おそらく、ソーシャルメディアで投資家を崇拝したりフォローしたりすることはないでしょう。
金融の世界はあなたの情熱ではないかもしれませんが、それは問題ありません。しかし、ほとんどの人が聞いたことのない伝説的な投資家を紹介したいと思います。彼の名前はデヴィッド・スウェンセン、最近亡くなりました。
デビッドはイェール大学の投資ファンドを 1 億ドルから 31 億ドルに引き上げ、 最高のパフォーマンス 過去20年間アメリカで基金を設立。このような結果があれば、彼は簡単にヘッジファンドを設立し、プライベートジェットで自撮りする不潔で悪臭を放つ金持ち俗物から金を巻き上げることもできただろう。
デビッドはお金にはノーと言った。彼は平凡な大学収入を選択しました。
投資の専門家は手数料から莫大な利益を得ることができます。彼らは大金持ちになり、ヘリコプターやリムジンでウォール街のオフィスに押し寄せることもあります。デビッドはそれを望んでいませんでした。金持ちになることやエリート主義者になることが彼を駆り立てるものではなかった。
キャリア初期にウォール街で80年間働いた後、イェール大学の寄付基金を運営するために給与をXNUMX%削減した。おお。
David が得た投資収益は、イェール大学がより多くの学生を教育するのに役立ちました。デビッドは、金銭的なインセンティブがなかったにもかかわらず、学生に投資についての授業を行ったこともありました。デビッドが癌で亡くなる数日前、彼は何年も経った今でも投資のクラスを教えていました。彼は学生を指導し、励ましのメッセージを送ることで知られていました。
履歴書の肩書、権力、名声、莫大な銀行口座、それらはすべて無意味でした。
デビッドは、真の富はお金から得るのではなく、目的意識から重要性を獲得することを発見しました。
死すべき動機がデイビッドの人生の原動力でした。彼の人生は、彼ができる親切なこと、彼が開拓できる変化、若い世代に示すことができる勇気、そして彼が示すことができる模範に関するものでした。それは当然です バラク・オバマ 彼に経済復興基金を運営させた。
デビッドが理解したのは、本当の富とは、あなたが静かに変えた人々の中に、死後も生き続ける遺産であるということです。そうです、この富の秘密を知れば、死後も生き続けることができるのです。
富は変化をもたらします。
「自信がありながらも無私」とは、 エール デイビッドの生き方を説明しました。
シンプルな投資アドバイスはデイビッドの先駆者です。彼が登場する前は、資金の大部分を株式や債券に投資するのが一般的でした。
その後、デイビッドはイェール大学の資金を不動産とベンチャーキャピタルのファンドに投資し始めました。ニューヨーク・タイムズは、彼のやっていることを理解すれば「多様化はフリーランチだ」と述べた。
インデックスファンドは、彼が通常よりも高い分散を適用した低コストの方法です。エール大学の投資成績が向上したのは、デービッドが株式などの高成長資産への投資額を増やしたためである。私はこう考えています。
ボラティリティは成長に等しい。
羊を追いかけて従来のアプローチに固執することもできますし、投資対象の資産を拡大することもできます。投資界のレジェンドから学びました レイ·ダリオ 何年も前に、資産配分は本当に理解すべき大きな概念でした。
資産配分とは、株式、債券、金/銀、仮想通貨、不動産などの各資産に投資する資金の割合を簡単に意味します。冬、夏、秋、春などの季節ごとに、資産配分を少し調整する必要があります。冬は不況です。夏は好景気です。アセットアロケーションを別の方法で説明しましょう。
世界最高の投資家のチートシートを読みたいと思ったら、彼らの長期的な資産配分を見たいでしょう。彼らはどのようにして多額の資金をさまざまな資産に分配するのでしょうか?
各資産に投入される資金の割合は、彼らが隠してお金を請求する秘密のソースです。
投資家はロマンチックになることがあります。
ビットコイン批判者を例に挙げてみましょう。彼らはビットコインを非難し、それを詐欺だと呼びます。非常に不安定な価格が下落するとすぐに、彼らは世界が崩壊していると石鹸箱から叫びます。彼らは投資についてまったく知りません。
投資とは、1 つの資産に投資することではありません。ああ。
投資とは、主要な資産クラスすべてにお金を保有することです。ビットコインは以下を含む資産クラスです。 Ethereum。デビッド・スウェンセンは、投資家として仮想通貨の必要性を理解していました。
2019年に彼は 有名な投資 2つの暗号ファンドで。彼がビットコインに恋をしているわけでも、ビットコインが月に行くと考えているわけでもない。それは単に、彼がすべての資産クラスにわたって分散を維持しているというだけです。
投資ポートフォリオの 1% をビットコインのような高リスクで変動性の高い資産に割り当てるかどうかで、市場を上回る 20% のリターンを得られるか、全額を普通預金口座に預けてわずか 1% のリターンを得られるかの違いになる可能性があります。デジタル金融の基本を理解するにはあまりにもロマンチックで時代遅れです。
1 つの資産に恋をしないでください。主要な資産クラスをすべて所有します。リスク許容度と財務状況に基づいて、各資産にどれだけの資金を投入するかを計算します。
デビッドの写真はオンライン上にあまりありません。マクドナルドを食べる伝説の投資家のように、彼に関する膨大な量のコンテンツはありません。 ウォーレン·バフェット。デビッドは控えめだった。お金を稼ぐことが彼の人生を動かしたわけではありません。彼の生き方は伝統的な投資を嘲笑するものでした。
デビッドが怒っているのを見たのは、彼のモラルが問われたときだけでした。彼は、マネージャーが次のようなトレーダーから利益を得ていたため、1 つの投資機会を断りました。 有罪判決になった インサイダー取引のこと。別の有名企業は、資金を投資しているすべての企業について説明することを拒否したため、デビッド氏に断られた。
デビッドの天才性は、エール大学の資金から利益を得ることよりも道徳が重要だということでした。彼にとって、お金は、何が、誰が良いと信じているかに投票する手段となった。お金の投資方法は社会の方向性を変えることができ、それはウォール街の資金提供を受けた邸宅の外に駐車されている別のランボよりもはるかに優れた大義です。
デビッド・スウェンセンの言葉を借りれば、「魂を満足させなさい」。残りはでたらめです。
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