Venus は、BNB チェーン上のアルゴリズム ベースのマネー マーケット システムであり、DeFi ベースの貸付およびクレジット メカニズムを提供します。
従来の貸付および借入プロセスは、XNUMX 者がそれぞれ利子や現金などの期待される利益を受け取るための一時的な解決策です。 しかし、当局は、このシステムから生じた問題と限界を見過ごしていました。 良い面としては、世界は 分散型ファイナンス（DeFi） これは、債権者と債務者が暗号通貨を使用できる貸付および借入プロセスへの平等なアクセスをすべての人に提供します。 今日、台頭している DeFi プロジェクトの XNUMX つが、世界中に利益をもたらす分散型マネー マーケットとしての新しく高度なソリューション、つまり Venus に向けて歩みを進めています。
経歴
Venus は 2020 年に開始され、Joselito Lizarondo が Swipe プロジェクト開発チームを率いており、評判の高い暗号通貨デビットカードの発行者です。 プロジェクト チームは、Venus の開発を後押しした DeFi プロトコルの必要性が高まっていることに気付きました。 XNUMX 年後、Venus は継続的にコミュニティに価値をもたらす関連プロジェクトになりました。
金星とは何ですか？
Venus は、アルゴリズムベースの金融市場システムです。 BNBチェーン DeFi ベースの融資とクレジットのメカニズムを提供します。 これにより、貸し手はブロックごとに支払われる年複利を受け取り、借り手は暗号通貨の借り入れに対して支払う義務がある安全な貸付環境が保証されます。
プロトコルは、特定の市場の需要に応じて、利回り曲線で金利を設定します。 Venus は、コミュニティに対する追加の利点、つまり過剰担保ポジションで合成ステーブルコインを発行できるという点で、他のマネー マーケット プロトコルとは異なります。 さらに、現在の市場規模は 1 億ドル、借入取引は 300 億ドル以上、総流動性は約 700 億ドルです。
資産の供給
Venus Protocol のユーザーは、ローンの担保、流動性の供給、APY の獲得、合成ステーブルコインの鋳造など、さまざまな目的のために、サポートされている暗号通貨またはデジタル資産をプラットフォームに持ち込むことができます。 このプロセスでは、ユーザーは貸し手になり、需要ベースの金利を設定できます。 貸し手は、必要なときにいつでも供給を引き出すことができるスマートコントラクトにプールされているため、資産について心配する必要はありません。 ユーザーは、提供された担保の償還や他の資産に対するヘッジに使用できる vToken を取得する資格もあります。
資産の借入
Venus のユーザーは、担保を差し入れることで、サポートされている暗号通貨、ステーブルコイン、またはプラットフォーム上のデジタル資産を借りることができます。 借り手は、ガバナンスプロセスの下でプロトコルが提供する、決定された担保比率に従う必要があります。 提供された資産が入金されると、ユーザーは担保比率に応じて借りることができます。 ただし、担保価値が対応する制限を下回ると、清算イベントが発生します。
すべてのブロックに複利があり、ユーザーは毎月支払う義務はありません。 ただし、担保が返還されるためには、借り手は元の残高と複利を Venus に返さなければなりません。
合成ステーブルコイン
1 ドルの合成ステーブルコインである VAI を保持しているユーザーは、プロトコルに提供された担保からの vToken を使用して、それを作成することが許可されました。 VAIは、ガバナンスを通じて総合的に設計されたVenusのデフォルトのステーブルコインとして機能し、提案として追加することができます。
合成ステーブルコインは、市場の力、担保のバスケット、および市場が合成した法定通貨へのペッグを維持することを奨励する安全メカニズムに基づく価格設定方法に従います。 Venus のネイティブ トークンを持つユーザーは、合成ステーブルコインの確立されたパラメーターの改善に関する提案を作成する資格があります。 変更可能なパラメーターには、最大供給量、金利、担保率、ペナルティ率などがあります。 最後に、ユーザーは Venus プラットフォームの Swipe Wallet を使用して、他の資産と引き換えに vUSD を換金できます。
金星トークン（XVS）
XVS は、Venus Protocol のガバナンス トークンです。 公正に立ち上げられた暗号通貨として設計されているため、創設者、チーム、または開発者に割り当てられていません。 コミュニティは、Binance LaunchPool プロジェクトで、またはプロトコルの流動性を提供することによってのみ、トークンを獲得できます。
Venus トークンの総供給量は 30 万で、その 20% が Binance LaunchPool プロジェクトに提供されています。 ユーザーは、エコシステムの助成金に割り当てられた 300,000 XVS と一緒に 35 万の供給をマイニングすることで、それを獲得できます。 残りの供給量は、推定 35 年間、プロトコルで採掘できます。 最後に、XVS は流動性マイニングに基づいて配布され、毎日の報酬の 30% が借り手に、XNUMX% がサプライヤーに、XNUMX% がステーブルコイン マイナーに与えられます。
ガバナンス
金星はコミュニティを中心に置き、コントロールする力を与えます。 チーム、開発者、およびその創設者のために実行される事前採掘活動がないため、Venus トークンの採掘者は、プロトコルに関する決定を行う責任があります。 メンバーは、提案を作成するには 300,000 XVS を持っている必要があり、承認のために少なくとも 600,000 XVS 定足数に達する必要があります。
コミュニティは、Venus のガバナンス機能を認識している必要があります。 これには、新しい暗号通貨とステーブルコインの追加、変動金利の調整、合成ステーブルコインの固定金利、提案への投票、プロトコル リザーブ配布スケジュールの委任が含まれます。 提案の承認または却下に関しても、作成から最終決定まで、コミュニティが熟知しなければならない XNUMX つのプロセスがあります。
金星の違いは何ですか？
市場には多くの融資プラットフォームがありますが、Venus は多くの点で際立っています。 コミュニティは、低い取引手数料と過剰担保で迅速に融資できます。 Binance Smart Chain は Venus をサポートしているため、プロジェクトはこのような利点を提供できます。 さらに、Venus は、Bitcoin (BTC)、Ripple (XRP)、Litecoin (LTC) などの主要な暗号通貨のローン市場にユーザーがアクセスできるようにする最初のレンディング プロトコルとして成果を上げました。 価格オラクルも Venus に組み込まれており、暗号通貨市場からのリアルタイム データを提供します。 そのすべての機能は、ユーザーに利益をもたらすだけでなく、資産の安全も確保します。
まとめ
分散型金融は、需要の高まりと世界的な適応を伴う新興セクターです。 そのニーズの高まりが明らかになり、プロジェクト チームは高度なソリューションを提供する Venus を設計するようになりました。 Venus は、わずか XNUMX 年間で成長し、他の融資プラットフォームとの主な違いを維持しました。 このプロジェクトは、技術の進歩を利用してギャップを埋め続け、今日最も価値のあるプロジェクトの XNUMX つになりました。
