4 つのゼロでデジタル時代の銀行の回復力を再定義 – Fintech Singapore

銀行業界は、急速なテクノロジーの進歩と、ダイナミックなデジタル環境における顧客の期待の変化によって、大きな変革の瀬戸際に立っています。

銀行は従来の銀行サービスとデジタルファーストの顧客ベースの要求との間のギャップを埋めるという重要な課題に取り組んでおり、この変革には課題がないわけではありません。 

銀行口座を持たない人口、システム障害、サイバーセキュリティの脅威、フィンテックの台頭などの要因が、この接続に大きな障壁となっており、銀行が業務の回復力（OpRes）と情報技術の回復力（ItRes）を強化する緊急の必要性を浮き彫りにしています。 

この文脈において、レジリエンスの概念は従来の境界を超えて、銀行セクター内のインテリジェンスの触媒となります。 

レジリエンスの再定義は、逆境に対する単なる対応メカニズムではなく、インテリジェンス、イノベーション、包括的な金融サービスを積極的に実現するものです。

銀行サービスと顧客の間の断絶

銀行業界は、安定したサービスを維持する上でいくつかの障害に直面しています。 シームレスな接続 顧客との関係にはそれぞれ独自の課題があり、従来の運用フレームワークの再評価が必要になります。 

銀行口座を持たない、または銀行口座を持たない人々は、地理的、社会経済的、または規制上の障壁により、金融サービスから主に孤立したままです。システムの停止はこの断絶をさらに悪化させ、デジタル バンキング プラットフォームの信頼性と信頼性を損ないます。 

サイバーセキュリティの脅威は大きく迫っており、個人データや財務データの安全性について顧客に恐怖と不安を植え付けています。 

フィンテックの出現により、中間層の排除が導入され、よりユーザーフレンドリーで革新的な代替金融ソリューションを提供することで、銀行と顧客との直接的な関係が弱体化しました。

レジリエントな銀行業務に向けたファーウェイの取り組み

この複雑な背景において、レジリエンスの概念は、これらの課題から身を守るための基礎としてだけでなく、インテリジェンスとイノベーションを活用するための出発点としても浮上しています。 

銀行部門のレジリエンスは、回復と安定性を重視する従来の焦点を超えて進化し、変化を予測し、リスクを積極的に軽減し、顧客にパーソナライズされたリアルタイムのサービスを提供できる動的でインテリジェントなシステムの実現を包含する必要があります。

ファーウェイはこの変革の最前線に立ち、ドイツ、シンガポール、イタリア、ブラジル、南アフリカの世界最大手の銀行数社と提携し、世界中で3,300以上の金融顧客にサービスを提供しています。 

同社は、回復力のあるインフラストラクチャの構築、アプリケーションの最新化の加速、データ主導の意思決定の強化、ビジネス シナリオの革新の実現に戦略的に重点を置いており、銀行部門の回復力の再定義に向けた大きな飛躍を示しています。

4 つのゼロ: 銀行業務の回復力のための新しいパラダイム

からインスピレーションを得る ブレット・キングの銀行 4.0, ファーウェイは、ゼロダウンタイム、ゼロ待機、ゼロタッチ、ゼロトラストという「Bank Four Zeros」へのパラダイムシフトを提案しています。

 このモデルは、複数のテクノロジーのコラボレーションとカオス エンジニアリングの原則を取り入れた「障害の設計」アプローチに支えられた、常時稼働で安定した信頼性の高いサービスの提供を優先します。 

このようなフレームワークは、業務の継続性とセキュリティを確保するだけでなく、デジタルエンゲージメント、リアルタイムの洞察、ハイパーパーソナライゼーションを促進し、デジタルバンキング時代のレジリエンスの本質を再定義します。

ゼロダウンタイム: 継続的な銀行業務の確保

ファーウェイは、分散データベースやクラウドネイティブのインフラストラクチャなど、高度なマルチアクティブ システム アーキテクチャ (MAS) ソリューションの展開を通じて、ゼロ ダウンタイムの課題に取り組んでいます。 

ファーウェイの MAS アーキテクチャは、リアルタイムで中断のない銀行サービスをサポートするように設計されており、金融機関が顧客に 24 時間 7 日の銀行業務へのアクセスを提供できるようにします。 

このアプローチは、銀行システムの回復力と拡張性を強化する次世代分散データベースであるファーウェイの GaussDB によって補完され、それによってサービス中断のリスクを最小限に抑え、現代の銀行業務に求められる高可用性を実現します。

