英国財務省、仮想通貨セクターのマネーロンダリングリスクに狙いを定める

英国財務省、仮想通貨セクターのマネーロンダリングリスクに狙いを定める

タイムスタンプ：21年2024月1日00:XNUMX AM

金融規制の枠組みを強化する決定的な動きとして、英国財務省は、マネーロンダリング防止（AML）規制の強化、特に急成長する暗号資産分野に焦点を当てた協議文書を導入した。

この取り組みは、2017 年マネーロンダリング、テロ資金供与、および資金移動 (支払者に関する情報) 規制 (MLR) の包括的な見直しに端を発し、「よりスマートな規制」原則の導入を目指しています。

これらの原則は、規制上の負担を軽減し、最後の手段として規制を優先し、対応力と説明責任のある規制環境を促進することを目的としています。

暗号空間におけるAML対策の強化

この協議は、暗号資産によってもたらされる特有の課題に対処するために規制基準を適応させることの重要性を強調しています。財務省は、2000 年金融サービス市場法 (FSMA) および MLR に沿った変更を提案することで、仮想通貨市場におけるマネーロンダリングと効果的に対抗できる、より強固な監督体制を構築することを目指しています。

暗号資産監督の合理化

提案されている修正案は、暗号資産サービスプロバイダーの監督における戦略的転換を表しています。現在、FSMA の管轄下にある機関は MLR 登録を取得する義務を負っていないため、ほとんどの仮想通貨企業にとって規制上のギャップが生じています。

この協議では、MLRの規制を受ける機関も金融行為監視機構（FCA）の規制下に置かれ、MLRの個別の認可の必要性がなくなることが示唆されている。この統合により、暗号資産の規制環境が簡素化され、コンプライアンスの効率が向上し、金融犯罪に対する英国の姿勢が強化されることが期待されています。

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さらに、暗号資産取引所の運営やカストディサービスの提供などの活動を含むFSMAの範囲の拡大は、規制の監視下で暗号エコシステムのあらゆる側面を網羅する積極的なアプローチを示しています。

これまでFCAの監視の対象になっていなかった暗号資産はMLRの監督登録が必要となり、潜在的なマネーロンダリングのリスクに対処する包括的な規制枠組みが確保される。

知的財産と規制の相違への対処

協議の焦点の 1 つは、特に管理基準としきい値に関して、MLR 要件と FSMA によって確立された要件との整合性です。この調整は、両方の規制制度の下で行われた評価間の不一致に対処し、財務監視に対するより統一されたアプローチを促進することを目的としています。

英国財務省
暗号通貨規制を刷新する英国財務省の計画は、デジタル分野での金融犯罪と戦う積極的な姿勢を示しています。[写真/媒体]

マネーロンダリング規制を刷新しようとする財務省の取り組みは、英国の金融規制基準をデジタル通貨と暗号資産の進化する状況に適応させるための広範な戦略を反映している。

提案されている変更は、AML/CTF体制内の透明性、比例性、効果的な調整を促進することにより、英国の金融市場の健全性を強化することを目的としています。さらに、この協議により利害関係者の協力の道が開かれ、規制の枠組みが機敏であり、暗号資産の動的な性質に対応できることが保証されます。

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財務省の諮問文書は単なる規制の最新情報ではありません。これは、暗号資産セクターの完全性と安定性を確保するための戦略的な動きです。英国は、金融行動監視機構（FCA）の監視範囲をより広範囲の暗号資産活動に拡大することで、包括的な暗号通貨規制の前例を作りつつある。

この拡張は、マネーロンダリングやテロ資金供与に関連するリスクから金融システムを保護することを目的としています。マネーロンダリングやテロ資金供与は、急速に成長し進化する仮想通貨市場では本質的に高くなっています。

さらに、MLRとFSMAの間で規制基準を調和させることにこの協議が重点を置いているのは、混乱を解消し、暗号資産サービスプロバイダーにとってシームレスな規制環境を構築するための重要な一歩となる。

この調和により、コンプライアンスプロセスが合理化され、仮想通貨企業が英国の法的要件を順守しやすくなり、同時に業界内のイノベーションと成長が促進されることが期待されています。

提案されている変更は、新技術によってもたらされる課題や機会に規制の枠組みを適応させるという英国政府の取り組みも反映している。ブロックチェーン技術とブロックチェーンのユニークな側面を考慮することで、彼は分散型モデル これにより、財務省は規制に対する先進的なアプローチの必要性を認めています。

これには、暗号通貨分野で発生する可能性のある知的財産問題への対処や、英国の法的枠組みがデジタル時代においても関連性と有効性を維持することの確保が含まれます。

本質的に、暗号資産規制に対する財務省の積極的な姿勢とマネーロンダリング対策の強化に向けた取り組みは、世界のデジタル経済をリードできる、安全で革新的で十分に規制された金融市場に対するより広範なビジョンを意味している。

結論として、英国財務省の諮問文書は、金融サービス部門のイノベーションを支援しながらマネーロンダリングのリスクを軽減することを目的として、暗号資産を英国の規制枠組みに統合するための極めて重要な一歩となる。

協議プロセスが進むにつれて、利害関係者が対話に参加し、セキュリティと暗号資産の成長可能性のバランスをとる規制基準の開発に貢献することが極めて重要になります。

英国政府のこの積極的な姿勢は、金融サービス市場法を強化するだけでなく、英国を金融サービス市場のリーダーとしての地位を確立します。 デジタル通貨のガバナンス そしてより広範な仮想通貨市場。

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