安定コインとは何ですか? ステーブルコインは それらの価値を保持する暗号トークン、通常は米ドルに対して。 これで ステーブルコインの状態2022、私たちは人々がそれらを必要とする理由、リスクと利益、そして暗号投資家のための私たちのトップクラスのステーブルコインをカバーします。
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1億ドルを超える上位のステーブルコイン:テザー、米ドルコイン、Binance USD、TerraUSD、Dai。
優れた投資家は、各ステーブルコインに投資された金額を調べます。 優れた投資家は、時間の経過とともに各ステーブルコインを積極的に使用している人の数を調べます。
テザー(USDT):50日あたりXNUMX万のアクティブなアドレス、減少
米ドル硬貨(USDC):25日あたりXNUMXKのアクティブな住所、安定した状態を維持
Binance USD(BUSD):<1000日アクティブアドレス、減少
Terra USD(UST):1000のアクティブなアドレス、安定した状態を維持
ダイ:毎日5Kのアクティブなアドレス、減少
アナリスト評価によるトップステーブルコイン
価格とユーザーは十分ではありません:で ビットコイン市場ジャーナル、 私たちは、定量的分析と定性的分析の両方(数と判断の両方)を説きます。 私たちの使用 ブロックチェーン投資家スコアカード、上位5つのステーブルコインのアナリストによる評価は次のとおりです。
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アナリストランキングでトップのステーブルコイン(5点満点)
(プレミアムサブスクライバー:ここから完全なスコアカードをダウンロードします)
安定コインとは何ですか?
基本に立ち返って: ステーブルコインは、通常は米ドルに対してその価値を保持する暗号トークンです.
「なぜドルだけを使わないのですか?」 あなたは尋ねるかもしれません。 ステーブルコインは、デジタル経済においていくつかの重要な役割を果たします。
1) ステーブルコインは、暗号投資を「パーク」するための安全な場所です。 あなたがビットコインに投資したことがあるなら、あなたは価値が激しく変動することを知っています。 したがって、たとえば、暗号通貨を頻繁に売買しているトレーダーの場合、お金を一晩保管する方法が必要なので、朝にその価値の半分が失われることはありません。
「なぜあなたの暗号をドルに戻してみませんか?」 あなたは尋ねるかもしれません。 それは時間と費用がかかるからです。 あるデジタル資産(ビットコイン)から別のデジタル資産(ステーブルコイン)への移動は、より簡単で、より安く、より速くなります。 ステーブルコインは、通常のお金の安定性とともに、暗号の便利さを提供します.
2) ステーブルコインは、デジタル経済にとって「オンランプ」と「オフランプ」です。 ドルを「伝統的な経済」と考え、暗号資産を「デジタル経済」と考える場合、ステーブルコインはXNUMXつを接続する簡単な方法です。
ほとんどのステーブルコインでは、XNUMX米ドルを投入し、XNUMXつのステーブルコインを受け取ります。 キャッシュアウトしたい場合は、XNUMXつのステーブルコインをXNUMX米ドルに交換します。 これにより、ステーブルコインはXNUMXつの通貨システム間の貴重な「架け橋」になります。
3)ステーブルコインは、米ドルよりもはるかに優れた「金利」を提供します。 通常「利回り」と呼ばれるステーブルコインの金利は、銀行が提供する現在の金利の100倍程度です。 あなたはその権利を読んでいます:ステーブルコインの06%(またはそれ以上)と比較して、銀行の.6%。
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レガシー普通預金口座とステーブルコインの金利( DeFi金利 詳細についてはページをご覧ください)。
これはどうですか? 簡単な答えはそれです 暗号資産は高い需要があります。 従来の銀行と同様に、あなたの暗号資産は、それらでより多くのお金を稼ぐことができる他の人々に貸し出されます—そしてあなたはその一部を利子として支払われます。
これらの金利は合法ですが、多くの注意点があります。 私たちを読む 暗号金利のガイド 投資する前に。
Stablecoinsは良い投資ですか?
