財務省は、分散型金融を国家安全保障上の脅威と見なしています

米国財務省の新しいレポートによると、分散型金融 (DeFi) 業界内の不十分なサイバーセキュリティ慣行は、仮想通貨、消費者、および国家安全保障に脅威をもたらします。 

この種のものとしては初めての文書は、DeFi のピアツーピアの性質が新たな違法金融リスクをもたらし、対処するには追加の法的監督が必要であると主張しています。 

DeFiのリスク

木曜日にリリースされた、 2023 DeFi 不正金融リスク評価 サイバー犯罪者、詐欺師、その他の不法行為者がどのように DeFi エコシステムを悪用し、適切な制裁とマネー ロンダリング対策を実施していないシステムを通じてマネー ロンダリングを行っているかを詳しく説明します。 

「ランサムウェア攻撃者、泥棒、詐欺師、麻薬密売人などの攻撃者が、DeFi サービスを使用して違法な収益を転送および洗浄する事例がいくつかあります」と報告書は主張しています。 

同局は、これを達成するためのさまざまな手法に注目しました。 追跡可能性の低い暗号、ブロックチェーン間の移動、アセットの送信 暗号通貨ミキサー. 洗浄された資金は、仮想資産サービス プロバイダーを使用して法定通貨にキャッシュアウトされます。

昨年XNUMX月、財務省は暗号通貨ミキサーを追加しました トルネードキャッシュ 韓国のサイバー犯罪者に人気があるため、制裁対象のリストに追加されました。 

ランサムウェアは、「国家安全保障上の優先事項」として認識されている、同省が指摘したもう XNUMX つの重要な問題です。 ビットコインのような暗号ネットワークでの取引は偽名で元に戻すことができないため、犯罪者が被害者から支払いを強要することができる理想的な支払い手段になります。 

部門は2022年を参照しました 研究 ブロックチェーン分析会社 Elliptic によると、13 のランサムウェア株が単一のクロスチェーン ブリッジを介してマネーロンダリングを行い、50 年上半期に合計 2022 万ドルに達したことが判明しました。 

最後に、財務省は、仮想通貨業界を悩ませている「詐欺と詐欺」の蔓延を認め、FBI によると、1.6 年には仮想通貨関連の詐欺によって少なくとも 2021 億ドルが盗まれました。 このような詐欺は、古典的な「敷物引き」窃盗から、より個人的な「豚屠殺」詐欺にまで及びます。 

DeFiの弱点：中央集権化

その名前に反して、財務省は、DeFi スペースの多くが集中型の障害点であふれていると指摘しました。

「実際には、多くのDeFiサービスは引き続きガバナンス構造を備えています（管理機能、コードの問題の修正、スマートコントラクトの機能のある程度の変更など）」とレポートは述べています。 

あるいは、分散型自律組織 (DAO) とそのガバナンス トークン所有者によって管理される DeFi プロトコルは、 初期のDAO投資家. 財務省は、「DeFiサービスの開発者と初期の投資家は、ガバナンストークンの大部分を自分自身に割り当てるか、事実上の支配を維持することにより、サービスの支配を維持する可能性があります」と述べています。 

DeFi がもたらすリスクにもかかわらず、報告書は、金融犯罪に関しては依然として現金が王様であることを認めています。 「マネーロンダリング、拡散資金調達、テロ資金供与は、仮想資産ではなく、法定通貨またはその他の従来の資産を使用して最も一般的に行われている」と述べています。