FATFの背景
1989年に設立された金融活動タスクフォース（FATF）は、マネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器の拡散による資金調達から世界の金融システムを保護するための政策を策定および推進する独立した政府間組織です。 FATF勧告は、グローバルなマネーロンダリング防止（AML）およびテロ対策資金調達（CFT）の基準として認識されています。 FATFは推奨事項を設定するだけでなく、パフォーマンスに基づいて国を評価します。
2018年XNUMX月、FATFは、仮想資産（VA）と仮想資産サービスプロバイダー（VASP仮想資産サービスプロバイダー（VASP）とは何ですか？ 仮想A… その他）その用語集に。 2019年、FATFはVAガイダンスをリリースし、業界からのフィードバックに基づいてこのガイダンスのレビューと更新を続けています。 ガイダンスは最後でした 2021年XNUMX月に更新、および仮想資産活動に関与する国の当局、VASP、金融機関、およびその他のエンティティが、AML / CFTの義務と、これらの要件に効果的に準拠する方法を理解できるようにすることを目的としています。
VAのFATF定義
仮想資産[VA]は、デジタル取引または譲渡が可能な価値のデジタル表現であり、支払いまたは投資の目的で使用できます。 仮想資産には、FATF勧告の他の場所ですでにカバーされている法定通貨、証券、およびその他の金融資産のデジタル表現は含まれていません。 情報源： FATF勧告の用語集
それで…VAになるものとそうでないものは何でしょうか？
| この試験は です VAの例 | この試験は ありません VAの例 |
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VASPのFATF定義？
仮想資産サービスプロバイダー[VASP]とは、推奨事項の対象外であり、企業として、別の自然人または法人のために、またはその代理として、次のXNUMXつ以上の活動または業務を行う自然人または法人を意味します。
- 仮想資産と法定通貨間の交換。
- XNUMXつ以上の形式の仮想資産間の交換。
- 仮想資産の転送（VAをXNUMXつの仮想資産アドレスまたはアカウントから別の仮想資産アドレスまたはアカウントに移動します）;
- 仮想資産または仮想資産の管理を可能にする手段の保管および/または管理。 と
- 発行者の仮想資産の提供および/または販売に関連する金融サービスへの参加および提供。 ソース： FATF勧告の用語集
それで…VASPとは何で、何がそうではないのでしょうか？
| 事業またはサービス です VASP | 事業またはサービス ありません VASP |
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VASPを正しく定義することがなぜそれほど重要なのですか？
エンティティがVASPとして分類され、FATF基準の範囲内に入ると、これにより、さまざまな規制要件がトリガーされます。
- それらが作成された管轄区域で、少なくともライセンスまたは登録されている必要があります。 一部の管轄区域には、地方レベルで追加の要件があります。
- 各国に対し、VASPがAML / CFT予防プログラムを開発、評価、および軽減して、顧客の身元を特定および検証し、ポリシー、手順、記録管理、トレーニング、報告、内部統制、コンプライアンス責任者、および独立したレビューを設定することを保証することを要求します。
- 「旅行ルール」（推奨事項16）を紹介します。 規制対象の事業体は、顧客のデューデリジェンスを実施し（推奨事項10）、1,000ユーロを超える取引の当事者に関する特定の情報を確認する必要があります。これには、次のものが含まれます。国民ID、（ii）受益者の名前。 （iii）トランザクションの処理に使用される場合は、それぞれのアカウント番号、または一意のトランザクション参照番号。 旅行規則は、XNUMXつの義務付けられたエンティティ（たとえば、XNUMXつのVASPまたはVASPと従来の金融機関）間のVA転送に適用する必要がありますが、VASPと ホストされていないウォレット彼らの解釈の手紙＃1172で、Comptrのオフィス… その他 （サードパーティの金融機関またはその他の規制対象のエンティティによって保持または管理されていない暗号ウォレット）;
- 銀行秘密法またはその他の規制に基づく疑わしい取引を報告します。
最後に、FATFは、VA活動を、定義の特定の表現に適合するかどうかではなく、提供されるサービスに基づいて分析することを推奨しています。 ガイダンスは、「各国は、企業が自らまたはその活動に採用している技術を説明するために採用している命名法または用語に基づいて定義を適用すべきではありません。 FATF基準の義務は、企業の運用モデル、技術ツール、元帳設計、またはその他の運用機能に関係なく提供される基礎となる金融サービスに由来します。」
FATFは2021年XNUMX月にガイダンスを更新しました。 https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf
FATFのFATF標準と方法論に関する簡単なガイド： https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf
関連するCipherTraceブログ投稿（08年2021月XNUMX日）： https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
virtual-asset-service-provider-vasp /
