggiaがレバー式のエスプレッソマシンを発明したことにより、現在のエスプレッソが誕生しました。 Gaggiaの発明したエスプレッソマシンは、それ以前に作られてきたマシンより数倍の圧力が出せるため、濃度が何倍も濃いエスプレッソを淹れられました。また圧力が増したことで、エスプレッソに初めてクレマが現れました。このクレマはお客様にたいへん喜ばれ、今ではエスプレッソにクレマは欠かせません。 取引所が受け取った直接犯罪資金の世界平均は、からのデータによると、前年から47％減少しました 私たちの 2020年春の暗号通貨犯罪とマネーロンダリング防止レポート. この傾向は、世界中の暗号通貨取引所で0.17年ぶりの低水準を記録し、2019年に取引所が受け取った資金のわずかXNUMX％が犯罪源から直接来ています。 世界中でより多くの暗号AML規制が実施されるにつれて、多くの犯罪者は、最も一般的な暗号通貨から法定通貨へのオフランプである暗号通貨取引所に不正な資金を直接オフロードすることが難しくなっています。  

ただし、世界平均の低下は、必ずしも取引所が実際に受け取る犯罪資金が少ないことを意味するわけではありません。 取引所がより強力なKYCおよびAMLプロトコルを開発し始めると、犯罪者が汚染された資金を取引所に直接預けることが難しくなります。 代わりに、知識豊富な犯罪者は、取引所などの規制されたフィアットのオフランプを介してキャッシュアウトする前に、複数のプライベートウォレットを介して資金を階層化します。 この 進化する現実 つまり、取引所は、犯罪資金への直接（ワンホップ）エクスポージャーリスクだけでなく、リスクエクスポージャーを最もよく理解するためにマルチホップリスクを検討する必要があります。 

あなたによってCipherTraceのAMLツールを使用して、XNUMXつの著名なダークネットマーケットプレイスの毎週のやり取りを調べると、CipherTraceの研究者は次のことができました。 確認する ダークマーケットのワンホップインタラクションの9.8％のみが直接取引所とのやり取りでしたが、30.7ホップインタラクションのXNUMX％はエクスチェンジとのやり取りでした。より多い ワンホップをXNUMX倍にする 交換のリスク。 

お金が変わり、犯罪者が利益を得る立場にあるときはいつでも、マネーロンダリングのリスクがあります。 ただし、適切なAML保護があれば、暗号通貨によってもたらされるリスクは、実際には現金によってもたらされるリスクよりもはるかに低くなります。 ブロックチェーン分析ツールにより、金融調査員は次のことが可能になります。 考えられない方法で「お金を追いかける」 伝統的な 金融犯罪。 T多くの国が中央銀行のデジタル通貨をお金の未来として受け入れている時代では、AMLリスクのために暗号通貨を捨てることは近視眼的です.  

CipherTraceがチームの暗号AMLリスクの軽減にどのように役立つかを確認するには、ここでデモをリクエストしてください。 https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

イエレン博士の確認聴聞会全体はここで見ることができ、暗号通貨に関する質問は3:22:33に発生します： https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

交換の記録 が利用可能 以下： 

マギーハッサン上院議員 （D-NH）: 

「少しトピックをテロ資金の問題に変えたかったのです。 以前の財務公聴会で ムニューシン長官を退任させて、私はテロの資金調達と戦う財務省プログラムの重要性を提起しましたtおよび犯罪組織を選択します。 超党派 National 防衛 Authorization Actは今月初めに通過しました それと 主導の条項が含まれていました 上院議員 ワーナー 設立 アドバイザリーグループ 　 Tテロリストが新しい金融技術を使用する新しい方法に対抗するための安心。 懸念が高まっているXNUMXつの領域, 例えば, テロリストの可能性と 犯罪者 彼らの活動に資金を供給するために暗号通貨を使用する。 それで、イェレン博士、これらの新しい技術の概要を説明していただけますか 懸念 財務省が新しい形態のテロや犯罪者とどのように戦うべきか 資金調達.　 

博士 ジャネット イエレン: 

「上院議員、 私は思う あなたはその技術が こちらからお申し込みください。 この時間の経過とともに変化し、これらの問題に対処するための方法を確認する必要があります テロ資金調達の変更 沿って テクノロジーの変化とともに。 暗号通貨は特に懸念されます。 おもう 多くの 少なくとも取引の意味では、主に違法な資金調達のために使用されており、それらの使用を削減する方法を検討し、それを確認する必要があると思います。 抗マネーローンダリング [原文のまま] それらのチャネルでは発生しません.　  

ソース：https：//ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/