仮想通貨格付けに対する SupraFin のアプローチ

プラトン再発行

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リリアナ・レアソル

ニューヨークで開催される 2023 年秋の Finovate で、リリアナ・リーサー氏は、 SupraFin の創設者, 仮想通貨の格付けに対する同社のアプローチについて説明した。 JP モルガン、ドイツ銀行、ムーディーズ・アナリティクスなどの機関で 20 年の経験を持つ Reasor は、暗号通貨、リスク管理、投資銀行業務において重要な背景を持っています。彼女は、複雑な暗号セクターを理解する上で、包括的なリスクツールの重要性が高まっていることを強調しました。

フィンテックの台頭 (FTR): 「イベントのリストでは御社が何をしているのかよく知りませんでしたが、デモを聞いて債券の格付けと同じように仮想通貨の格付けを行っているのを見て、非常に興味深いと思いました。どのようにしてビジネスのその部分に参入したのですか？」

リリアナ・リアソル: 「私が最初にデジタル資産と暗号通貨に興味を持ったのは、複雑な仕組みの商品とそのクレジット・デフォルト・スワップを、ドイツ銀行の現物証券とともに取引していたからです。一日中取引していました。当時、私はこれらの証券を適切に評価するために多くのリスクおよび評価ソフトウェアソリューションを使用し、構造信用格付けの調査とデータに大きく依存していました。その後、ムーディーズ・アナリティクスとモルガン・スタンレーのリスク・ポートフォリオ分析グループで働きました。

私はリスク分析の経験があったので、仮想通貨市場のギャップに気づきました。個人が暗号通貨を理解するのを助ける解決策はありませんでした。これをきっかけに、評価やリスクスコアの必要性について考えさせられました。このデータを販売に提供することで、ムーディーズや S&P が債券に関して行っているのと同じように、他の人が暗号通貨を理解するのに役立つ可能性があります。この分野における基準と分析の欠如は明らかでした。」

FTR: 「これまで仮想通貨の評価システムに出会ったことがありませんでした。」

根拠: 「それは不可欠です。 2018 年に私が仕事を始めたとき、アドバイザーの XNUMX 人が評価から始めることを提案しました。市場の準備ができているかどうかはわかりませんでした。しかし、Terra/Luna/UST で起こったような出来事は、そのようなシステムの必要性を浮き彫りにしました。特に私たちの暗号通貨評価/リスクスコアがTerra/Luna/USTエコシステムの崩壊を予測していたためです。ビットコインやイーサリアムなどの著名な暗号通貨で観察される極端なボラティリティは、この必要性をさらに強調しています。市場で正確な評価が求められていることは明らかです。」

FTR: 「私は何人かのプロプライエタリ仮想通貨トレーダーと話をしました。彼らは価格変動に基づいて取引します。どちらの方法でもお金を稼ぐことはできますが、焦点は非常に短期的です。」

根拠: 「はい、しかし、根本的な問題が発生し、仮想通貨の価格が暴落し始めた場合、エクスポージャーによっては、市場の急速な動きによりすべてを失う可能性があります。経験豊富なベテラントレーダーはおそらくファンダメンタルズ要因も考慮しているでしょう。

ただし、暗号通貨業界の初心者がすべてをすぐに学ぶことはおそらく不可能です。彼らにはツールとよく研究された情報が必要です。このようなリソースがなければ、暗号通貨を適切に売買したり、理解したりすることはほぼ不可能になります。」

FTR: 「金融専門家やアドバイザーに暗号通貨について教育することを目的とした団体の中に、Global Digital Asset and Cryptocurrency Association があります。」

根拠: 「彼らは私の完璧な顧客ベースになるでしょう。ファイナンシャルアドバイザー。」

FTR: 「多くのファイナンシャルアドバイザーはおそらくクライアントから仮想通貨への投資について質問を受けるでしょう。あなたのサービスはこれに最適だと思います。」

根拠: 「当社は、暗号ポートフォリオの作成とバックテストに使用できる暗号リスク調査と暗号リスクスコア/評価を提供しています。ファイナンシャルアドバイザーは、当社の暗号リスク調査から大きな恩恵を受けるでしょう。また、リスクエクスポージャのデータを使用してポートフォリオを作成することもできます。」

FTR: 「それで、ポートフォリオを分析するツールはありますか？」

根拠: 「はい、私たちは各仮想通貨のリスクスコア/評価を提供しており、各仮想通貨に影響を与えるリスク要因のリスクスコアも提供しています。信用組合や銀行向けの仮想通貨ウェルステックアプリも提供しています。彼らと提携することで、API を介して暗号通貨ポートフォリオ推奨ツールを統合することが可能になります。これにより、仮想通貨の包括的なリスク評価が提供され、クライアントはボタンをクリックするだけでリスクの好みに基づいて仮想通貨ポートフォリオを購入でき、アプリを通じて利用できます。」

FTR: 「興味を示してくれた銀行や信用組合はありますか？」

根拠: 「私たちは、2 の金融機関と提携している大手フィンテック企業 Q450 と提携しました。彼らは多数の信用組合や銀行向けにフィンテックアプリを開発し、フィンテック企業と協力してソリューションを提供しており、私たちは彼らのマーケットプレイスで利用できるようになります。」

FTR: 「銀行に個別にアプローチするのは難しいでしょう。」

根拠: 「銀行ごとに取引を行うことは可能ですが、それにはより大規模なチームが必要になります。私たちは現在、製品開発に重点を置いている 10 人のチームですが、成長するにつれてそれもできるようになるでしょう。」

FTR: 「どうやって収益を上げるのですか？評価や調査から？」

根拠: 「私たちは主にXNUMXつの製品を提供しています。当社は暗号通貨リスクスコアとリスク調査に対して月額料金を請求し、価格はグループの規模に基づいています。銀行や信用組合向けにカスタマイズされたウェルステックアプリでは、月額料金と収益分配モデルの組み合わせを選択します。」

FTR: 「暗号通貨の世界では、多くの情報が自由に入手できます。」

根拠: 「無料の情報には、通常、支払った対価に見合う価値があります。当社のソリューションは、信頼できるデータと情報を好む金融機関、ファンド、著名なフィンテック企業、暗号通貨企業をターゲットとしています。英国における今後の規制により、仮想通貨に関する誤解を招く無料情報の拡散が規制される可能性があります。企業は自らの主張に対して責任を負うことになる。」

FTR: 「伝統的な金融投資材料は正当な理由から厳しく規制されています。」

根拠: "絶対に。暗号通貨にはその独特な性質と基準がないため、特殊な規制が必要です。英国は、イノベーションの促進と消費者保護の確保とのバランスを取るために積極的に研究を行っています。」

FTR: 「何も行動を起こさなかったり、既存の規制を盲目的に適用したりするのは危険です。暗号通貨は従来の資産とは異なる方法で運用されます。」

根拠: "その通り。米国は、おそらく自主規制組織を通じて適切な規制を確立することを検討すべきであり、最終的には、仮想通貨リスクのノウハウを備え、仮想通貨のリスク評価方法を理解していることを証明できる新たな規制対象団体である第三者に仮想通貨の格付けを要求すべきである。」