規制および立法分析–米国
2022月16日のデジタル資産の責任ある開発に関するXNUMX年XNUMX月の大統領令に対応して発行されたさまざまなレポートth (本文中の各種リンク)
米国財務省発行 デジタル資産の不正資金調達リスクに対処するための行動計画. このレポートでは、脅威 (つまり、マネーロンダリング、テロリストおよび拡散資金調達) と脆弱性とリスク (つまり、匿名性強化技術、国の規制の違い、仮想資産サービスプロバイダー (VASP仮想資産サービスプロバイダー（VASP）とは何ですか？ 仮想A… その他）コンプライアンスと登録など）仮想資産活動に関連し、それらを中央銀行のデジタル通貨（CBDC）から分離します。 仮想資産によってもたらされる脅威、脆弱性、およびリスクに関する議論に続いて、1 つの優先行動が概説されました。 2) グローバルなマネーロンダリング防止/テロ資金供与対策 (AML/CFT) 規制/執行の改善; 3) 銀行秘密法 BSA 規制の更新。 4) 仮想資産に対する米国の AML/CFT 監督の強化。 5) 不正行為者やサイバー犯罪者に責任を負わせること。 6) 民間セクターとの関与。 7) 金融/決済技術における米国のリーダーシップをサポートする。 これらの行動計画のそれぞれには、基礎となる支援行動があり、米国財務省は将来の取り組みについて概説しています。
米国司法長官は、 デジタル資産に関連する犯罪行為の検出、調査、起訴における法執行機関の役割. この出版物は、サイバー犯罪、ランサムウェア、人身売買、麻薬密売などの犯罪活動のためのデジタル資産の不正使用を軽減することの重要性を指摘しています。レポートは、例を含むデジタル資産の犯罪的搾取について詳しく説明し、分散型金融と非集中型金融にも焦点を当てています。代替可能なトークン。 この報告書は、違法行為を阻止し、違法行為者に責任を負わせることができる多くの行動を概説しています。これらは主に、立法および規制上の行動 (BSA の適用可能性、旅行規則、量刑ガイドライン、出訴期限など) に焦点を当てています。
米国財務省発行 お金と支払いの未来. これは、お金と支払いのトピックに関する広範な背景を提供しますが、適用可能な範囲の政策目標を最もよく達成するために、米国のお金と支払いのシステムを改善するための 1 つの推奨事項で頂点に達します。 推奨事項には次のものが含まれます。 2) 即時支払いシステムの使用を奨励する。 3) ユーザーと金融システムを保護するために、連邦政府による支払い規制の枠組みを確立する。 4) 決済システムの効率性と国家安全保障上のニーズとのバランスを取りながら国境を越えた決済を改善するための取り組みを優先する。
米国財務省発行 暗号資産: 消費者、投資家、および企業への影響. このレポートでは、市場の完全性、運用、および仲介のリスクについて説明し、消費者、企業、および投資家にとっての透明性の重要性に触れています。 また、証拠は限られていますが、暗号資産の活動がさまざまな人々に悪影響を与える可能性があることにも言及しています。 このレポートは、消費者、投資家、および企業を保護することを強調した 1 つの推奨事項で最高潮に達します。 2) 規制当局は、必要に応じてガイダンス/規則を発行するために既存の当局を引き続き使用する必要があります。 3) 当局は、信頼できる消費者、投資家、および企業が信頼できる暗号資産情報にアクセスできるように、金融リテラシーおよび教育委員会を通じて個別に取り組む必要があります。
米国商務省が発行した デジタル資産における米国の競争力の責任ある進歩. このレポートは、米国によるデジタル資産の使用の競争力を高める可能性のある 1 つのフレームワーク アクションに焦点を当てています。 これらの行動には以下が含まれます。2) 効果的な規制アプローチを確保し、ギャップに対処する。 3) 国際的な関与と貿易促進。 4) 有意義な市民参加。 XNUMX) 技術研究開発における継続的な米国のリーダーシップ。
外国資産管理局 (OFAC) は、トルネード キャッシュ制裁に関するよくある質問 (FAQ) を発行します。
