分散型ファイナンスにおけるコミュニティの非常に関連性の高い役割

インターネットの力が中央集権化された機関に挑戦しているとき、地方分権化はそれ自体を有望な道として位置づけてきました。 ブロックチェーンテクノロジーを活用した分散化は、従来の金融システムを含むがこれに限定されない既存のソリューションを徐々に変革し、追い越しています。

たとえば、分散型金融（DeFi）は、透明性があり、包括的で、やりがいのあるほぼ同一のコミュニティ主導の金融サービスを提供することにより、従来の金融（TradFi）モデルに単独で革命をもたらしました。 DeFiプラットフォームは、主に中央集権的な当局や仲介業者が活動を推進していない独自のコミュニティ主導の財務モデルにより、過去数年間で大幅な成長を記録しました。

DeFiアプリケーションとプロトコルの最近の成功の功績の大部分は、個々のプロジェクトを支援しているコミュニティにあります。 まだ若いですが、さまざまなブロックチェーンエコシステムに散在するDeFiコミュニティは、参加しているすべての利害関係者に経済的に利益をもたらすことができる、より包括的な未来の基盤を築きました。

コミュニティ: DeFi の中核

ほとんどのDeFiプラットフォームの意思決定プロセス（ガバナンス）は、平均的なガス料金から製品ロードマップまで、通常は分散化されています。 ほとんどの場合、DeFiプラットフォームの開始は、多くの場合、単一の個人または小グループによって推進されます。 しかし、プロジェクトを取り巻くコミュニティが成長し、プロジェクトが勢いを増すにつれて、コア開発者またはグループは、プラットフォームを使用するコミュニティメンバーに所有権と管理権を徐々に譲渡します。

コミュニティはTradFiエコシステムにも存在します。 ただし、DeFiとは異なり、TradFiコミュニティは、使用している製品やサービスに関連することについて何も言いません。 DeFiの場合、ほとんどのプロジェクトは、すべてのメンバーに事前設定されたルール、規制、およびインセンティブを使用して、それぞれのコミュニティに個別のDAO（分散型自律組織）を作成することを選択します。

DeFiはコミュニティ主導であり、単一の機関によって所有されていないため、既存のTradFiサービスよりも包括的です。 TradFiとは異なり、DeFiはユーザーを差別したり制限したりしません。 代わりに、基盤となるネットワークとそのユーザーの力に依存して「仲介者」を排除し、ユーザーがいくつかの受動的な収益源を利用できるようにしながら、ユーザーの完全な制御と所有権を回復します。

DeFiコミュニティのその他のオプションのロックを解除

DeFiエコシステムはオープンな性質を持っているため、誰でも参加できます。 現在、コミュニティが管理するDeFiアプリケーションとプロトコルは数百あり、そのうちのいくつかは合計値が数十億にロックされています（TVL）。 本質的に、コミュニティ主導のDeFiサービスの台頭は、中央集権化された金融機関の覇権を弱め、人々、特に銀行口座のない人と銀行口座のない人に、最終的に彼らの財政を管理する機会を与えました。

たとえば、 バランサ プロトコル、自動化されたポートフォリオマネージャーおよび流動性プロバイダー。インデックスファンドの概念を真っ向から変えます。 インデックスファンドは何十年もの間TradFi製品として販売されてきましたが、包括的ではなく、一元化された資産運用会社がユーザーの資金を管理しています。 Balancer Labは、この現実に対処するために、資産管理と分散型取引所のためのオープンソースプラットフォームを開発しました。 

バランサーはいくつかの理想に基づいています。つまり、流動性プール（インデックスファンド）はカスタマイズ可能でプログラム可能であり、ひいては誰でも既存の資産プールを作成して貢献できるというものです。 同時に、投資家は資本を提供することで合理的な利益を得る必要があるという考えに基づいています。 イーサリアム上に構築されたバランサーのプロトコルは、完全にプログラム可能でカスタマイズ可能な流動性プールと、自動化された分散型マーケットメーカーを提供します。

バランサーは、ユーザーが赤字のポジションに追い込まれることなくポートフォリオに参入して維持できるようにすることで、流動性への斬新なアプローチを提供します。 たとえば、ユニスワップでは、ユーザーは目的の資産の50％とETHに50％を預ける必要があります。 ただし、Balancerを使用すると、ユーザーはサポートされているアセットを好きなだけ預けることができ、ニーズに合わせて割り当てを調整することもできます。

現在、最近展開されたBalancer V2のアップグレードにより、セキュリティ、ガスと資本の効率、および柔軟性に対処するように設計されたいくつかの新機能が追加されました。 ベートーベンXFantom Operaの次世代AMMプロトコルは、Balancer V2のパワーを利用して、さまざまな投資家ポートフォリオからクラウドソーシングされた流動性をプールすることにより、コスト効率の高い取引を実行するオプションをトレーダーに提供します。 

ワンストップの分散型投資プラットフォームとして、ベートーベンXは、Balancer V2を介して利用可能な最高のDeFiプロトコルを活用して、投資家、トレーダー、およびその他のDeFiプロトコルに利益をもたらす分散型投資戦略の大規模な範囲をユーザーに提供します。 投資家は、希望する資産配分指標を満たすように調整された独自の暗号インデックスファンドを作成し、裁定取引の機会を使用してファンドのバランスを取り直すトレーダーから手数料を徴収できます。 さらに、DeFiプロトコルは、ベートーベンXプラットフォームを使用してトークンを起動し、永続的な損失を最小限に抑えながら市場のボラティリティをキャプチャできます。

ベートーベンXを使用すると、ユーザーはベートーベンXのネイティブプールや一部のコミュニティ資金によるプールなど、さまざまな流動性プールにアクセスできます。 しかし、際立っているのはベートーベンXの「加重投資プール」です。これは、通常のファンドマネージャーが運営するインデックスファンドをコミュニティ主導のマネージドファンドに変換します。 ポートフォリオのリバランスを補償された従来のファンドマネージャーを置き換えることにより、ユーザーはトレーダーから手数料を徴収し、トレーダーは裁定取引の機会を利用して、基礎となるポートフォリオのバランスを取り直すことができます。

とはいえ、DeFiでサポートされている機能やソリューションの多くは、既存のTradFiサービスからインスピレーションを得ています。 基盤となるテクノロジーが進化し、より多くのDeFiコミュニティが出現するにつれて、それぞれが完全に透過的で包括的でオープンな金融エコシステムへの移行に貢献します。 製品を実際に使用するユーザーの個々のコミュニティが進行中の開発に参加しているため、新しいアップグレードはすべて、ユーザーにより良い結果をもたらすように運命づけられています。

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