仮想資産および仮想資産サービスプロバイダーに関する改訂されたFATF基準の12回目のXNUMXか月のレビュー

5年2021月12日、金融活動タスクフォース（FATF）は、仮想資産および仮想資産サービスプロバイダーに関する改訂された基準の実装に関する12回目のXNUMXか月のレビューを完了しました。 このレビューでは、FATFの最初のXNUMXか月のレビュー以降、管轄区域と民間部門が改訂された基準をどのように実施してきたかを見ていきます。

FATFの最初の12か月のレビュー報告では、全体として、公的部門と民間部門の両方が改訂されたFATF基準の実施において進歩を遂げたが、改訂されたFATF基準が世界的に効果的に実施されるための実質的な作業が残っていることがわかった。 そのため、この12回目のXNUMXか月のレビューでは、FATF基準の継続的な実施に焦点を当てています。

12回目の200か月のレビューでは、改訂されたFATF基準の実施に進展があったことが明らかになっていますが、45年後、多くの法域にはVASPの基本的な規制の枠組みがまだありません。 FATFは128以上の国と管轄区域をカバーしていますが、XNUMXの報告管轄区域の半分未満（XNUMX％）が、VASPを許可または禁止するために必要な法律/規制を通過したと報告しています。

VASPのAML / CFT体制が実際に運用されている法域の数はさらに少なくなっています。 ほとんどの管轄区域およびほとんどのVASPは旅行規則に準拠しておらず、VASPの旅行規則要件を実装および実施していると報告している管轄区域はわずか10です。

この報告書でFATFに回答しなかった法域の大多数は、改訂されたFATF基準の実施においてさらに進展が少ないと想定されています。

FATFの旅行ルールが中心になります

旅行規則は、VASPが改訂されたFATF基準に準拠しているという点で最も焦点を当てた問題です。 しかし、VASPの旅行規則要件を積極的に施行していると報告した管轄区域は10か所のみです。 追加の14の管轄区域は、旅行規則規則を導入したが、まだ要件を施行していないと報告しました。 いずれかを認識していると報告された法域はありません VASP仮想資産サービスプロバイダー（VASP）とは何ですか？ 仮想A… その他 旅行規則のすべての要素に完全に準拠していました。

VASPが旅行規則に準拠できるようにするさまざまなテクノロジーとツールが利用可能ですが、FATFレポートによると、旅行規則への準拠は「それをサポートするXNUMX​​つの統合テクノロジーがない」ため、引き続き困難であると報告されています。

FATFの最初の12か月のレビュー以来、トラベルルールの技術開発は大きく進歩しました。 旅行ルール情報共有アーキテクチャ（トリサ）—ソリューション間の相互運用性を有効にし、次のようなブロックチェーン分析ツールによって強化された場合に役立つようになりました。 CipherTraceトラベラー、旅行ルールデータを交換するためにVASPを安全に識別することもできます。

旅行規則が世界的に実施されていないことは、効果的な世界的なAML / CFT緩和の大きな障害であり、改訂されたFATF基準の有効性と影響力を損ないます。 このため、FATFは、その主要な次のステップのXNUMXつは、旅行規則の実施をグローバルに加速することであることを示しています。

管轄区域が改訂されたFATF基準をどのように実施したか

報告書は、多くの法域が改訂されたFATF基準の実施において進歩を続けていることを発見しています。 FATFの質問票に回答した128の報告管轄区域（最初の12か月のレビューに回答した数の52倍）のうち、6の管轄区域が現在VASPを規制していると主張し、70の管轄区域がVASPの運用を禁止し、他のXNUMXの管轄区域はまだ国内法で改訂された基準を実施しました。 これらの実装のギャップは、マネーロンダリングやテロ資金供与のための仮想資産とVASPの誤用を防ぐためのグローバルな体制がまだないことを意味します。

ちなみに、過去12か月のレビューでは、32の管轄区域が仮想資産サービスプロバイダーの既存の規制を持っていると報告し、13の管轄区域が開発中の規制を持っていると報告し、5つの管轄区域がVASPの禁止または近い将来の禁止の可能性を示しました。 現在VASPを規制している法域の増加は、大幅な進歩があったことを示唆していますが、グローバルな実装には、対処する必要のある非常に大きなギャップがまだあります。