ステーブルコインは、ポートフォリオ全体の一部として、貴重な投資になる可能性があります。 しかし、それらの価格は変わらないので、それらは明らかに他の暗号資産とは異なる種類の投資です。
価格が1200ドルだった5年前にビットコインに投資することを決めたとしましょう。 (私たちは常に長期投資を奨励しています:3233年以上。)今日、その投資はXNUMX%増加したでしょう。
その間、恐ろしい浮き沈みがたくさんありました。2017年のブーム市場、2018年と2019年の「暗号通貨の冬」、2020年の爽快感、2021年の枯渇などです。
一方、5%の収益を上げている安定した成長のステーブルコインアカウントにお金を入れていた場合、28%の緩やかな成長がありますが、ストレスははるかに少なくなります。
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ステーブルコインを使用すると、複利を利用することもできます。複利は、生涯にわたって非常に大きな財産を築くことができます。 そして、普通預金口座のように、いつでもお金を引き出すことができることを知って満足しています。
投資ポートフォリオのステーブルコイン
従来の投資家は株式と債券の組み合わせを使用します。株式はリスクが高く、変動性が高くなりますが、債券は一般的にリスクが低く、安定性が高くなります。
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暗号投資の世界では、暗号資産とステーブルコインで同様のアプローチを使用できます。暗号はリスクが高く、変動性が高いのに対し、ステーブルコインはリスクが低く、まあ、 安定した:
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どのタイプのステーブルコインが最適ですか? (Vaultのアナロジー)
賢明な投資家は、「その価値を維持するのに最適なステーブルコインの種類はどれですか? どのステーブルコインができますか 信頼? "
すべてのステーブルコインは、ドル、金、さらには他の暗号通貨など、何かによって「裏付けられ」ています。 「最高の」ステーブルコインを見つけるには、次のように尋ねる必要があります。 ステーブルコインの価値を裏付けるもの?
ベスト:フィアットが支援するステーブルコイン。 銀行の金庫室を想像してみてください。 あなたが米ドルを入れるたびに、それは金庫に入れられ、彼らはあなたのデジタルウォレットにステーブルコインを発行します。 あなたがステーブルコインを償還したいとき、彼らは金庫からドルを引き出し、ステーブルコインを削除します。
これが呼び出され 法定紙幣で裏打ちされたステーブルコイン (法定紙幣=通常のお金)、そしてそれらは群を抜いて最も成功し、人気のあるタイプのステーブルコインです。 それらは、政府によって発行されたものではありませんが、投資家に政府発行の通貨の信頼を与えます。
最も人気のあるフィアットバックのステーブルコインは テザー(USDT) および 米ドル硬貨(USDC).
良い:商品に裏打ちされたステーブルコイン。 これらは商品、通常は金やその他の貴金属に裏打ちされています。 あなたがXNUMXドルを入れたと想像してください。彼らは、XNUMXドル相当の金を購入し、それを金庫に入れてから、ステーブルコインを発行します。
これらは、多くの投資家が金に群がる金融不安の時期に役立つ可能性があります。 金で裏打ちされたステーブルコインは、物理的なもの、つまり暗号通貨形式の金を購入することなく、金を「保持」する簡単な方法です。
これらは原商品の価値に対してのみ「安定」していることに注意してください。金の価格が変動すると、金で裏打ちされたステーブルコインも変動します。 人気のある商品支援のステーブルコインには、 テザーゴールド (XAUT)と パクソスゴールド (PAXG)。
不確実:暗号で裏付けられたステーブルコイン。 これらは、他の暗号資産に裏打ちされた暗号資産です。 あなたはおそらくすでに問題を見ています:暗号市場全体が暴落した場合、これらのステーブルコインはどうなりますか?
これを解決するために、ほとんどの暗号通貨で裏付けられたステーブルコインは多くの担保を必要とします:2ドルのステーブルコインを取得するために1ドルの担保を入れる必要があるかもしれません。
暗号通貨に裏打ちされたトップのステーブルコインは、さまざまなブームとバストのサイクルを通じてその価値を維持してきましたが、私たちの見解では、それらは余分なレベルのリスクを伴います。 (以下を参照してください。)最も人気のある暗号通貨で裏付けられたステーブルコインは によって.
