投資家として、普通預金口座のような伝統的な銀行商品から寛大な利回りを見つけるのは難しいです。 ありがたいことに、暗号業界は成熟し、現在、低リスクの投資商品を提供しています。 これらの製品の多くは 安定したコイン、これはブロックチェーンベースのトークンであり、価格は法定通貨（通常は米ドル）に固定されています。
時価総額で最大のステーブルコインはテザー（USDT）です。 これを最大限に活用する方法は次のとおりです。
| USDT | USDC | DAI | BUSD | ETH | |
| Aave | 視聴者の３８%が | 視聴者の３８%が | 視聴者の３８%が | 視聴者の３８%が | 視聴者の３８%が |
| 視聴者の３８%が | 視聴者の３８%が | 視聴者の３８%が | – | 視聴者の３８%が | |
| ブロックフィ | 最大7.25% | 最大7.00% | 最大7% | 最大7% | 最大3% |
| NEXO | 視聴者の３８%が | 視聴者の３８%が | 視聴者の３８%が | – | 6% |
| バイナンス | 視聴者の３８%が | 視聴者の３８%が | 視聴者の３８%が | 視聴者の３８%が | 視聴者の３８%が |
| Crypto.com | 視聴者の３８%が | 視聴者の３８%が | 視聴者の３８%が | – | 視聴者の３８%が |
USDTとは何ですか？
USDTは、2014年に設立された会社であるTether Limitedによって発行されたステーブルコイン暗号通貨です。USDTの価格は、1：1の比率に基づいて米ドルに固定されています。 これは、ERC-20トークンとしてイーサリアムブロックチェーンでホストされています。
テザーは、USDTは米ドル、現金同等物、その他の短期預金、およびコマーシャルペーパーからなる準備金によって完全に裏付けられていると主張しています。 最新の認証レポートはMHACaymanによってリリースされ、USDTトークンが完全に裏付けられていることを確認しています。
これを書いている時点で、USDTの時価総額は72億ドルを超えており、ビットコインとイーサリアムに次ぐ上位3つの暗号通貨になっています。 ステーブルコインは暗号業界で重要な役割を果たしており、ブロックチェーンと従来の金融の間のギャップを埋めています。
USDTの利回りが非常に高いのはなぜですか？
従来の普通預金口座によって提供される利回りは1％近くに留まっていますが、DeFiプロトコルを使用してもUSDTレートが高くなるのはなぜですか？ USDTの価格が米ドルに固定されており、ボラティリティリスクがゼロになっていることを考えると、これは良い質問です。
Nexo、BlockFiなどは、ユーザーがより高い料金を支払うことをいとわない借り手に暗号通貨を貸すという独自のビジネスモデルのおかげで、はるかに優れた料金を提供します。 後者は、従来の銀行では不可能な、暗号を担保として使用する準備ができています。 したがって、暗号担保に対するローンの需要の高まりが金利を押し上げています。
USDT：ステーキングvs貸付
ステーキングと貸付は、投資家が暗号通貨を売却せずに保有することで利益を得るXNUMXつの方法です。 従来の普通預金口座は、今日の低金利環境では大きな利回りを生み出すことはできません。 ありがたいことに、投資家は代わりにUSDTのようなステーブルコインをステーキングと貸付に使用できます。
ステーキングと貸付の主な違いは、前者はユーザーが報酬と引き換えにブロックチェーンまたは暗号プラットフォームにUSDTをリースする必要があるのに対し、USDT貸付は利息を稼ぐために借り手に資金をリースする必要があることです。
USDT融資プラットフォーム
ボラティリティリスクを軽減しながら高利回りを生み出したい場合は、集中型の貸付プラットフォームが理想的な選択肢です。 これらは、従来のオンライン貸付サービスや銀行と同様に機能します。 アカウントが承認される前に、KYC（顧客を知る）検証手順を通過する必要があります。
USDTをサポートし、高利回りを提供する最も信頼できる融資プラットフォームをXNUMXつ選択しました。
BlockFi
BlockFiは、XNUMX年間運営されており、最も人気のある融資プラットフォームのXNUMXつです。 その主な製品のXNUMXつは BlockFiインタレストアカウント （BIA）、これは投資家が彼らの暗号から興味を得るのを可能にします。 利息は毎日発生し、毎月支払われます。 多くの初心者は、最小残高要件がないため、BlockFiを好みます。
USDT預金は、7.25％に達する可能性のあるAPYの数値を発生させます。 実際、固定金利（定期的に更新されます）は、次のようにBlokFiの金利階層に依存します。
- Tier 1 – 20,000未満のUSDT預金には、7.25％のAPYがあります。
- Tier 2 – 20,000〜5万USDTのUSDT預金のAPYは6％です。
- Tier 3 – 5万を超えるUSDT預金は、4.5％のAPYを提供します。
BlockFiは、個別の パーソナライズされた利回り BlockFiと交渉することでカスタムレートを獲得できる富裕層（HNWI）向けの製品。 通常、ローン期間はXNUMX〜XNUMXか月です。
BlockFiでは、月にXNUMX回のUSDTの引き出しが無料で許可されています。その後、ユーザーは引き出し手数料を支払う必要があります。
NEXO
別の人気のある暗号貸付プラットフォームは NEXO、2017年に設立されました。現在、プラットフォームはUSDT預金に対して10％のAPYを提供します。 プラットフォームのネイティブトークンであるNEXOトークンリワードを選択すると、より高いAPYを獲得できます。 これらは、今日の市場で群を抜いて最も高い金利の一部です。 また、初心者に違いをもたらすことができるNexoの直感的なインターフェイスも気に入っています。
個人投資家や機関投資家は、その複合的な毎日の支払いと柔軟な収益のためにNexoを選択します。 また、預金はBitGoとLedgerによる375億XNUMX万ドルの保険で裏付けられています。