過去 2022 年間、GaussDB は中国の複数の大手銀行に大規模に導入されてきました。 GaussDB は、セキュリティ、可用性、パフォーマンスに重点を置いているため、XNUMX 年 XNUMX 月の開始以来、ピーク時の毎日のトランザクション数が XNUMX 億件を超えています。

これは世界最大のクラウド ネイティブ コア開発手法であり、今後、GaussDB はゼロ ダウンタイムを保証する理想的な選択肢となるでしょう。

ゼロタッチ：業務の自動化と効率化

ファーウェイのゼロタッチへの取り組みは、AI、機械学習、ロボティック・プロセス・オートメーション（RPA）テクノロジーの開発に明らかです。これらのテクノロジーは、顧客サービスからコンプライアンスチェックに至るまでの日常的な銀行業務を自動化し、手動介入や人的ミスの可能性を減らします。 

ファーウェイ自動運転ネットワークは、1-3-5 から 0-1-3-5 (「0」は「ヒューマンエラーゼロ」を意味します) に強化され、金融業界によるゼロタッチ操作の採用を支援します。

デジタル マップは重要な機能として、大手銀行が 88% 高速なトラブルシューティング、ワンクリックでのアプリケーション変更のシミュレーション、および 50% 高速なリスク評価を達成するのに役立ちました。また、ネットワーク構成変更の 100% の精度を保証し、タッチ時間を 90% 削減します。

ファーウェイのゼロタッチ技術を採用することで、銀行はサービス品質を向上させるだけでなく、イノベーションや戦略的成長イニシアチブにリソースを振り向けることができます。

ゼロトラスト：サイバーセキュリティ対策の強化

ゼロトラスト原則に沿って、ファーウェイは銀行のデジタルインフラストラクチャと顧客データを進化する脅威から保護するために設計された包括的なサイバーセキュリティソリューションスイートを提供しています。

ファーウェイは、業界初の多層ランサムウェア対策ソリューションを提供しました。ファイアウォールを使用してウイルスを検出し、ストレージのエアギャップを使用してウイルスを数秒で隔離し、タイムリーに侵入を防ぎます。

ファーウェイのゼロトラストセキュリティモデルを実装することで、金融機関はサイバー脅威に対する堅牢な防御を構築し、デジタル取引の完全性と機密性を確保し、顧客間の信頼を育むことができます。

待ち時間ゼロ: リアルタイムのバンキング サービスを提供

待ち時間ゼロを達成するために、ファーウェイは レバレッジ データ分析と人工知能の専門知識により、銀行が最小限の待ち時間で取引や顧客の問い合わせを処理できるようになります。

ファーウェイ データ インテリジェンス ソリューションは、銀行サービスの速度と効率を強化するように調整されており、顧客とのやり取りに対する即時応答時間と金融取引のリアルタイム処理を保証します。

ファーウェイの最先端テクノロジーを統合することで、銀行は業務効率と顧客満足度を大幅に向上させ、今日のデジタルに精通した消費者の期待に応えるシームレスで応答性の高いバンキング体験を提供できます。

インテリジェント バンキングの基盤としてのレジリエンス

銀行業界は、デジタル変革に向けて課題と機会という二重の力に直面しており、極めて重要な時期にあります。この取り組みは複雑ではありますが、この分野におけるより優れたイノベーション、インテリジェンス、アクセシビリティへの扉を開きます。

レジリエンスの概念を再定義することが、この変革の鍵となります。これにより、銀行は従来の業務の境界を超えて、成長と顧客エンゲージメントの新たな可能性を受け入れることができます。 

回復力とインテリジェントな銀行エコシステムを構築するファーウェイのアプローチは、業界の指針となるフレームワークとして機能し、銀行がデジタルファーストの世界で適応して成長できるよう支援します。

銀行業界の将来の発展には回復力が不可欠です。ファーウェイは、ゼロ・ダウンタイム、ゼロ・ウェイト、ゼロ・タッチ、ゼロ・トラストの「4つのゼロ」に焦点を当てており、銀行がデジタル変革の進化する要求に対処するための包括的な戦略を概説しています。

ファーウェイの高度なテクノロジーとソリューションを活用することで、金融機関は継続的な業務を維持し、即時サービスを提供し、自動化によってプロセスを合理化し、堅牢なサイバーセキュリティ対策を確保することができます。

ファーウェイとの協力により、銀行は業務効率とインテリジェンスを向上させ、競争が激しく変化する金融情勢の中で有利な立場に立つことができます。

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• 情報源： https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/