セルシウス・ネットワークは破産した仮想通貨貸付プラットフォームおよび仮想通貨金利アカウントプロバイダーです。 預金者にデジタル資産に対する金利を提供しました。 セルシウスは13年2022月2022日に突然、すべての出金、スワップ、送金を停止した。8年12月時点で同社は顧客に総額XNUMX億ドルを貸し出しており、運用資産はXNUMX億ドル近くに達していた。
セルシウスは11年13月2022日に破産法第2023章を申請し、創業者のアレックス・マシンスキー氏はXNUMX年XNUMX月に逮捕された。 司法省はマシンスキー氏を「セルシウスのプラットフォームの基本的な安全性とセキュリティに関する一連の虚偽の主張を通じて、セルシウスの顧客をだます計画を画策した」と非難した。
セルシウスネットワークとは何でしたか?
セルシウスは、暗号通貨の金利口座および融資プラットフォームでした。 仮想通貨資金を摂氏で保管すると、毎週利子が得られます。
その「」私たちに関しては」ページでは、同社は自らを「大手銀行が放棄した、公正な利回り、手数料ゼロ、超高速取引などの厳選されたサービスのプラットフォーム」と宣伝していました。 基本的に、従来の銀行と同様に機能する仮想通貨小売銀行:
- 暗号通貨を摂氏アプリに入金します。
- その後、同社はこれらの資金を小売りおよび機関投資家に貸し出します。
- 毎週月曜日に、Celsius がこれらの融資やその他の活動から得た収益から支払いを受け取ります。 セルシウスチームは次のことを誇っていました。 会社の収益の80%をユーザーに還元します。
融資の反対側では、仮想通貨を担保としてセルシウスから融資を受けることができます。 従来のほとんどのローン サービスとは異なり、セルシウス ローンは信用調査を必要とせず、通常は数分で承認が得られました。
セルシウスには約 300,000 万人のアクティブ ユーザー (ウォレットに 100 ドル以上) がおり、ピーク時には 1.7 万人以上の登録ユーザーがいました。
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セルシウスが提示したレートは妥当なもので、BTC や ETH などのトークンの場合は 3% ~ 6%、その他の特定のトークンの場合は 18% 以上でした。 このモデルは確かに持続不可能であるようには見えなかった。セルシウス氏は、ローンと支払利息の間のスプレッドで収益を得ているだけだと主張した。
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しかし、セルシウスは舞台裏で、ユーザーの預金をさまざまな高リスクスキームに積極的に投資していた。 セルシウスは、宣伝していた機関投資家向け融資や個人向け融資だけではなく、DeFi 導入(Aave、Maker、Compound、BadgerDAO などのアプリケーションに数十億の資本)、マイニング(高価なマイニング機器を購入し、 ビットコインのマイニング操作)、さらにはさまざまな取引戦略もあります。
セルシウスは民間の中央集権的な企業であり、その残高の大部分はオフチェーンに存在しており、セルシウスの社内チームだけがその運営を明確に把握できる最善の方法を持っていました。 一般の人々は、セルシウス社の発表、半公開資料(セルシウス社が発表した)、アレックス・マシンスキーのAMA、逸話的な報告、および信頼性が疑わしいTwitter/テレグラム/ディスコード上の噂から、セルシウス氏の健康状態を万華鏡のようにつなぎ合わせることしかできなかった。
すべてのユーザーの出金を凍結する前に、摂氏は考慮されました ユーザーから非常に信頼されている– 凍結の数日前、多くのユーザーは、仮想通貨コミュニティに蔓延している典型的な FUD としての噂 (事実であることが判明) を却下しました。
セルシウス ネットワークは、仮想通貨資産がパッシブな投資手段のように見えるものに変わっているのを見て、国際社会から信者を生み出しました。
なぜセルシウスネットワークは失敗したのか?
数十億ドルの資産が管理されているため、保守的な仮想通貨融資戦略を追求すると主張する企業がこれほど早く潰れるとは想像しにくい。
セルシウスの短い歴史のさまざまな場面で、縫い目の亀裂が現れ始めました。
2021年XNUMX月、セルシウスのパートナーであり暗号資産管理会社であるプライム・トラストは、プライム・トラストのリスクチームがセルシウスの「資産を際限なく再仮説化する」戦略に懸念を表明したため、関係を解消した。
言い換えれば、セルシウスは同じ資産を異なる当事者に何度も貸していたことになる。 安定した市場では、これにより利回りが向上する可能性があります。 LUNA & USTの崩壊に関連したような急激な市場変動は、深刻なマイナスの結果をもたらす可能性があります。
セルシウスは、安全で信頼できる企業として自社を宣伝していましたが、信じられないほど活用されたビジネス モデルで成長を加速させていました。 世界中に 1.7 万人を超える顧客を抱えるセルシウスは、仮想通貨融資分野で最大規模の企業の XNUMX つでした。
最終的にセルシウスを打破した一連の出来事は次のようなものだった: 2022年XNUMX月のUSTの破綻で市場は急落し、同社がUSTのペッグ制解除によって深刻な影響を受けたという噂のなか、何千人もの顧客がセルシウスからの資金引き上げを急いだ。そして倒れる。
同社と非常に公的な姿勢を持つCEOのアレックス・マシンスキー氏は、同社がユーザーの資金を失ったというあらゆるニュースを徹底的に否定し、主張を「声優」や悪意のある第三者による誤った情報の流布による噂として却下した。
出金停止の数日前、マシンスキー氏は週に一度の「マシンスキーに何でも聞いてください」セッションのXNUMXつで、「セルシアスには数十億ドルもの流動性があるのは当然で、我々は誰にでも即座にアクセスできるようにしている」と主張した。
彼は同様の発言をした CoinCentralとのインタビューだけでなく、。
XNUMX日後、セルシウスは「極端な市場状況」を理由に「流動性と業務の安定化」を図るため、顧客からの引き出しをすべて一時停止した。
