機関分散型金融 (DeFi) は、DeFi ソフトウェア プロトコルと適切な保護手段を組み合わせて財務の整合性、規制順守、および顧客保護を確保することを指すトレンドであり、製品イノベーションの加速と採用の急成長を背景に出現している急成長分野です。デジタル資産の増加、およびDeFi業界全体の成長。
で 新しいレポート、オリバー ワイマン フォーラム、シンガポールの銀行 DBS、JP モルガンの Onyx、日本の SBI デジタル アセット ホールディングが、新興の機関投資家向け DeFi スペースに注目し、このセクターがもたらす機会を提示しながら、このセクターが何であるかについて詳細なプレゼンテーションを提供します。
レポートは、金融機関がアンチマネーロンダリング（AML）に準拠できるようにするアイデンティティソリューションを含む、規制当局が要求し、顧客が期待する保護と制御のレベルと組み合わされた、実世界の資産をトークン化するためのDeFiプロトコルのアプリケーションとして機関DeFiを定義しています。顧客 (KYC) 規制、強力なサイバーセキュリティ、および償還メカニズムを理解します。
レポートによると、現実世界の資産を表すデジタル トークンを発行するプロセスであるトークン化は、多くの潜在的な利点のために多くの金融機関の関心を集めているトレンドです。 これらには、自動化と中間仲介の解消、透明性、資産の流動性の可能性と取引可能性の向上、およびより迅速で効率的な清算と決済による効率性の向上が含まれます。
トークン化により、資産の部分所有権も可能になります。 これにより、投資の障壁が低くなり、以前は手が届かなかった、または不動産、株式または債券の発行など、以前は十分に分割されていなかった資産クラスへの個人投資家のより包括的なアクセスが促進される可能性があります。投資家。
今日、トークン化を追求する取り組みは順調に進んでおり、支払い手段と資産の両方をカバーしているとレポートは述べています。
決済面では、世界中の中央銀行が現金のデジタル表現を発行し、中央銀行デジタル通貨 (CBDC) を開発する取り組みを強化していることに注目しています。 国際決済銀行（BIS）による2021年の調査によると、中央銀行の90％がCBDCの可能性を調査しており、そのうち26％がCBDCを積極的に開発しているか、パイロットプロジェクトを実施していることがわかりました。
民間部門では、ステーブルコイン市場の成長により、時価総額は US $ 150億 は、投資家が現金のデジタル表現に慣れてきていることを示しています。
資産面では、レポートは、トークン化が世界中で急速に回復しており、取引量が着実に増加していると指摘しています。 たとえば、トークン化された国債を使用する Broadridge の Distributed Ledger Repo プラットフォームは、開始後の最初の数週間で 35 億米ドルに達しました。
JP モルガンが 2020 年 430 月にローンチした Onyx Digital Assets の日中レポ アプリケーションは、すでに XNUMX 億米ドルを超えるレポ取引を処理しています。
現実世界の資産のトークン化を開発する業界の取り組みと並行して、レポートは、DeFiが過去XNUMX年間で急速に出現し、さまざまな金融エコシステム全体でイノベーションが繁栄し、分散型取引所、融資プロトコル、およびその他のソリューション全体で数十億ドルの流動性を引き付けていると述べています。
DeFi はこれまでパブリック ブロックチェーン スペースで普及してきましたが、これらのプロトコルはプログラム可能で自己実行型のビジネス プロセスであり、トークン化された資産とやり取りするために適用できます。
従来の金融の世界では、トークン化とプログラマビリティを組み合わせることで、より広範な業界に広範な影響を与える可能性があるとレポートは述べています。 特に、ミドルオフィスとバックオフィスの業務が削減され、自動化されるため、大幅なコスト削減が実現する可能性があります。 また、アトミック決済を可能にすることでリスクを軽減し、DeFi プロトコルの構成可能性に関連する新しいビジネス チャンスをもたらす可能性もあります。
DeFi の注目すべき利点、出典: Oliver Wyman Forum、DBS、JP Morgan による Onyx、SBI デジタル アセット ホールディングス、2022 年
機関投資家向け DeFi は、デジタル資産取引のギャップ、KYC および AML 関連の問題、規制コンプライアンスなどの課題に取り組むために、新しいソリューションが立ち上げられ、パートナーシップが形成されたことで、過去 XNUMX 年間で大きく成長しました。
たとえば、デジタル ID 検証プロバイダーである Blockpass は、 提携 今年初めにEMURGOと提携し、Cardanoエコシステム プロジェクト向けのオンチェーンKYCサービスを提供しました。 EMURGO は Cardano ブロックチェーンの創設者であり、公式の商業部門です。
2022 年 XNUMX 月、DeFi インフラストラクチャおよびテクノロジー企業である Liquid Meta と、ブロックチェーンを利用したデジタル ID ソリューション プロバイダーである Civic は、安全な許可型 ID サービスを DeFi に提供するための戦略的パートナーシップを結びました。 このパートナーシップは、Liquid Meta が許可された分散型アプリケーション (dApps) に資本の流動性を提供できるようにすることにも焦点を当てていました。
機関投資家向け DeFi ランドスケープの概要、出典: Blockdata、2022 年
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