自分の好みや価値観を反映して、見たいもの、聞きたいもの、購入したいものをいつでも選択できます。 私たちは投資決定と同じ方向に進んでいます。 製品プロバイダーは、テクノロジーを使用してクライアントとの信頼できる地位を維持する方法について投資アドバイザーにアドバイスしています。
「今日のクライアントは、自分たちの価値観に沿った投資を望んでいます」と、モーニングスターのCEOであるクナルカプールは2022年のモーニングスター投資会議での開会の辞で述べました。 クライアントは、リターンの達成とリスクの管理に加えて、個人の好みをポートフォリオに反映させたいと考えています。
「アクティブなパーソナライズは、新しいアクティブな投資です」とKapoor氏は述べています。 「ポートフォリオを大規模にパーソナライズします。それが、何度も何度も声に出されるテーマです。」
18の製品に関するプレゼンテーションを特集したモーニングスターカンファレンスのFinTechショーケースは、次のXNUMXつのテーマで提供されました。
- 大規模なポートフォリオのパーソナライズとデータ自動化を提供します。
- クライアントの価値観に焦点を当て、リターンを提供しながらそれらの価値観を反映するポートフォリオを構築します。
- アドバイザーに、新しい複雑な製品（つまり、暗号通貨と年金）を簡単に追加する機能を提供します。
- 独立した財務アドバイスをより良く、より手頃な価格にする。
- 財務アドバイザーが管理よりもクライアントと過ごす時間を増やすテクノロジーを使用する。
FinTechショーケースには、プレゼンテーション順に以下の企業が参加しました。
ベクトル空間バイオサイエンス
AIテクノロジーを金融サービスに適用して、グローバルイベントと公開企業の間の「隠れた関係」を見つけます。 その結果、自動的に生成された取引可能な株式または暗号トークンのバスケットが作成され、ショートパンツやその他の取引戦略を通じて経済的保護が提供されます。
事前記録
一般的に大規模な機関のみが利用できる債券投資のサービスに推奨事項を配置します。 目標は、債券市場をよりアクセスしやすく、透明性が高く、推奨事項（Yelpを考えてください）を使用して接続し、小規模な機関投資家に市場データと知識を提供することです。
マグニフィ
アドバイザーにAIテクノロジーを提供し、クライアントの好みや価値観に合った投資商品をより簡単に発見できるようにします。 このサービスは、アドバイザーがより個人的なポートフォリオとモデルを作成し、資産運用会社にアドバイザーへのデジタル配信チャネルを提供するのに役立つように設計されています。 「パーソナライズされた影響の提案は、アドバイザーとクライアントの関係を深め、クライアントがポートフォリオの影響を確認するのに役立ちます」と、アドバイザーのセールスディレクターであるマットバーリーは述べています。
トローブ
アフリカの投資家がグローバル証券に簡単かつ安価に投資できるようにします。 モーニングスターの調査と組み合わせたこのアプリは、アフリカの投資家を対象としており、大陸であろうとディアスポラであろうと、投資教育、最低投資額の低さ、グローバル証券の株式への部分的なアクセスを提供します。
万力
個人的な好みや欲求を大規模に表現するカスタムポートフォリオを構築します。 このアプリケーションは、個々のクライアントの財務計画に基づいて、アドバイザーのポートフォリオ構築と投資履行を行います。 ウェルス3.0ETFとインデックスファンドおよびウェルス2.0ミューチュアルファンドとは対照的に、同社はそれをウェルス1.0インテリジェント投資と呼んでいます。
ライフイールド
クライアントがアカウントを払い戻す場合でも、追加の投資アルファを提供するために、時間の経過とともに税金を最小限に抑えます。 エンタープライズテクノロジー企業は、生涯にわたって蓄積された投資の複雑な税務上の影響を見積もり、追加の富を獲得するために税制を最適化するのに役立ちます。
ベネティック
アドバイザーに、退職後の慣行を管理するために必要なサードパーティサービスの市場を提供します。 同社は、アドバイザーがサードパーティにアクセスできるようにし、Amazonのようなユーザーエクスペリエンスを通じて提案とビジネスフローを追跡する「退職給付のamazon.com」と自称しています。
高さゼロ