市場は0.21桁の下落を続け、セルシウスのトークンは7分の10下落してXNUMXドルとなった。 XNUMX年前にはXNUMXドル近くで取引されていた。 セルシウスが引き出しを停止したというニュースは、無関係のエナジードリンク会社であるセルシウス・ホールディングスの株価をXNUMX%下落させた。
セルシウスは、ステーキング契約に460,000万ETH以上を固定しているなど、壊滅的な損失と非流動性ポジションの秘密を抱えていることに気づいた。
セルシウスは11年13月2022日に破産法第XNUMX章を申請し、翌日に宣言を提出したと報告した 同社のバランスシートに1.2億ドルの穴が空く。 セルシウスは、プラットフォーム上に残っている暗号資産総額32億ドルのうち約5.5%を保有していた。
セルシウスは、負債総額4.7億ドルのうち5.5億ドルを無担保債権者としてユーザーに負っていた。 破産法第11章の選択により、返済はまず有担保債権者、次に無担保債権者、そして株式保有者に優先的に行われることになり、実質的に数十万人のユーザーが資産をプラットフォーム上にロックされたままになることになる。
マシンスキー氏は今後、同社が「後から考えると、ある種の不適切な資産展開決定を下した」と主張することになるだろう。
セルシウスが手元に残した現金167億XNUMX万ドルは、破産時の経営支援に充てられることになった。
取り残された被害者を犠牲にして、現在 140 億 XNUMX 万ドルの手数料を超えようとしているセルシウスの弁護士とアドバイザーにお祝いを申し上げます。 @Mashinskyの卑劣な3億ドル詐欺。 🦄 pic.twitter.com/PwYJ8JLwKO
— カムクルー (@camcrews) 2023 年 3 月 20 日
この記事の執筆時点で、セルシアスは弁護士と銀行家に報酬を支払った 175億XNUMX万ドル以上の手数料、債権者への負債を食いつぶしています。
アレックス・マシンスキーの逮捕
マシンスキー氏は27年2022月XNUMX日にセルシウスのCEOを辞任した。 彼は逮捕され、XNUMX件の詐欺罪で起訴された 2023 年 115 月に米国司法省によって判決が下される。すべての罪状で有罪となれば、最長 XNUMX 年の懲役刑が言い渡される可能性がある。
彼は無罪を主張し、40万ドルの保釈金を支払って拘留から釈放された。
セルシウスはネズミ講だったのか?
セルシウスは自社のビジネスモデルとリスクをユーザーに適切に開示できず、多くのユーザーの生活が破産裁判所の苦悩にさらされたままになっている。 摂氏は確かにそうだった ねずみ講の容疑で告発される、CELトークンとの取引の一部はポンジを彷彿とさせますが、それがすべてではないようです。
リスクを粉飾し、国民に対してあからさまな嘘をつき、際限なく再仮説を立てるという無責任に活用されたビジネスモデルと流動性の低いポジションにもかかわらず、 セルシウスの失敗は、仮想通貨の集中企業が活動するグレーゾーンに内在するリスクを指摘している。
BlockFi、Voyager Digital、Hodlnaut、Genesis Global Capitalなどの他の仮想通貨金融業者はすべて、Terra Lunaの破綻、Three Arrows Capitalの損失、FTXの大失敗の衝撃波に巻き込まれました。
2022 年の倒産の大部分は、非常に不安定な市場で高度にレバレッジを利かせた集中型企業間の近親相姦関係の結果でした。
最終的な考え: セルシウス ネットワークの次の展開と何が学べるか?
区別することが重要です 真のDeFi および DeFiで活動する集中型のアクター–セルシアスでさえ、破産に備えてすべての引き出しを停止している最中に、500大DeFi貸し手(コンパウンド、Aave、Maker)に1億ドル以上を返済しなければ、自動的にXNUMX億ドル以上の担保を失うリスクを負わなければならなかった。
問題は、Celsius Network、Voyager Digital、Hodlnaut などの中央集権的な企業が、ユーザーのデポジットをオフチェーンで行っていることを完全にわかりにくくしてしまう可能性があることです。 すべてのユーザーは、プラットフォーム上では自分の資産が間違いなく依然として自分の所有物であると暗黙のうちに信じていましたが、 すぐに反対のことが示されました.
かつて活動していた 摂氏 Reddit コミュニティ 一時的にサポートグループに変わり、多くのユーザーがプラットフォーム上で数枚の給料から数年分の収入、そして生涯の貯蓄までを失ったと主張している。 Reddit ページは現在、ほとんどがスパムです。
Telegram の「Celsius Retail Clawback Protection」グループなど、悪夢のような長期にわたる破産手続きにおいてユーザーの権利を表明し、情報を共有するコミュニティが登場しました。
この記事の執筆時点で、セルシウスのユーザーはセルシウスの法務チームが提示した破産後計画に投票しており、その計画では仮想通貨の一部と新会社の資本の一部を受け取ることになる。 華氏、セルシウス社の資産を買収する入札に勝利した。
参考文献:
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- プラトンESG。 カーボン、 クリーンテック、 エネルギー、 環境、 太陽、 廃棄物管理。 こちらからアクセスしてください。
- プラトンヘルス。 バイオテクノロジーと臨床試験のインテリジェンス。 こちらからアクセスしてください。
- 情報源: https://coincentral.com/celsius-network-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=celsius-network-review
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- 2022年の174億4000万ドル
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