前払い金詐欺とは何ですか？ SEC がアドバイス: お金を払って借りないでください

• SEC は「前払い金詐欺」を警告し、前払い金を要求する正規の融資会社や融資会社を装った詐欺師に対して一般の人々に警告しています。
• この詐欺には、前払いと引き換えに利益や金銭的利益を約束して被害者を騙すことが含まれており、「テレグラム」やソーシャル メディアなどのプラットフォームでよく発生します。
• 一般の人々は、金融取引の正当性を検証し、潜在的な詐欺に対して常に警戒するよう呼び掛けられています。

証券取引委員会（SEC）は、「前払い金詐欺」として知られる新たな詐欺について警告した。一般の人々は、ローンを提供する登録済みの貸付会社または融資会社を装い、最初に借り手に手付金や前払い料金を要求する詐欺業者に注意するよう注意を喚起されています。 

前払い金詐欺とは何ですか？

同委員会によると、「前払い金詐欺」とは、正当なサービスプロバイダー、貸し手、または組織を装った個人または団体が、被害者から前払い金または手数料を要求し、より大きな利益、サービス、サービスを約束する詐欺の一形態である。または将来の経済的利益。

前払い金詐欺はどのようにして起こるのでしょうか？

　 SEC 加害者はローンを提供すると虚偽の主張をし、ローンが処理または許可される前に潜在的な借り手に前払い料金または保証金の支払いを求める可能性があることに注意しました。 

被害者が前払い料金を支払うと、詐欺師は通常、約束した融資やサービスを提供することなく姿を消します。

委員会は、この欺瞞が「テレグラム」やその他のソーシャルメディアプラットフォームで頻繁に発生していることを共有した。被害者は、偽の融資会社や融資会社の援助で融資を受けたと主張する偽の借り手とのグループ チャットに追加されます。 

さらに、SEC は、グループチャットの参加者が非フィリピン語または外国語に聞こえる言語で話していることが多いと指摘しました。 

注意すべき危険信号

前払い

本物の貸し手は、ローンを提供する前に、前払い、保証金、処理手数料、または前払い手数料を要求しません。サービスを受ける前に多額の支払いを要求された場合には注意してください。

非現実的な約束

詐欺師は、信用履歴に関係なく、ローンの承認を保証するなど、うますぎる約束をすることがよくあります。借り手は、オファーが過度に寛大または非現実的であると思われる場合は、注意する必要があります。

圧力戦術

詐欺師は、個人に迅速な意思決定を迫るために高圧的な戦略を採用する可能性があり、これも可能性があります。支払いや個人情報の要求の緊急性には注意してください。

アノニマスs または未検証のプラットフォーム

取引や通信がプライベートメッセージングアプリやソーシャルメディアなどの匿名または未確認のプラットフォームで行われる場合、懸念が生じる可能性があります。合法的なビジネスは通常、確立された検証可能なプラットフォームで運営されています。

公式文書の欠如

合法的な融資または融資取引には、適切な文書と契約が必要です。投資家は登録企業と取引していることを確認する必要があります。プロセスに透明性や正式な書類が欠如している場合は、詐欺である可能性があります。

専門外のコミュニケーション

不十分な文法、スペルミス、または専門的ではないと思われるコミュニケーションは、詐欺である可能性があります。他の言語の使用も危険信号である可能性があります。合法的な企業は、やり取りにおいてプロフェッショナルな基準を維持します。

外国人または追跡不能な接触者

詐欺師は海外の場所から活動したり、追跡できない連絡先情報を使用したりする可能性があります。会社または個人の正当性を確認することが難しい場合は注意してください。

物理アドレスがありません

合法的な企業は通常、物理的な住所を持っています。貸し手または融資会社が検証可能な物理的な場所を提供しない場合、危険信号である可能性があります。

未承諾のオファー

電子メール、メッセージ、または電話を通じて一方的にローンのオファーを受け取った場合は、注意してください。正規の貸し手は通常、無作為に融資を申し出てくることはありません。

SEC のリマインダーと勧告

合法的な貸付会社または融資会社は、融資を提供する前に借り手に手付金、処理手数料、または前払い手数料を要求しません。 

前払い手数料がかかる金融取引は詐欺の可能性を示すことが多いため、個人は慎重に調査する必要があると委員会は強調した。さらに、国民は常に警戒し、観察し、そのような計画への関与を避けるよう求められています。

先月、SEC は一般の人々に次のことについて警告しました。充電とタスク詐欺」では、詐欺師が偽の電子商取引プラットフォームを利用し、Amazon や Shopee などの評判の良い企業を装い、手数料や報酬を約束して個人を投資に誘います。このスキームはポンジスキームに似ており、約束された報酬にもかかわらず、新規投資家の資金を使用して以前の投資家に偽の利益を支払います。

この記事はBitPinasで公開されています。 SEC、前払い金詐欺について公的警告を発令

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