これは、結婚式で踊る方法やパンクしたタイヤを修理する方法がわからないときに盗み出す WikiHow の記事の XNUMX つではなく (これらのスキルは非常に重要ですが)、Atul Gawande を構築するためのチェックリストのようなものだと考えてください。銀行の現代財務サービス部門。
- CRMを利用していますか？
これは、CRM が理論上、銀行によって単なる見栄えを良くするために使用されているという意味ではありません。 つまり、銀行員は、CRM 内ですべての連絡先とすべての機会を熱心に追跡するソフトウェアに深く取り組んでおり、この CRM は実際にはコアに統合されています。顧客がサービスを申請し、承認されました。
- 中央ダッシュボードでメトリクスを追跡していますか (そして、これらのメトリクスは OKR と一致していますか)?
財務サービスの責任者が、1) 各財務サービスの開始にかかる時間、2) 財務サービスのアクティブなクライアントの使用状況、および 3) 顧客満足度を簡単に確認できる中央ダッシュボードはありますか? これらの指標を説明するためにリアルタイムで更新される中央ダッシュボードがなくても、優れた財務サービス チームを運営することは可能です。 しかし、経営陣が将来の成長を予測するか、減速を予測するかを尋ねると、あなたは盲目的に飛んでいるでしょう.
- 顧客は、あなたが提供するサービスを知っていますか?
この質問は漠然としているように思えるかもしれません。あなたの最初の本能は、「もちろん、彼らは私が提供するサービスを知っています!」と答えるかもしれません。 しかし、彼らはあなたが提供するすべてのサービスを知っていますか？ 話したこともない顧客を失う可能性があります。 提供される財務サービスの完全なリストを銀行の Web サイトに公開するには、最小限の労力しか必要としません。 または、定期的な電子メール キャンペーンを使用して、サービスのリストを受信トレイに直接送信します。 理想的には、ウェブサイトとキャンペーンでは、銀行の一連のサービスの一部である独自のサービスやオンラインでの申し込み方法についても説明し、次の項目に進みます。
- 顧客は財務サービスに自分でサインアップできますか (または、少なくともデジタル オンボーディングを介して招待されますか)?
最良の顧客は非常に多忙なことが多く、自分の時間で仕事をすることを好みます。 特に新興企業や急速に成長している企業と仕事をする場合、顧客はむしろ摩擦のない完全にデジタル化されたオンボーディング プロセスを望んでいます。 これはチームにとっても有利です。 骨の折れる手動プロセスをなくすことで、財務サービス チームは時間とリソースを追加の顧客関係の構築に集中させることができます。
- 製品に焦点を当てたチーム (製品に焦点を当てた役割を持つ) はありますか?
ほとんどの財務サービス チームは、多くの強力なゼネラリストの側で過ちを犯しています。 しかし、私たちが実際にうまく機能しているのは、特定の製品に特化した役割を持っていることです。 これは、これらの製品に関するビジネス ニーズの伝達や理解に苦労する必要がなくなることを意味します。また、製品に専念する XNUMX 人または XNUMX 人の担当者を持つことで、顧客ベース全体で売上と維持率が向上します。
銀行を含め、誰にとってもバンキングを簡単にする方法の詳細については、こちらをご覧ください。 プレリム.com 詳細については、。