現在VASPを規制または禁止していると主張している35の管轄区域のうち58のみが、その体制が現在機能していると報告しました。

VASPをまだ禁止または規制していない法域については、26の法域が、VASPを規制または禁止するために必要な法律を可決する過程にあると報告しました。

12の管轄区域は、VASPを採用する予定のアプローチをすでに決定しているが、必要な立法/規制プロセスをまだ開始していないと報告しました。 32の管轄区域は、VASPに対してどのアプローチを取るかをまだ決定していないと報告しました。

VASPを許可する規制制度を確立したと報告した52の管轄区域のうち、VASPのライセンス供与と登録を開始したとアドバイスしたのは36の管轄区域のみでした。 報告された32の管轄区域のみが、その管轄区域内の顧客に製品/サービスを提供する海外に組み込まれたVASPを含むように体制を拡大しました。 合計で、これらの管轄区域は、これまでに2,374のVASPをライセンス供与または登録したと報告しています。これは、最初の12か月のレビューで記録された登録/ライセンス供与されたVASPの報告数のXNUMX倍以上です。

FATF基準への非準拠

FATFは、参加する法域による自己評価を通じてFATF基準の実施を計算し、FATF基準への実際の準拠レベルの公式評価ではありません。 相互評価およびフォローアップレポート（MER / FUR）プロセスを通じて管轄区域を評価することにより、FATFは、公開されたレポートのある管轄区域が準拠（C）評価を受けていないことを発見しました。 ほとんどの管轄区域は、部分的に準拠（PC）以上の評価を受けています。 XNUMXつの管轄区域は、非準拠（NC）評価を持っていると評価されています。

FATFによると、コンプライアンスに対する主な障壁は、管轄区域による行動の欠如であるように思われます。 勧告15を評価するFUR / MERのある管轄区域のXNUMX分のXNUMXは、要件を実装するための措置を講じていないか、最小限に抑えています。 管轄区域の他のXNUMX分のXNUMXは措置を講じていますが、旅行規則の規制を省略するなど、要件を完全には実装していません。

疑わしい取引報告（STR）/疑わしい活動報告（SAR）およびVASP

FATFレポートでは、36の管轄区域が提供されました 疑わしい取引レポート（STR）疑わしい取引報告書（STR）は、次のような文書です… その他 VASPからのデータ。 これらの36の管轄区域によると、VASPは146,704年から2019年の間に2020のSTRを提出しました。一部の管轄区域は、より多くのVASPが市場に参入し、AML / CFTの知識がこのセクターで成長し、VASPが開発されたため、2020年にSTRの数が増加したことを指摘しました。彼らの報告システム。 報告された146,704のSTRのうち、55,118は2019年のもので、91,586は2020年のものでした。

ピアツーピアトランザクションの市場指標

いくつかからFATFによって収集されたデータ ブロックチェーンブロックチェーン—ビットコインやその他のcの基盤となるテクノロジー… その他 CipherTraceを含む分析会社は、VASPを使用したトランザクションよりも、ピアツーピアトランザクションの方が違法トランザクションの割合が高いように見えることを示しています。 さまざまなブロックチェーン分析会社から提供されたデータには大きな違いがあり、FATFはピアツーピアセクターのサイズとそれに関連するML / TFリスクを確実に評価できませんでした。 したがって、レポートでは、ピアツーピアトランザクションへの移行の明確な証拠は見つかりません。

ブロックチェーン分析会社からの結果の不一致は、一貫性のない定義、二重カウント、およびデータ品質の問題を示しています。

暗号AML / CFTコンプライアンスのためのFATFの次のステップ

すべての管轄区域は、旅行規則の要件を含む改訂されたFATF基準を可能な限り迅速に実施する必要があります。 FATFは、仮想資産とVASPに焦点を当てた以下の行動を実行します。 12回目のXNUMXか月のレビューによると、FATFの次のステップは次のとおりです。

• 旅行規則の実施を加速する。
• 2021年XNUMX月までに仮想資産とVASPに関する改訂されたFATFガイダンスを完成させる。 そして
• 仮想資産とVASPセクターを監視しますが、現時点ではFATF基準をさらに改訂することはありません（拡散融資に関する技術的な修正を行う場合を除く）。

FATFの完全なレポートはここからアクセスできます： http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

ソース：https：//ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/