NEXOトークンを使用すると、金利が向上するだけでなく、より多くの無料の暗号通貨の引き出しやその他の特典が提供されます。
融資プラットフォームの長所と短所
| メリット | デメリット |
| 高収量 –暗号貸付プラットフォームはUSDT預金で最高の利回りを提供します。 | 一元化 –これらは一元化されたプラットフォームであるため、USDT資金（秘密鍵）の管理を移管する必要があります。 |
| 低料金 –ほとんどの暗号貸付プラットフォームは最小限の料金を請求します。 たとえば、摂氏は料金がまったくないと主張しています。 |
取引所でのUSDT貸付
また、一元化された暗号交換とプラットフォームを使用して、USDT貸付に関心を寄せることもできます。 彼らは通常、証拠金取引に従事するトレーダーに貸すために資金を使用します。 原則として、USDTを所定の期間ロックする必要があります。 USDT貸付をサポートするいくつかの確立された暗号交換は次のとおりです。
バイナンス
Binanceは、取引量で群を抜いて最大の暗号通貨取引所です。 2017年にスポット取引所として開始されて以来、先物とオプションの取引、ランチパッド、流動性農業、ステーキング、支払いオプションなどを提供する多様なエコシステムになりました。
主な製品のXNUMXつは Binance獲得、USDTの利息を含む利息を稼ぐためのワンストップソリューションです。 USDTフレキシブル預金のAPYは寛大な10.00％ですが、預金が増えると金利は大幅に低下します。 したがって、2,000 USDTを超える預金をした場合、APYはわずか3.00％になると予想されます。
クコイン
2017年にICO（初期コインオファリング）ブームの真っ只中に来たもうXNUMXつの暗号交換はKucoinであり、これは最近になってその拡大を加速させました。 Kucoin's 最新の資金調達ラウンド 2022年10月に完成したことは、XNUMX億ドルの評価を示しています。
クコイン ユーザーが関心を獲得できるようにするUSDT貸付をサポートします。 ただし、トリックがあります。Kucoinを使用すると、ユーザーはカウンターパートに直接貸し出し、カウンターパートが自分で金利を決定できます。 したがって、APYの数値は1％から700％を超える範囲になります。 これはタイプミスではありませんが、落とし穴があります。 ユーザーはUSDTの保有期間を7、14、または28日間のみ貸し出し、通常、APYが高いほど、必要な預金は少なくなります。 したがって、700 USDTの預金に対する20％のAPYは大したことではありません。
また、Kucoinは、プロの資産管理で安定した利益を提供するEarn製品を提供しています。 この場合のUSDT預金のAPYは2.67％に達します。
Crypto.com
2016年に設立され、 Crypto.com 特にスポーツにおいて、複数の注目を集めるパートナーシップのおかげで、最大の暗号ブランドの50つになりました。 このプラットフォームは、世界中の750万人を超えるユーザーに、交換、非代替トークン（NFT）、支払い、および貸付サービスを提供します。 それはすべての資産に2021億XNUMX万ドルの保険を提供します。 XNUMX年、同社は と提携 支払いネットワークで取引を決済するためのビザ。
暗号を稼ぐ 製品はUSDTをサポートし、6か月間ロックされた預金に対して平均XNUMX％のAPYを提供します。 柔軟な定期預金から選ぶことができますが、前者の方が利回りが低くなります。 利息報酬は毎週支払われます。
取引所での貸付の長所と短所
| メリット | デメリット |
| 多様なエコシステム –大規模な暗号交換には、数回クリックするだけのあらゆる形式の暗号操作が組み込まれています。 | 一元化 –暗号通貨取引所はあなたの資金を彼らの管理下に保管しています。つまり、あなたはあなたの資金を完全に管理することはできません。 |
| 歩留まりの低下 –ほとんどの暗号交換は、暗号貸付プラットフォームと比較して低い利回りを提供します。 |
USDTDeFi融資
資金を完全に管理し、個人情報を誰とも共有したくない場合は、分散型ファイナンス（DeFi）貸付プロトコルを選択できます。 DeFiは、ユーザーが一元化されたエンティティによって管理されるのではなく、アルゴリズムによって実行され、ブロックチェーンによって強化された金融サービスにアクセスできるようにするため、暗号業界内で最も重要なトレンドのXNUMXつです。
最も人気のあるXNUMXつの貸付プロトコルは次のとおりです。
Aave
Aave は8番目に大きいDeFiプロトコルであり、ロックされた合計値（TVL）の数値は30億ドル近くになります。 ステーブルコインはAaveで主導的な役割を果たしており、すべての預金資産のXNUMX％以上を占めています。
USDTの流動性に貢献するための金利は2.90％です。
複合ファイナンス
Aaveの直接の競争相手は 、今日の時点で4億ドルのTVLがあります。 貸付プロトコルは、2020年の夏にガバナンストークンを発表したときにDeFiブームを引き起こしました。
USDTはここでも主導的な役割を果たしており、USDT預金のAPYは2.20％で入ってきます。
DeFi融資の長所と短所
| メリット | デメリット |
| 分権的 – DeFiプロトコルはアルゴリズムによって実行され、潜在的な人的エラーを完全に減らします。 また、資金を完全に管理しているユーザーからのKYC/AML検証は必要ありません。 | 歩留まりの低下 – DeFi貸付プロトコルは、集中型の対応するプロトコルと比較してはるかに低いレートを提供します。 |
| 高額– 一部 イーサリアム上に構築されたものなどのDeFiプロトコルには、高いガス料金がかかります。 それにもかかわらず、Avalanche、Polygon、およびその他のブロックチェーン上に構築された低コストの代替品のリストは増え続けています。 |
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