ファイナンシャルアドバイザーとウェルスマネージャーが、クライアントに代わって安全でデジタルな方法でデジタル資産に投資できるようにします。 同社は、直接または二次的なデジタル資産投資、カストディアン、および取引所の選択肢をアドバイザーに提供するオープンアーキテクチャプラットフォームを提供しています。
ミータミイノベーション
https://www.amipro.ca/software
教育および投資管理システムを提供することにより、アドバイザーがデジタル資産をナビゲートするのを支援します。 多くのクライアントがすでにデジタル資産について質問または投資していることを考えると、同社の目標は、アドバイザーがデジタル資産の慣行を構築し、収益を維持または獲得するのをサポートすることです。
ドライブウェルス
アドバイザリープラクティスに新製品を迅速かつ簡単に追加するテクノロジーを提供します。 APIとすべての資産クラスに共通のインターフェースを使用して、同社はアドバイザーがサービス不足および投資不足のクライアント向けに収益性の高い製品を作成するのを支援しています。
利他主義者
手頃なテクノロジーを通じて投資アドバイザリープラクティスを構築および拡張します。 独立したアドバイザーは、統合された手頃な価格のカスタマイズ可能なテクノロジースタックを通じて、以前は大企業しか利用できなかったデジタルツールとワークフローを活用できます。
ワイゼスト
投資家が選択した専門家との取引決定を支援します。 トレーダーはポートフォリオの選択をリストしてリターンを表示できますが、投資家はファンタジーフットボールチームのように、ポートフォリオをパターン化するためにトレーダーのチームを選択できます。 「私たちの投資家は、彼らがフォローしている専門家から学ぶことができます」と、創設者兼CEOのアクセルティボンは述べています。 「専門家はフォロワー、露出、ブランド構築を獲得します。 投資家は、自己選択的でありながらガイド付きの投資アプローチを採用しています。
倫理
ウェルスアドバイザーと投資家が、個人の価値観を財務目標に合わせようとするポートフォリオを作成できるようにします。 資産運用会社は、個人投資家や金融アドバイザーが持続可能な投資のために個別の成果を達成する証券に投資するのを支援します。
ルマファイナンシャルテクノロジーズ
単純に仕組された商品や年金を求めています。 同社のAPI接続とプラットフォームテクノロジーにより、財務アドバイザーはこれらの製品を理解、提供、および管理しやすくなり、発行者と通信事業者の幅広い選択肢を備えた追加の製品が提供されます。
AlphaSense
AIベースのターゲットを絞った検索エンジンを通じて市場の洞察をすばやく見つけます。 一般的な検索エンジンとは異なり、会社は関連する財務データソースおよび組織からの結果を集約します。 次に、結果を解析して、市場の傾向や企業を調査しているアドバイザーやトレーダーが関心を持っている結果を導き出します。
バックストップソリューショングループ
https://www.backstopsolutions.com/
プライベートエクイティ、不動産、ヘッジファンド、およびその他のオルタナティブ投資を管理する機関投資家向けの調査管理ワークフローアプリケーションを提供します。 目標は、投資運用会社により大きな焦点と洞察を提供するために、資産クラス全体で一貫したプロセスを通じて投資管理情報を自動化および合理化することです。
HaloInvestingストラクチャード商品
https://haloinvesting.com/building-a-protected-portfolio/structured-notes/
投資アドバイザーが提供しやすくするマーケットプレイスプラットフォームを実行します ストラクチャードノート クライアントポートフォリオに。 資本市場で第XNUMXの投資手段であるこれらの債務証券は、複雑で投資の最低額を高くする必要があるため、投資家が購入するのは困難です。 Haloは、これらのメモを一覧表示する独立したプラットフォームを提供して、より透明でアクセスしやすい市場を提供します。
HaloInvestingのアウトソーシング保険デスク
アドバイザーがクライアントポートフォリオに年金を簡単に追加できるようにします。 これは、年金の人気が高まっていることに関するもうXNUMXつの問題です。 このプラットフォームは、独立したアドバイザーが製品ラインを構築し、継承された投資を管理するために、追加の時間を費やしたり、専門のスタッフを雇ったりすることなく提供します。
