制裁環境は、ここ数か月ではるかに困難になっています。 ウクライナでの戦争と、紛争に照らして制裁規則に行われた大幅な変更だけではありません。 英国では、FCA が最近広告を掲載しました。
その
制裁違反の新しい報告メカニズム 制裁の監督および執行能力を強化するだけでなく、欠陥を修正します。 さらに、規制当局は 2023 年に、
彼らの「新しい分析ベースのツール」 – したがって、これらのシステムのテストは同等のものになりつつあります.
このような状況を背景に、彼らが組織や個人の侵害を調査し、起訴するのは時間の問題です。
増え続ける制裁のリスト - 現在、欧州連合では約 45 の金融および貿易制裁プログラムが実施されており、英国固有の制裁や米国で実施されているものは言うまでもありません - 合計すると、
非常に複雑な制裁環境であり、金融機関がナビゲートするのは非常に困難です。 今日、組織が直面している最大の課題のいくつかを以下に示します。
- 相反する体制: もちろん、ビジネスのグローバルな性質により、金融機関は複数の法域で業務を行っており、これは多くの場合、相反する制裁制度に対処することを意味します。 これにより、ケースの数と複雑さが増します。
上級スタッフがエスカレートして解決する必要があり、すでに限られたリソースを拡張する必要があります。
- コンプライアンス疲れ: 戦争が長引くにつれて、ますます拡大する制裁により、値引き前にエスカレートしてレビューする必要がある潜在的な制裁違反 (誤検知) の数が増加し、そのような「アラート」を管理する人々の作業負荷が増加します。
これは業界全体で感じられており、企業がボリュームに対処するのに苦労しているため、現時点では現実的な問題であり、懸念の原因となっています。 低品質のアラートを処理するスタッフがコンプライアンス疲れを経験する危険性があり、実際のリスクが高まります。
違反が見逃され、スタッフの離職が増加しています。 スクリーニングツールの最適化、アラート処理プロセスの改善、クライアントに対する強力な制裁リスク評価などの対策は、問題を軽減するのに役立ちます.
- 不十分なスクリーニングシステムとテクノロジー: 従来のシステムとプロセスにより、効率が低下します。 リアルタイムのスクリーニングを行う – 支払いの流れを可能にするために、金融機関はそれを必要としますが、銀行が効果がない場合、銀行はそれを実装するのに苦労します
技術プラットフォームが整備されています。
- 複雑な構造の解明: 制裁を順守するには、顧客が誰であるかを知る必要があります。 受益所有者を含め、誰をスクリーニングする必要があるかを特定するには、多くの場合、複雑な組織構造を理解する必要があります。
凍結/ブロックが必要な事業体や資産に制裁規則を適用する方法は言うまでもありません。
- 使用するスクリーニングリストの数: 既存のリストの動的な性質と新しいリストの導入には、リストのほぼリアルタイムの更新と、これが最適に機能していることを確認するためのテストが必要です。
- 仮想通貨: 制裁義務は、仮想通貨を含む取引にも等しく適用され、企業は仮想通貨がどのように使用されているかを理解し、制裁対象かどうかを理解するためにさらなる調査が必要な場合を特定する必要があります。
個人と団体がトランザクションに関与します。
- 熱心すぎるコンプライアンス: そのようなことがあります – 一部の金融機関は過度のリスクを適用し、金融システムへのアクセスを制限またはブロックすることができます. これはまた、一部の個人を従来の銀行システムから締め出し、人権に影響を与える可能性があります。
誰が銀行サービスにアクセスできる必要があります。
- 人材紹介: 金融機関は、適切な制裁スキルと、ますます複雑化する制裁環境に対処するための経験を備えた上級レベルのスタッフを採用し、維持するのに苦労しています。
制裁の状況は常に変化し、進化しています。 そして金融機関は、制裁がどのように制裁に適用され、制裁を遵守する際に直面する課題を理解できる必要があります。 ボールに目を向けているだけです
彼らは規制当局の右側にとどまり、制裁違反を回避します。