危険:アルゴリズムによるステーブルコイン。 これらは、安定性を維持するために複雑なアルゴリズムを使用します。価格が高くなりすぎると、人々に販売するように動機付けようとします。逆もまた同様です。 少なくとも、それが理論です。コードによって「裏付けられている」のです。
基礎となる資産がなければ、これらのステーブルコインは最終的にコンピューターコードへの信頼に依存します。そして、最もエレガントなコードでさえ、人間の感情にほとんど一致しません。 そして、暗号市場は感情に基づいて実行されます。
ステーブルコインのリスクは何ですか?
最後に、ステーブルコインの見返り(使いやすさ、高金利)をリスクと比較検討する必要があります。 XNUMXつのリスクがあり、ほとんどの投資家は間違ったリスクに焦点を合わせています。
リスク#1:完全に支援されていない可能性があります。 これはすべての注目を集めるものです。 パニックが発生し、誰もがすぐにステーブルコインを引き出したいと思っていて、金庫に十分なお金がない場合、あなたはあなたのお金を失う可能性があります。 (普通預金口座とは異なり、FDIC保険はありません。)実際には、これは法定紙幣で裏打ちされたステーブルコインではめったに起こりません。
法定紙幣に裏打ちされたステーブルコインは、外部の監査会社に100%のお金を所有していることを証明させることで、投資家を安心させようとします。 暗号通貨で裏付けられたステーブルコインは、この種の「集中化」を嘲笑し、代わりにブロックチェーンでの裏付けを表示できます。 もちろん、これはほとんどの人にとって複雑すぎるので、どちらにしても、誰かの言葉を借りる必要があります。
リスク#2:ペグを失う可能性があります。 「ペグ」、つまり1.00つのステーブルコインを1.06米ドルに結び付けることは失われる可能性があるため、$92のステーブルコインは$XNUMXまたは$.XNUMXの価値がある可能性があります。 これは、理論上のコードが人間の感情に一致しないアルゴリズムのステーブルコインで最も頻繁に発生します。
次のようなサイトで価格履歴を表示するだけで、長期的な安定性を確認できます。 CoinMarketCap。 実際には、トップのステーブルコインはかなり安定しています。
リスク#3:規制。 これははるかに大きなリスクですが、あまり注目されません。 あなたの政府は単にステーブルコインを違法であると宣言するか、または(より可能性が高い)それらを打ち消すほど重く課税することができます。 あなたはおそらくまだあなたのお金を引き出すことができるでしょう、しかし確かにパニックが起こります。
これが、賢明な投資家が政治的な風が吹いている方向を見ている理由です。 米国では、 デジタル資産に関する大統領命令 これは前向きな兆候です。これは、米国がステーブルコインを打ち切るのではなく、既存の経済に組み込むことを試みる可能性が高いことを示しています。
リスク#4:インフレ。 一番のリスクは、暗号オタクの間でめったに注目されないリスクです。 法定紙幣で裏打ちされたステーブルコインに投資する場合、 あなたはまだ法定通貨に投資しています。 6%の利息を稼いでいるが、インフレ率が8%の場合でも、2%を失っています。
これが、暗号通貨で裏付けられたアルゴリズムのステーブルコインが法定紙幣で裏打ちされたステーブルコインよりもさらにリスクが高い理由です:金利リスクがあります、 さらに 技術リスク。 報酬(つまり、金利)が大幅に高くない限り、同じ報酬に対してより多くのリスクを負っています。
平易な英語:(フィアットバックの)USDCが(クリプトバックの)DAIと同じ利息を支払っている場合、同じ報酬に対してDAIでより多くのリスクを負っています。 DAIに「リスクプレミアム」を要求するか、代わりにUSDCを使用します。
Stablecoinの概要
- ステーブルコインは、伝統的な経済と暗号経済の間の架け橋として重要です。
- 暗号投資家にとって、彼らはレガシー銀行よりも高い金利を提供しながら、暗号のボラティリティを相殺することができます。
- 大きく(> $ 1B)、評判が良く、数年前から存在しているステーブルコインを探してください。
- ステーブルコインのリスクを理解し、失っても構わないと思っている以上の投資をしないでください。
- あなたはステーブルコインの専門家になったので、この知識を友人と共有してください。
ポスト 投資家のためのトップステーブルコイン2022 最初に登場した Bitcoin Market Journal.
- "
- 2022年の174億4000万ドル
- $1200
- 2019
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