9月13上th、OFAC は、1076 月 1079 日に関連する 8 つの FAQ (#s XNUMX-XNUMX) をリリースしました。th 竜巻現金の指定。 よくある質問は、禁止されていることの概要を提供し (#1076)、米国人は OFAC の許可なしに竜巻現金を含む取引に従事できないことを確認しました (#1077)。 また、指定日前に取引を処理する方法について追加の詳細を提供し (#1079)、他の制裁との関連性がない取引のダスティングに対する強制力の欠如に触れました (#1078)。
連邦準備制度理事会は、アカウントと支払いサービスをレビューするための最終ガイドラインを発行します
8月15th、連邦準備制度理事会は、「準備銀行が連邦準備制度の口座と支払いサービスへのアクセス要求を検討する際に使用する、透明でリスクベースの一貫した一連の要素を確立する」最終ガイドラインを発行したと発表しました。 2021 年 2022 月と 1 年 2 月に共有された以前のドラフトには最小限の変更があり、次の 3 つの指針があります。4) 連邦準備法に基づく適格性。 5) 準備銀行に過度の信用、運用、決済、サイバー、またはその他のリスクを提示してはなりません。 6) 過度の信用、流動性、運用、決済、サイバー、または決済システム全体に対するその他のリスクを提示してはなりません。 XNUMX) 米国の決済システムの安定性に過度のリスクを生じさせてはなりません。 XNUMX) マネーロンダリング、テロ資金供与、またはその他の違法行為により、経済全体に過度のリスクをもたらすべきではありません。 XNUMX) 連邦準備制度の金融政策の実施に悪影響を与えるべきではありません。
規制および立法分析– EMEA
アブダビ グローバル マーケット (ADGM) 金融サービス規制当局は、仮想資産の規制と監督へのアプローチに関する指針を発表しました
アブダビ グローバル マーケット (ADGM) の金融サービス規制当局 (FSRA) は、仮想資産の規制と監督へのアプローチに関する指導原則を発行しました。 指針となる原則は次のとおりです。
- 堅牢で透明性のあるリスクベースの規制の枠組み
- 認可の高い基準
- マネーロンダリングやその他の金融犯罪の防止
- リスクに敏感な監督
- 規制違反を強制するコミットメント
- 国際協力
欧州ブロックチェーン天文台およびフォーラム (EUBOF) は、欧州ブロックチェーン エコシステムの現状に関する最新レポートをリリースしました。
EUBOF は、欧州情勢に関する最新レポートのリリースを発表しました。 ブロックチェーンブロックチェーン—ビットコインやその他のcの基盤となるテクノロジー… その他 31 か国の規制と市場の成熟度を分析するエコシステム。 2020 年に EUBOF は 29 か国 (27 の EU 加盟国、スイス、英国) を分析しましたが、現在のレポートはその後のエコシステムの進化に関する追跡調査です。 リヒテンシュタインとノルウェーがこのレポートに新たに追加されました。
サウジアラビアの中央銀行は、デジタルの野望を後押しするために暗号責任者を雇います (ブルームバーグ & ビジネススタンダード リンク）
サウジアラビアの銀行規制当局は最近、湾岸諸国の潜在的な仮想通貨への野心を示す兆候として、仮想資産と中央銀行のデジタル通貨プログラムを率いるモーセン・アルザハラニを任命した。 サウジアラビアはこれまで、仮想資産に対してより慎重なアプローチをとってきており、当局はその投機的性質について懸念を表明しています。 サウジ政府は数年間、共同デジタル通貨の可能性についてUAEと協力してきた。
ナイジェリアとバイナンスは、ドバイの仮想フリーゾーンに似たデジタルシティの交渉中 (BNNブルームバーグ & 合同グラフ リンク）
ナイジェリアとバイナンスは、西アフリカの国で起業家がブロックチェーン技術を迅速に追跡するのに役立つ、ドバイの仮想フリーゾーンに似たデジタルシティの交渉を行っています。 この最初の関与は、ナイジェリア輸出加工区庁 (NEPZA) によるソーシャル メディアの投稿で注目されました。 NEPZAの直接は、これは暗号に優しい法律、税構造、および規制を提供するように設計される可能性があると述べました.
