手短に
- Aaveは、ユーザーが中央の仲介者に行かなくても暗号通貨を貸したり借りたりできる分散型の貸し出しプロトコルです。
- ユーザーはデジタル資産を「流動性プール」に預け入れます。これは、プロトコルが貸し出すことができる資金になります。
Aaveとは何ですか?
Aave 分散型ファイナンスです(DeFi)一元化された仲介を経由せずに人々が暗号通貨を貸したり借りたりできるようにするプロトコル。 彼らが貸すとき、彼らは利子を稼ぎます。 彼らが借りるとき、彼らは利子を払います。
Aaveは上に構築されています Ethereum 通信網。 ネットワーク上のすべてのトークンもイーサリアムを使用します ブロックチェーン トランザクションを処理するため。 彼らはとして知られています ERC20 トークン。
プロトコル自体は分散型自律組織を使用します、または DAO。 つまり、AAVEトークンを保持し、投票する人々によって運営および管理されているということです。
ご存知でしたか?
Aaveとしてブランド名を変更する前は、この製品はETHLendと呼ばれていました。 どちらも、フィンランドの法学部の学生であるスタニ・クレチョフが率いるチームによって開発されました。
Aaveでの貸付の仕組み
伝統的に、ローンを取得するには、流動性の高い現金をたくさん持っている銀行や他の金融機関に行く必要があります。 銀行は、ローンと引き換えに担保(自動車ローンの場合は自動車の所有権そのもの)を要求します。 その後、毎月元本と利息を銀行に支払います。
DeFiは異なります。 銀行はありません。 代わりに、 スマート契約 (トークンの価格が特定のしきい値に達した場合の販売など、トランザクションを自動化するコンピューターコードです)は、手間のかかる作業を行います。 DeFiは、資産取引、先物契約、および普通預金口座から仲介業者を削除します。
実際には、それはあなたが金融機関の代わりに人々から(暗号通貨で)ローンを得ることができることを意味します。 ただし、担保を差し入れる必要があります。 フィアットフリーを試みるDeFiシステムでは、それは他の暗号通貨トークンを意味します。
そして、暗号通貨は非常に不安定であるため、DeFiプラットフォームは過剰担保を要求します。 したがって、Aaveで500ドルの暗号ローンを利用するには、その金額を超える金額を別の暗号通貨に入れる必要があります。 価格が急落し、担保の金額が借りた金額をカバーしなくなった場合、担保は清算される可能性があります。つまり、プロトコルはローンのコストをカバーするためにそれを取ります。
Aaveには現在、20を超えるイーサリアムベースのアセット用のプールがあります。 安定したコイン Tether, DAI、USDコイン、およびジェミニドル。 他の市場には以下が含まれます チェーンリンク, 基本アテンショントークン, Uniswap.
なぜあなたは暗号通貨を借りたいのですか?
多くの場合、暗号通貨を売買する方が理にかなっていますが、状況によってはそれを借りることが実用的です。 最も明白なもののXNUMXつは 裁定取引。 異なる取引所で異なるレートで取引されているトークンを見た場合、ある場所でそれを購入し、別の場所でそれを販売することによってお金を稼ぐことができます。
ただし、取引手数料とスプレッドを考慮した後の違いは小さい傾向があるため、まともな利益を上げるには多くの暗号通貨が必要になります。
そこでAaveのフラッシュローンが登場します。Aaveは、人々が無担保で暗号通貨を借り、それを使用して資産を購入し、その資産を売却し、利益をポケットに入れながら同じトランザクションで元の金額を返すフラッシュローンの使用を開拓しました。
流動性プールの仕組み
DeFiに戻りましょう。 分散型ファイナンスの初期の頃、資産を借りたい場合は、プラットフォーム上で、合意した価格と条件で資産を貸してくれる人を見つける必要がありました。
それ以来、物事は進化してきました。
Aaveは、ピアツーピア貸付のプロセス全体をスキップし、代わりに、 プール-ピアレンディング。
その仕組みは次のとおりです。ユーザーはデジタル資産を「流動性プール」に預け入れます。 これらは、プロトコルが貸し出すことができる資金になります。 トークンをプールに預けて「流動性を提供」する人は誰でも、新しいaTokenを受け取ります。 (「a」は「Aave」を表します。)したがって、DAIを流動性プールに預け入れると、見返りにaDAIを受け取ります。
aToken保有者として、プラットフォームのフラッシュローンのカットとそれらのaTokenの利息を取得します。 すでに多くの余剰流動性があるプールにトークンを預けている場合、あなたは多くを稼ぐことはありません。 しかし、プロトコルが切実に必要としているトークンを預けている場合は、さらに多くのものを作成します。
同じことが借り手にも当てはまります—金利はあなたが借りているものによって異なります。
なぜ誰もがそれをしないのですか?
いくつかの理由。 まず、プラットフォームの使用を開始するには、暗号通貨をAaveに転送する必要があります。 クレジットカードやデビットカードだけで購入することはできません。 (そしてイーサリアムの取引コストが高いため、一部の人々はより少ない金額を移動することを躊躇しています)。
第二に、関連するリスクの要素があり、清算は、Aaveが債務を管理し、人々が引き続きローンを取得できるようにする方法の重要な部分です。
担保が清算された後も十分な流動性がない場合、Aaveには安全モジュールと呼ばれるフェイルセーフがあります。 このプールの中には、ユーザーが預けたAAVEトークンがあります。 すべてが落ち着いている場合、彼らは補償としてより多くのAAVEを受け取ります。 システムが資本の注入を必要とする場合、AAVEトークンを清算します。
AAVEトークンは何に使用されますか?
ユーザーはAAVEトークンを担保として投稿できます。 その場合、借入限度額が引き上げられます。 AAVEを借りる人は、借り入れ手数料をバイパスして、担保として転記すれば手数料の割引を受けることもできます。
Aaveは、BinanceやHuobi Globalなど、さまざまな暗号通貨取引所で取引または購入できます。
詳細はどこで確認できますか?
Aaveは、いくつかのDeFi貸付プロトコルのXNUMXつにすぎません。 その他については、以下を確認してください。
ソース:https://decrypt.co/71963/what-is-aave-inside-the-defi-lending-protocol
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