規制および立法分析– APAC
オーストラリア証券投資委員会（ASIC）は、暗号資産に焦点を当てた5年間の企業計画を更新します
2021 年に発表された ASIC の計画は、不十分な製品設計とガバナンス、およびサイバー/運用上の回復力に基づいて、消費者へのリスクを軽減することに重点を置いていました。 今年の計画は、暗号資産やデジタル詐欺を含む、デジタル化された不正行為への焦点を広げています。 ASIC の計画された行動のいくつかには、効果的な規制の枠組みの開発、施行による消費者の保護、暗号資産と分散型金融に対する一般の意識の向上が含まれます。
タイは、仮想通貨を宣伝するための新しいガイドラインを発表し、仮想通貨に関連する XNUMX つのパブリック コンサルテーションを発行します (タイのニュース & フォークスト リンク）
タイの証券取引委員会 (SEC) は、広告に関する新しいガイドラインを発表しました。 cryptocurrency暗号通貨（または暗号通貨）はデジタル資産です… その他 ビジネスには、潜在的なリスクとリターンのバランスの取れた見方が含まれている必要があります。 タイの暗号通貨ビジネスは、ソーシャル メディアで自社製品を積極的に宣伝しており、インフルエンサーやブロガーを雇用している場合もあります。
デジタル資産事業者に適用されるXNUMXつの規則案に関するタイの公聴会（テキスト内のリンク）
タイの SEC も XNUMX つの公開協議を発行しました。 提案された規則の XNUMX つ デジタル資産事業者にリスク情報をユーザーに提供することを義務付け、5,000 回の取引あたりの最低購入額を 133 タイバーツ ($XNUMX) に設定すること。 の その他は提案された規則にある デジタル資産事業者が、顧客への定期的な利息の支払いを伴う暗号貯蓄（預金の受け取り）および貸付サービス（貸付、投資、出資）を提供または関与することを禁止する。 提案された規則は、顧客保護を強化し、リスクを軽減することを目的としています。 どちらの公開協議も 17 年 2022 月 XNUMX 日に終了します。
日本の金融庁 (JFSA) は、暗号資産とステーブルコインの規制の枠組みを発行します。 コアコンセプト Stablecoinステーブルコインは、個人的に発行された暗号通貨またはアルゴリズムかもしれません… その他 規制は、デジタル資産とステーブルコインの発行者と仲介者 (購入、販売、交換、保管) を対象としています。
韓国政府は、支払いまたは滞納税のために暗号を没収します (Bitcoin.com & 合同グラフ リンク）
韓国は、2022 年 XNUMX 月の初めに政府の規制を制定した後、税金の未払いのために暗号資産を没収し始めました。これにより、暗号資産を市場価格で直接押収および販売することができ、税金の支払いまたは滞納が可能になりました。 新しい改訂により、仮想通貨取引所は、正式な要求があった場合、ただちに仮想資産を税務当局に転送することを強制されます。
規制および立法分析– LATAM
ウルグアイの行政府が暗号法案を提案 (Coindesk & ブロック リンク）
XNUMX月、行政府は、仮想資産サービスプロバイダーを新しいタイプの企業として差別化する法案を提出しました. また、仮想資産を規制する監督機関としてウルグアイ中央銀行を指名する予定です。 最後に、デジタル資産は振替証券として記載されることに注意してください。 この法案は、ウルグアイ国内で法律として制定されるためには、下院と上院によって承認される必要があります。
議会は以前、2022 年と 31 月 XNUMX 日に仮想通貨マイニングに関する法案を可決しました。st、大統領は法案に拒否権を行使した。 公式の命令によると、そうする主な理由は、限られた雇用の利点を持つ暗号マイニングによるエネルギー使用量が多いためであることが指摘されました。
